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Avanza Bank Holding AB (publ)OM:AZA Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato SEK 54.9b
Prezzo delle azioni
SEK 349.20
Il mio valore equo
SEK 345.67
1.0% sopravvalutato sconto intrinseco
1Y44.5%
7D2.3%
Valore del portafoglio
​
Vista

Avanza Bank Holding AB (publ)

Report azionario OM:AZA

Capitalizzazione di mercato: SEK 54.9b

Avanza Bank Holding (AZA) Panoramica del titolo

Avanza Bank Holding AB (publ), insieme alle sue controllate, offre una gamma di prodotti di risparmio, pensione e mutui in Svezia. Maggiori dettagli

AZA analisi fondamentale
Punteggio fiocco di neve
Valutazione2/6
Crescita futura2/6
Prestazioni passate6/6
Salute finanziaria4/6
Dividendi4/6

Premi

Negoziato a 2.9% al di sotto della nostra stima del suo valore equo

Si prevede che gli utili cresceranno del 5.68% all'anno

Gli utili sono cresciuti del 20.8% nell'ultimo anno

Analisi del rischio

Andamento instabile dei dividendi


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Avanza Bank Holding

Expect Avanza's Revenue to Grow 8% as It Expands Services and Market Share

Catalysts Most Immediate Catalyst (1–2 Years) Rising Interest Rates: Higher interest rates boost Avanza’s net interest income from client deposits. User Growth: Strong customer acquisition, driven by increased digital adoption in financial services.
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SEK 304.47
FV
14.7% sopravvalutato sconto intrinseco
8.00%
Revenue growth p.a.
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7 months ago author updated this narrative
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Avanza Bank Holding

Cloud Migration And Generational Wealth Transfer Will Transform Fintech

Key Takeaways Digital transformation and capital leverage could significantly boost efficiency, margins, and fee-based growth, exceeding current market expectations. Generational wealth shifts and strategic expansion position Avanza to dominate customer acquisition and unlock new, higher-margin revenue streams.
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SEK 405
FV
13.8% sottovalutato sconto intrinseco
6.40%
Revenue growth p.a.
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24 days ago author updated this narrative
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Avanza Bank Holding

Our Google Cloud Migration And Product Launches Will Deliver Excellence

Key Takeaways Migrating to cloud technology and internalizing customer deposits aim to boost operational efficiency and enhance the balance sheet, driving revenue growth. Strategic product launches and targeting high-value customers are set to increase engagement, assets under management, and trading-related revenue.
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SEK 345.67
FV
1.0% sopravvalutato sconto intrinseco
4.82%
Revenue growth p.a.
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about 1 month ago author updated this narrative
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Avanza Bank Holding

Tightening European Rules And Fintech Rivals Will Shrink Margins

Key Takeaways Heightened regulatory pressures, rising costs, and changing industry dynamics threaten Avanza's profitability, revenue model sustainability, and ability to innovate effectively. Intensifying competition from large incumbents, fintechs, and tech-driven entrants puts Avanza's market share, client retention, and earnings growth at risk.
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SEK 279
FV
25.2% sopravvalutato sconto intrinseco
2.17%
Revenue growth p.a.
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Concorrenti di Avanza Bank Holding AB (publ)

Storia dei prezzi e prestazioni

Riepilogo dei massimi, dei minimi e delle variazioni dei prezzi delle azioni per Avanza Bank Holding
Prezzi storici delle azioni
Prezzo attuale dell'azioneSEK 349.20
Massimo di 52 settimaneSEK 374.80
Minimo di 52 settimaneSEK 214.50
Beta1.02
Variazione di 1 mese1.33%
Variazione a 3 mesi0%
Variazione di 1 anno44.54%
Variazione a 3 anni123.20%
Variazione a 5 anni85.06%
Variazione dall'IPO2,716.14%

Notizie e aggiornamenti recenti

Some Confidence Is Lacking In Avanza Bank Holding AB (publ)'s (STO:AZA) P/E

Sep 25
Some Confidence Is Lacking In Avanza Bank Holding AB (publ)'s (STO:AZA) P/E

Recent updates

Some Confidence Is Lacking In Avanza Bank Holding AB (publ)'s (STO:AZA) P/E

Sep 25
Some Confidence Is Lacking In Avanza Bank Holding AB (publ)'s (STO:AZA) P/E

Risks To Shareholder Returns Are Elevated At These Prices For Avanza Bank Holding AB (publ) (STO:AZA)

May 15
Risks To Shareholder Returns Are Elevated At These Prices For Avanza Bank Holding AB (publ) (STO:AZA)

Avanza Bank Holding (STO:AZA) Has Announced That It Will Be Increasing Its Dividend To SEK11.75

Apr 24
Avanza Bank Holding (STO:AZA) Has Announced That It Will Be Increasing Its Dividend To SEK11.75

Avanza Bank Holding (STO:AZA) Has Announced That It Will Be Increasing Its Dividend To SEK11.75

Apr 10
Avanza Bank Holding (STO:AZA) Has Announced That It Will Be Increasing Its Dividend To SEK11.75

Avanza Bank Holding (STO:AZA) Will Pay A Larger Dividend Than Last Year At SEK11.75

Mar 25
Avanza Bank Holding (STO:AZA) Will Pay A Larger Dividend Than Last Year At SEK11.75

Expect Avanza's Revenue to Grow 8% as It Expands Services and Market Share

Rising Interest Rates: Higher interest rates boost Avanza’s net interest income from client deposits.

Avanza Bank Holding (STO:AZA) Has Announced That It Will Be Increasing Its Dividend To SEK11.75

Mar 11
Avanza Bank Holding (STO:AZA) Has Announced That It Will Be Increasing Its Dividend To SEK11.75

Avanza Bank Holding's (STO:AZA) Upcoming Dividend Will Be Larger Than Last Year's

Jan 30
Avanza Bank Holding's (STO:AZA) Upcoming Dividend Will Be Larger Than Last Year's
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Aiming For Leadership In Private Banking Could Open Opportunities But Faces Execution Risks

Avanza's expansion and innovation strategies come with execution risks and potential net margin compression due to increased operational costs.

Lacklustre Performance Is Driving Avanza Bank Holding AB (publ)'s (STO:AZA) Low P/E

Dec 31
Lacklustre Performance Is Driving Avanza Bank Holding AB (publ)'s (STO:AZA) Low P/E

Rendimenti per gli azionisti

AZASE Capital MarketsSE Mercato
7D2.3%5.1%2.7%
1Y44.5%5.2%-1.2%

Ritorno vs Industria: AZA ha superato il Swedish Capital Markets che ha restituito 5.2 % nell'ultimo anno.

Rendimento vs Mercato: AZA ha superato il mercato Swedish che ha restituito -1.2 % nell'ultimo anno.

Volatilità dei prezzi

Is AZA's price volatile compared to industry and market?
AZA volatility
AZA Average Weekly Movement3.4%
Capital Markets Industry Average Movement5.6%
Market Average Movement5.8%
10% most volatile stocks in SE Market12.1%
10% least volatile stocks in SE Market3.0%

Prezzo delle azioni stabile: AZA non ha avuto una volatilità dei prezzi significativa negli ultimi 3 mesi rispetto al mercato Swedish.

Volatilità nel tempo: La volatilità settimanale ( 3% ) di AZA è rimasta stabile nell'ultimo anno.

Informazioni sull'azienda

FondatoI dipendentiAMMINISTRATORE DELEGATOSito web
1986701Gustaf Ungerwww.avanza.se

Avanza Bank Holding AB (publ), insieme alle sue controllate, offre una gamma di prodotti di risparmio, pensionistici e ipotecari in Svezia. L'azienda offre conti azionari e fondi, risparmi d'investimento, assicurazioni per le doti, risparmi, assicurazioni per i figli di doti, depositi esterni e assicurazioni pensionistiche, nonché pensioni professionali e piani pensionistici individuali. Negozia inoltre azioni, fondi e altri titoli; fornisce mutui esterni e verdi, mutui di private banking, prestiti con margine e prodotti di prestito titoli.

Avanza Bank Holding AB (publ) Riepilogo dei fondamenti

Come si confrontano gli utili e i ricavi di Avanza Bank Holding con la sua capitalizzazione di mercato?
AZA statistiche fondamentali
Capitalizzazione di mercatoSEK 54.92b
Utili (TTM)SEK 2.50b
Ricavi(TTM)SEK 4.65b
22.0x
Rapporto P/E
11.8x
Rapporto P/S

AZA è sopravvalutato?

Vedi Fair Value e analisi di valutazione

Utili e ricavi

Statistiche chiave sulla redditività dall'ultima relazione sugli utili (TTM)
AZA Conto economico (TTM)
RicaviSEK 4.65b
Costo del fatturatoSEK 423.00m
Profitto lordoSEK 4.23b
Altre speseSEK 1.73b
UtiliSEK 2.50b

Ultimi utili riportati

Jun 30, 2025

Prossima data di guadagno

Oct 17, 2025

Utile per azione (EPS)15.90
Margine lordo90.91%
Margine di profitto netto53.72%
Rapporto debito/patrimonio netto0%

Come si è comportato AZA nel lungo periodo?

Vedi performance storica e confronto

Dividendi

3.4%
Rendimento attuale del dividendo
74%
Rapporto di remunerazione

Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/10/03 16:12
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/10/03 00:00
Utili2025/06/30
Utili annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

Avanza Bank Holding AB (publ) è coperta da 19 analisti. 9 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
null nullABG Sundal Collier
Michael SandersonBarclays
Alexander MedhurstBarclays