Alior Bank S.A.

Report azionario WSE:ALR

Capitalizzazione di mercato: zł13.8b

Alior Bank Valutazione

ALR è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

6/6

Punteggio di valutazione 6/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di ALR se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

zł214.4
Fair Value
50.7% sottovalutato sconto intrinseco
7
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: ALR ( PLN105.8 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( PLN214.4 )

Significativamente al di sotto del valore equo: ALR viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di ALR?

Metrica chiave: Poiché ALR è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per ALR. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di ALR per la sua attuale utili.
Qual è il rapporto di ALR su PE?
Rapporto PE5.8x
Utilizł2.40b
Cap. di mercatozł13.81b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto ALR di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di ALR rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari11.6x
BNP BNP Paribas Bank Polska
5.8x-4.67%zł15.3b
BHW Bank Handlowy w Warszawie
7.7x-7.88%zł14.0b
MIL Bank Millennium
20.7x26.10%zł18.1b
MBK mBank
12.3x15.45%zł39.5b
ALR Alior Bank
5.8x-3.99%zł13.8b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: ALR ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 5.8 x) rispetto alla media dei peer ( 11.6 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il ALR's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?

3 AziendePrezzo / UtiliCrescita stimataCap. di mercato
ALR 5.8xMedia del settore 9.8xNo. of Companies43PE0612182430+
3 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: ALR ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 5.8 x) rispetto alla media del settore Polish Banks ( 8.8 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il ALR's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

ALR PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 5.8x
Rapporto equo PE 7.5x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: ALR ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 5.8 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 7.5 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti ALR e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attualezł105.80
zł129.46
+22.36%
6.94%zł145.00zł116.20n/a7
Sep ’26zł102.50
zł128.53
+25.39%
8.18%zł145.00zł109.70n/a7
Aug ’26zł99.06
zł125.67
+26.86%
8.60%zł145.00zł109.70n/a7
Jul ’26zł93.24
zł126.46
+35.63%
8.41%zł145.00zł109.70n/a7
Jun ’26zł103.95
zł125.17
+20.42%
8.46%zł145.00zł109.70n/a7
May ’26zł102.25
zł121.89
+19.20%
12.03%zł145.00zł96.70n/a7
Apr ’26zł123.15
zł117.54
-4.55%
9.60%zł133.00zł96.70n/a7
Mar ’26zł95.06
zł116.31
+22.36%
8.60%zł126.50zł96.70n/a7
Feb ’26zł94.18
zł109.74
+16.52%
8.72%zł125.00zł96.70n/a7
Jan ’26zł85.98
zł109.79
+27.69%
8.73%zł125.00zł96.70n/a7
Dec ’25zł91.30
zł110.17
+20.67%
9.44%zł125.00zł96.70n/a7
Nov ’25zł87.40
zł108.36
+23.98%
7.75%zł124.00zł96.70n/a8
Oct ’25zł91.20
zł108.74
+19.23%
7.92%zł124.00zł96.70zł103.258
Sep ’25zł102.50
zł106.89
+4.28%
11.18%zł124.00zł81.90zł102.508
Aug ’25zł92.94
zł102.89
+10.70%
10.19%zł115.00zł81.90zł99.068
Jul ’25zł103.65
zł97.30
-6.13%
20.23%zł115.00zł52.91zł93.248
Jun ’25zł95.66
zł97.41
+1.83%
20.12%zł115.00zł52.91zł103.958
May ’25zł103.80
zł90.04
-13.26%
27.72%zł115.00zł50.00zł102.258
Apr ’25zł97.94
zł81.66
-16.62%
25.30%zł111.10zł50.00zł123.158
Mar ’25zł94.82
zł73.13
-22.87%
20.45%zł94.00zł50.00zł95.069
Feb ’25zł75.72
zł70.25
-7.23%
18.55%zł87.00zł50.00zł94.189
Jan ’25zł76.34
zł66.33
-13.11%
20.56%zł87.00zł43.00zł85.989
Dec ’24zł79.00
zł64.45
-18.42%
24.99%zł87.00zł32.00zł91.309
Nov ’24zł66.18
zł60.69
-8.30%
21.96%zł81.00zł32.00zł87.408
Oct ’24zł51.80
zł54.90
+5.98%
20.99%zł70.00zł30.80zł91.208
zł129.46
Fair Value
18.3% sottovalutato sconto intrinseco
7
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è superiore di oltre 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni e gli analisti rientrano in un intervallo di accordo statisticamente attendibile.

Scoprire le aziende sottovalutate

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/10/03 22:17
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/10/03 00:00
Utili2025/06/30
Utili annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

Alior Bank S.A. è coperta da 21 analisti. 7 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Dariusz GorskiBanco Santander
Ivan BokhmatBarclays
Kamil KliszczBiuro maklerskie mBanku