Philippine National Bank

PSE:PNB Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: ₱80.1b

Philippine National Bank Valutazione

PNB è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

5/6

Punteggio di valutazione 5/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di PNB se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
₱99.24
Fair Value
47.1% undervalued intrinsic discount
3
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: PNB ( ₱52.5 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( ₱99.24 )

Significativamente al di sotto del valore equo: PNB viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di PNB?

Metrica chiave: Poiché PNB è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per PNB. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di PNB per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di PNB su PE?
Rapporto PE3.7x
Guadagni₱21.85b
Cap. di mercato₱80.10b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto PNB di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di PNB rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari42.2x
PTC Philippine Trust
147.9xn/a₱87.0b
RCB Rizal Commercial Banking
7xn/a₱60.5b
UBP Union Bank of the Philippines
9.7x21.46%₱109.6b
SECB Security Bank
4.2x12.52%₱48.2b
PNB Philippine National Bank
3.7x5.11%₱80.1b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: PNB ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 3.7 x) rispetto alla media dei peer ( 42.2 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il PNB's PE Ratio rispetto ad altre aziende del Asian Banks settore?

2 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
PNB 3.7xMedia del settore 8.9xNo. of Companies73PE0612182430+
2 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: PNB ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 3.7 x) rispetto alla media del settore PH Banks ( 5.8 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il PNB's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

PNB PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 3.7x
Rapporto equo PE 5.6x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: PNB ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 3.7 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 5.6 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti PNB e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale₱52.50
₱48.70
-7.24%
34.87%₱63.90₱25.00n/a3
May ’26₱48.00
₱44.45
-7.40%
43.76%₱63.90₱25.00n/a2
Apr ’26₱49.00
₱28.50
-41.84%
12.28%₱32.00₱25.00n/a2
Mar ’26₱32.40
₱28.50
-12.04%
12.28%₱32.00₱25.00n/a2
Feb ’26₱28.50
₱28.50
0%
12.28%₱32.00₱25.00n/a2
Jan ’26₱27.70
₱23.00
-16.97%
6.40%₱25.00₱21.50n/a3
Dec ’25₱26.30
₱26.65
+1.33%
24.20%₱37.60₱21.50n/a4
Nov ’25₱27.10
₱26.65
-1.66%
24.20%₱37.60₱21.50n/a4
Oct ’25₱27.90
₱26.65
-4.48%
24.20%₱37.60₱21.50n/a4
Sep ’25₱23.00
₱26.65
+15.87%
24.20%₱37.60₱21.50n/a4
Aug ’25₱23.85
₱26.65
+11.74%
24.20%₱37.60₱21.50n/a4
Jul ’25₱22.40
₱26.65
+18.97%
24.20%₱37.60₱21.50n/a4
Jun ’25₱22.50
₱26.65
+18.44%
24.20%₱37.60₱21.50n/a4
May ’25₱21.70
₱25.73
+18.55%
22.78%₱35.40₱20.00₱48.004
Apr ’25₱19.82
₱27.48
+38.62%
18.64%₱35.40₱21.50₱49.004
Mar ’25₱19.98
₱26.98
+35.01%
20.12%₱35.40₱21.50₱32.404
Feb ’25₱18.52
₱26.98
+45.65%
20.12%₱35.40₱21.50₱28.504
Jan ’25₱18.50
₱27.75
+50.00%
23.99%₱38.50₱21.50₱27.704
Dec ’24₱18.52
₱27.75
+49.84%
23.99%₱38.50₱21.50₱26.304
Nov ’24₱18.66
₱27.75
+48.71%
23.99%₱38.50₱21.50₱27.104
Oct ’24₱18.44
₱24.00
+30.15%
10.10%₱28.00₱21.50₱27.904
Sep ’24₱18.34
₱24.00
+30.86%
10.10%₱28.00₱21.50₱23.004
Aug ’24₱18.50
₱24.00
+29.73%
10.10%₱28.00₱21.50₱23.854
Jul ’24₱18.70
₱24.00
+28.34%
10.10%₱28.00₱21.50₱22.404
Jun ’24₱18.48
₱25.82
+39.72%
16.41%₱33.10₱21.50₱22.505
May ’24₱18.58
₱25.03
+34.73%
16.97%₱33.10₱21.10₱21.706
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 3 Analysts
₱48.70
Fair Value
7.8% overvalued intrinsic discount
3
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/05/30 09:15
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/05/30 00:00
Guadagni2025/03/31
Guadagni annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

Philippine National Bank è coperta da 18 analisti. 2 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Minda OlonanCitigroup Inc
Alfred DyCLSA
Charmaine CoCOL Financial Group, Inc