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Union Bank of the Philippines Valutazione

UBP è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

1/6

Punteggio di valutazione 1/6

Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di UBP se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Al di sotto del valore equo: UBP ( ₱34.9 ) viene scambiato al di sopra della nostra stima del fair value ( ₱31.13 )

Significativamente al di sotto del valore equo: UBP è quotato a un prezzo superiore alla nostra stima del valore equo.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di UBP?

Altre metriche finanziarie che possono essere utili per la valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto n/a per UBP. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di UBP per la sua attuale multiplo preferito.
Qual è il rapporto di UBP su n/a?
n/a	0x
n/a	n/a
Cap. di mercato	₱126.02b

UBP metriche e indici di valutazione chiave. Dal rapporto prezzo/utili, prezzo/vendite e prezzo/valore contabile al rapporto di crescita prezzo/utili, valore d'impresa ed EBITDA.
Statistiche chiave
Valore d'impresa/Ricavi	n/a
Valore d'impresa/EBITDA	n/a
Rapporto PEG	0.5x

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto UBP di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di UBP rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
Azienda	Avanti PE	Crescita stimata	Cap. di mercato
Media dei pari	30.4x
PTC Philippine Trust	101.2x	n/a	₱115.0b
CBC China Banking	6.1x	17.1%	₱138.6b
SECB Security Bank	7.5x	17.2%	₱72.6b
RCB Rizal Commercial Banking	6.9x	n/a	₱65.1b
UBP Union Bank of the Philippines	15.7x	31.5%	₱126.0b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: UBP ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 14.4 x) rispetto alla media dei peer ( 29.9 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il UBP's PE Ratio rispetto ad altre aziende del Asian Banks settore?

0 Aziende	Prezzo / Guadagni	Crescita stimata	Cap. di mercato
Media del settore	n/a	9.9%
	n/a	n/a	n/a

Recupero dei dati

0 Aziende	Prezzo / Guadagni	Crescita stimata	Cap. di mercato
Media del settore	n/a	9.9%
	n/a	n/a	n/a

No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: UBP è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 14.4 x) rispetto alla media del settore Asian Banks ( 8.6 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il UBP's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

UBP PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE	15.7x
Rapporto equo PE	8.3x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: UBP è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 14.4 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 8.9 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti UBP e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
Data	Prezzo delle azioni	Obiettivo di prezzo medio a 1 anno	Dispersione	Alto	Basso	1 anno Prezzo effettivo	Analisti
Attuale	₱38.00	₱43.94 +15.6%	12.9%	₱55.00	₱39.00	n/a	5
Sep ’25	₱33.50	₱45.12 +34.7%	12.8%	₱55.00	₱39.00	n/a	6
Aug ’25	₱36.00	₱45.12 +25.3%	12.8%	₱55.00	₱39.00	n/a	6
Jul ’25	₱34.45	₱46.88 +36.1%	12.7%	₱55.00	₱39.00	n/a	6
Jun ’25	₱33.65	₱47.52 +41.2%	11.4%	₱55.00	₱39.00	n/a	6
May ’25	₱38.50	₱51.59 +34.0%	7.6%	₱57.70	₱47.00	n/a	6
Apr ’25	₱45.25	₱52.43 +15.9%	6.3%	₱57.70	₱47.00	n/a	6
Mar ’25	₱44.60	₱54.14 +21.4%	4.4%	₱57.70	₱51.00	n/a	5
Feb ’25	₱44.50	₱52.39 +17.7%	7.9%	₱59.05	₱45.43	n/a	6
Jan ’25	₱50.35	₱55.76 +10.7%	5.9%	₱60.63	₱51.85	n/a	6
Dec ’24	₱44.69	₱59.36 +32.8%	9.5%	₱68.50	₱51.97	n/a	6
Nov ’24	₱46.85	₱60.02 +28.1%	9.1%	₱68.50	₱51.97	n/a	6
Oct ’24	₱50.79	₱64.11 +26.2%	14.2%	₱82.28	₱55.12	n/a	6
Sep ’24	₱53.78	₱68.87 +28.1%	15.3%	₱82.91	₱55.12	₱33.50	6
Aug ’24	₱58.58	₱69.92 +19.4%	14.3%	₱82.91	₱55.12	₱36.00	6
Jul ’24	₱58.98	₱71.43 +21.1%	15.4%	₱87.40	₱55.12	₱34.45	6
Jun ’24	₱62.05	₱73.12 +17.8%	15.5%	₱87.40	₱55.12	₱33.65	5
May ’24	₱65.28	₱74.13 +13.6%	14.6%	₱87.40	₱56.22	₱38.50	5
Apr ’24	₱66.97	₱74.94 +11.9%	16.0%	₱87.40	₱56.22	₱45.25	4
Mar ’24	₱69.02	₱73.66 +6.7%	14.6%	₱82.91	₱56.22	₱44.60	4
Feb ’24	₱76.38	₱73.93 -3.2%	14.0%	₱82.91	₱57.32	₱44.50	4
Jan ’24	₱67.80	₱73.74 +8.8%	13.8%	₱85.04	₱57.32	₱50.35	4
Dec ’23	₱62.99	₱73.74 +17.1%	13.8%	₱85.04	₱57.32	₱44.69	4
Nov ’23	₱60.63	₱72.60 +19.7%	16.5%	₱85.04	₱52.76	₱46.85	4
Oct ’23	₱64.57	₱72.60 +12.4%	16.5%	₱85.04	₱52.76	₱50.79	4
Sep ’23	₱64.17	₱70.24 +9.4%	14.7%	₱78.74	₱52.76	₱53.78	4

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.