Union Bank of the Philippines

PSE:UBP Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: ₱122.5b

Union Bank of the Philippines Valutazione

UBP è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

1/6

Punteggio di valutazione 1/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di UBP se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Al di sotto del valore equo: UBP ( ₱36.95 ) viene scambiato al di sopra della nostra stima del fair value ( ₱25.84 )

Significativamente al di sotto del valore equo: UBP è quotato a un prezzo superiore alla nostra stima del valore equo.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di UBP?

Metrica chiave: Poiché UBP è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per UBP. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di UBP per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di UBP su PE?
Rapporto PE12.5x
Guadagni₱9.84b
Cap. di mercato₱122.54b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto UBP di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di UBP rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari32.4x
CBC China Banking
6.5x15.4%₱158.0b
PTC Philippine Trust
109.1xn/a₱85.4b
RCB Rizal Commercial Banking
7.5xn/a₱60.5b
SECB Security Bank
6.4x17.9%₱63.8b
UBP Union Bank of the Philippines
12.5x30.5%₱122.5b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: UBP ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 12.5 x) rispetto alla media dei peer ( 32.4 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il UBP's PE Ratio rispetto ad altre aziende del Asian Banks settore?

3 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
UBP 12.5xMedia del settore 8.5xNo. of Companies73PE0612182430+
3 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: UBP è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 12.5 x) rispetto alla media del settore PH Banks ( 6.2 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il UBP's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

UBP PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 12.5x
Rapporto equo PE 9.5x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: UBP è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 12.5 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 9.5 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti UBP e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale₱36.95
₱43.45
+17.6%
12.3%₱55.00₱39.00n/a6
Nov ’25₱38.05
₱44.14
+16.0%
12.7%₱55.00₱39.00n/a5
Oct ’25₱39.05
₱43.94
+12.5%
12.9%₱55.00₱39.00n/a5
Sep ’25₱33.50
₱45.12
+34.7%
12.8%₱55.00₱39.00n/a6
Aug ’25₱36.00
₱45.12
+25.3%
12.8%₱55.00₱39.00n/a6
Jul ’25₱34.45
₱46.88
+36.1%
12.7%₱55.00₱39.00n/a6
Jun ’25₱33.65
₱47.52
+41.2%
11.4%₱55.00₱39.00n/a6
May ’25₱38.50
₱51.59
+34.0%
7.6%₱57.70₱47.00n/a6
Apr ’25₱45.25
₱52.43
+15.9%
6.3%₱57.70₱47.00n/a6
Mar ’25₱44.60
₱54.14
+21.4%
4.4%₱57.70₱51.00n/a5
Feb ’25₱44.50
₱52.39
+17.7%
7.9%₱59.05₱45.43n/a6
Jan ’25₱50.35
₱55.76
+10.7%
5.9%₱60.63₱51.85n/a6
Dec ’24₱44.69
₱59.36
+32.8%
9.5%₱68.50₱51.97n/a6
Nov ’24₱46.85
₱60.02
+28.1%
9.1%₱68.50₱51.97₱38.056
Oct ’24₱50.79
₱64.11
+26.2%
14.2%₱82.28₱55.12₱39.056
Sep ’24₱53.78
₱68.87
+28.1%
15.3%₱82.91₱55.12₱33.506
Aug ’24₱58.58
₱69.92
+19.4%
14.3%₱82.91₱55.12₱36.006
Jul ’24₱58.98
₱71.43
+21.1%
15.4%₱87.40₱55.12₱34.456
Jun ’24₱62.05
₱73.12
+17.8%
15.5%₱87.40₱55.12₱33.655
May ’24₱65.28
₱74.13
+13.6%
14.6%₱87.40₱56.22₱38.505
Apr ’24₱66.97
₱74.94
+11.9%
16.0%₱87.40₱56.22₱45.254
Mar ’24₱69.02
₱73.66
+6.7%
14.6%₱82.91₱56.22₱44.604
Feb ’24₱76.38
₱73.93
-3.2%
14.0%₱82.91₱57.32₱44.504
Jan ’24₱67.80
₱73.74
+8.8%
13.8%₱85.04₱57.32₱50.354
Dec ’23₱62.99
₱73.74
+17.1%
13.8%₱85.04₱57.32₱44.694
Nov ’23₱60.63
₱72.60
+19.7%
16.5%₱85.04₱52.76₱46.854

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

Metropolitan Bank & Trust

₱334.8b

Provides various commercial and investment banking products and services in the Philippines, rest of Asia, the United States, and Europe.

MBT

₱73.80

7D

-1.9%

1Y

39.8%

Asia United Bank

₱44.8b

Provides banking and other financial products and services to individual consumers, MSMEs, and corporations in the Philippines.

AUB

₱61.50

7D

2.5%

1Y

105.0%

Rizal Commercial Banking

₱60.5b

Engages in the provision of banking and financial products and services in the Philippines and internationally.

RCB

₱25.00

7D

-4.0%

1Y

6.4%