Union Bank of the Philippines

PSE:UBP Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: ₱119.4b

Union Bank of the Philippines Valutazione

UBP è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

2/6

Punteggio di valutazione 2/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di UBP se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
₱24.66
Fair Value
46.0% overvalued intrinsic discount
6
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: UBP ( ₱36 ) viene scambiato al di sopra della nostra stima del fair value ( ₱24.66 )

Significativamente al di sotto del valore equo: UBP è quotato a un prezzo superiore alla nostra stima del valore equo.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di UBP?

Metrica chiave: Poiché UBP è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per UBP. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di UBP per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di UBP su PE?
Rapporto PE12.5x
Guadagni₱9.53b
Cap. di mercato₱119.39b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto UBP di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di UBP rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari44x
PTC Philippine Trust
153.3xn/a₱120.0b
CBC China Banking
9.7xn/a₱234.1b
RCB Rizal Commercial Banking
7.3xn/a₱60.4b
SECB Security Bank
5.5x16.7%₱55.6b
UBP Union Bank of the Philippines
12.5x24.8%₱119.4b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: UBP ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 12.5 x) rispetto alla media dei peer ( 44 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il UBP's PE Ratio rispetto ad altre aziende del Asian Banks settore?

2 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
UBP 12.5xMedia del settore 9.0xNo. of Companies72PE0612182430+
2 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: UBP è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 12.5 x) rispetto alla media del settore PH Banks ( 5.6 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il UBP's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

UBP PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 12.5x
Rapporto equo PE 7.5x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: UBP è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 12.5 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 7.5 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti UBP e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale₱36.00
₱43.68
+21.3%
10.6%₱53.79₱40.00n/a6
Feb ’26₱34.45
₱43.02
+24.9%
12.7%₱53.79₱39.00n/a5
Jan ’26₱36.00
₱42.92
+19.2%
11.6%₱53.79₱39.00n/a6
Dec ’25₱36.80
₱43.45
+18.1%
12.3%₱55.00₱39.00n/a6
Nov ’25₱38.05
₱44.14
+16.0%
12.7%₱55.00₱39.00n/a5
Oct ’25₱39.05
₱43.94
+12.5%
12.9%₱55.00₱39.00n/a5
Sep ’25₱33.50
₱45.12
+34.7%
12.8%₱55.00₱39.00n/a6
Aug ’25₱36.00
₱45.12
+25.3%
12.8%₱55.00₱39.00n/a6
Jul ’25₱34.45
₱46.88
+36.1%
12.7%₱55.00₱39.00n/a6
Jun ’25₱33.65
₱47.52
+41.2%
11.4%₱55.00₱39.00n/a6
May ’25₱38.50
₱51.59
+34.0%
7.6%₱57.70₱47.00n/a6
Apr ’25₱45.25
₱52.43
+15.9%
6.3%₱57.70₱47.00n/a6
Mar ’25₱44.60
₱54.14
+21.4%
4.4%₱57.70₱51.00n/a5
Feb ’25₱44.50
₱52.39
+17.7%
7.9%₱59.05₱45.43₱34.456
Jan ’25₱50.35
₱55.76
+10.7%
5.9%₱60.63₱51.85₱36.006
Dec ’24₱44.69
₱59.36
+32.8%
9.5%₱68.50₱51.97₱36.806
Nov ’24₱46.85
₱60.02
+28.1%
9.1%₱68.50₱51.97₱38.056
Oct ’24₱50.79
₱64.11
+26.2%
14.2%₱82.28₱55.12₱39.056
Sep ’24₱53.78
₱68.87
+28.1%
15.3%₱82.91₱55.12₱33.506
Aug ’24₱58.58
₱69.92
+19.4%
14.3%₱82.91₱55.12₱36.006
Jul ’24₱58.98
₱71.43
+21.1%
15.4%₱87.40₱55.12₱34.456
Jun ’24₱62.05
₱73.12
+17.8%
15.5%₱87.40₱55.12₱33.655
May ’24₱65.28
₱74.13
+13.6%
14.6%₱87.40₱56.22₱38.505
Apr ’24₱66.97
₱74.94
+11.9%
16.0%₱87.40₱56.22₱45.254
Mar ’24₱69.02
₱73.66
+6.7%
14.6%₱82.91₱56.22₱44.604
Feb ’24₱76.38
₱73.93
-3.2%
14.0%₱82.91₱57.32₱44.504
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 6 Analysts
₱43.68
Fair Value
17.6% undervalued intrinsic discount
6
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è superiore di oltre 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni e gli analisti rientrano in un intervallo di accordo statisticamente attendibile.

Scoprire le aziende sottovalutate

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1Y

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7D

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/02/21 09:26
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/02/21 00:00
Guadagni2024/09/30
Guadagni annuali2023/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

Union Bank of the Philippines è coperta da 14 analisti. 5 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Joahnna SorianoBofA Global Research
Julian Vincent RoxasBofA Global Research
Alfred DyCLSA