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UniCredit S.p.A.BIT:UCG Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato €108.0b
Prezzo delle azioni
€72.11
€84.02
14.2% sottovalutato sconto intrinseco
1Y28.4%
7D0.9%
1D
Valore del portafoglio
​
Vista

UniCredit S.p.A.

Report azionario BIT:UCG

Capitalizzazione di mercato: €108.0b

UniCredit (UCG) Panoramica del titolo

UniCredit S.p.A. fornisce servizi bancari commerciali in Italia, Germania, Europa centrale ed Europa orientale. Maggiori dettagli

UCG analisi fondamentale
Punteggio fiocco di neve
Valutazione5/6
Crescita futura1/6
Prestazioni passate4/6
Salute finanziaria4/6
Dividendi4/6

Premi

Negoziato a 34.8% al di sotto della nostra stima del suo valore equo

Si prevede che gli utili cresceranno del 4.26% all'anno

Gli utili sono cresciuti del 15.2% nell'ultimo anno

Negoziato a un buon valore rispetto ai pari e al settore

Analisi del rischio

Andamento instabile dei dividendi


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Analyst Price Targets

Top Community Narratives

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UniCredit

UniCredit's Path to €78.13 Driven by Long-Term Growth Potential

UniCredit is reshaping itself by cutting costs, tightening up risk, and going more digital, which could make the business stronger and more profitable over time. The big question is whether this turnaround and expansion into new regions can hold up through economic and political shocks while the bank keeps generating cash for shareholders.
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€78.13
FV
7.7% sottovalutato sconto intrinseco
17.97%
Revenue growth p.a.
169
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Concorrenti di UniCredit S.p.A.

Storia dei prezzi e prestazioni

Riepilogo dei massimi, dei minimi e delle variazioni dei prezzi delle azioni per UniCredit
Prezzi storici delle azioni
Prezzo attuale dell'azione€72.11
Massimo di 52 settimane€79.79
Minimo di 52 settimane€54.34
Beta1.09
Variazione di 1 mese12.65%
Variazione a 3 mesi-0.84%
Variazione di 1 anno28.36%
Variazione a 3 anni286.36%
Variazione a 5 anni586.76%
Variazione dall'IPO32.79%

Notizie e aggiornamenti recenti

Aggiornamento della narrazione • May 23

UCG: Lower Discount Rate And 2026 Profit Guidance Will Support Upside

The updated analyst price target for UniCredit has increased to €84.02 from €82.57, reflecting refreshed views on discount rates, margins and P/E assumptions as analysts digest recent mixed target revisions from major banks. Analyst Commentary Recent research on UniCredit has been mixed, with several major firms adjusting their price targets in both directions over a short time frame.
Articolo di analisi • May 08

Results: UniCredit S.p.A. Beat Earnings Expectations And Analysts Now Have New Forecasts

A week ago, UniCredit S.p.A. ( BIT:UCG ) came out with a strong set of quarterly numbers that could potentially lead to...
Aggiornamento della narrazione • Apr 23

UCG: Higher Return Assumptions And Capital Returns Will Support Future Upside

Analysts have nudged their price expectations for UniCredit only slightly. The updated fair value estimate has moved by about €1, while research points to a higher required return, modestly adjusted revenue growth assumptions, a slightly stronger profit margin profile, and a marginally lower future P/E multiple.

Recent updates

Aggiornamento della narrazione • May 23

UCG: Lower Discount Rate And 2026 Profit Guidance Will Support Upside

The updated analyst price target for UniCredit has increased to €84.02 from €82.57, reflecting refreshed views on discount rates, margins and P/E assumptions as analysts digest recent mixed target revisions from major banks. Analyst Commentary Recent research on UniCredit has been mixed, with several major firms adjusting their price targets in both directions over a short time frame.
Articolo di analisi • May 08

Results: UniCredit S.p.A. Beat Earnings Expectations And Analysts Now Have New Forecasts

A week ago, UniCredit S.p.A. ( BIT:UCG ) came out with a strong set of quarterly numbers that could potentially lead to...
Aggiornamento della narrazione • Apr 23

UCG: Higher Return Assumptions And Capital Returns Will Support Future Upside

Analysts have nudged their price expectations for UniCredit only slightly. The updated fair value estimate has moved by about €1, while research points to a higher required return, modestly adjusted revenue growth assumptions, a slightly stronger profit margin profile, and a marginally lower future P/E multiple.
Aggiornamento della narrazione • Apr 09

UCG: Mixed Rating Shifts And P/E Assumptions Will Shape Future Upside

Analysts have trimmed their UniCredit price target from about €72 to roughly €67.68, reflecting updated assumptions on discount rates, revenue growth, profit margins and future P/E multiples following mixed recent research that included both target cuts and raises, alongside a downgrade and an upgrade. Analyst Commentary Recent Street research on UniCredit has been mixed, with some firms raising price targets while others cut theirs or shifted ratings.
Aggiornamento della narrazione • Mar 26

UCG: Higher Profitability Assumptions Will Support Future Upside Potential

Analysts have raised their fair value estimate for UniCredit from €57.00 to €72.00. They cite higher assumed revenue growth, stronger profit margins and a slightly lower future P/E multiple, which are in line with recent price target increases from major banks such as Citi, JPMorgan and Morgan Stanley.
Aggiornamento della narrazione • Mar 10

UCG: Rising Margin Resilience And Broker Upgrades Will Support Further Upside

Our UniCredit fair value estimate increases slightly to €95.50 from €95.00, reflecting analysts' higher price targets from Citi and JPMorgan, along with an updated view on margin resilience and a lower assumed future P/E of 13.8x. Analyst Commentary Recent Street research has leaned clearly positive on UniCredit, with several bullish analysts lifting price targets and at least one major broker moving to a more constructive stance.
Aggiornamento della narrazione • Feb 24

UCG: Execution On Capital Returns And M&A Will Drive Future Upside

We have raised our UniCredit fair value estimate to €83.56 from €74.86, reflecting analysts' higher price targets and assumptions for slightly stronger revenue growth, improved profit margins, and a lower future P/E multiple. Analyst Commentary Bullish Takeaways Bullish analysts are lifting price targets into the high €70s and low €80s, which supports a higher central fair value range for UniCredit and aligns with our updated €83.56 estimate.
Articolo di analisi • Feb 13

UniCredit S.p.A. (BIT:UCG) Released Earnings Last Week And Analysts Lifted Their Price Target To €81.53

Last week saw the newest yearly earnings release from UniCredit S.p.A. ( BIT:UCG ), an important milestone in the...
Aggiornamento della narrazione • Feb 10

UCG: Rising Earnings Visibility And Higher P/E Assumptions Will Support Further Upside

The updated analyst price target for UniCredit moves to €95.00 from €85.70, reflecting analysts' use of a slightly lower discount rate, moderately higher revenue growth assumptions, a similar profit margin, and a higher future P/E multiple in light of recent upward price target revisions from multiple brokers. Analyst Commentary Recent research updates for UniCredit point to a cluster of higher price targets from bullish analysts, with several major banks lifting their views over a relatively short period.
Aggiornamento della narrazione • Jan 27

UCG: Capital Returns And Deal Execution Will Shape Future Share Performance

Analysts have raised their price target on UniCredit from about €71 to roughly €75, citing updated assumptions for slightly higher revenue growth, improved profit margins and a marginally higher future P/E multiple. Analyst Commentary Recent Street research on UniCredit points to a generally constructive stance, with several price targets set in the high €70s to low €80s range.
Aggiornamento della narrazione • Jan 11

UCG: Earnings Guidance And Profitability Assumptions Will Support Further Upside Potential

Analysts have raised their fair value estimate for UniCredit from €84.30 to €85.70. This reflects recent price target increases to €79 and €76, supported by updated assumptions around revenue growth, profitability, and future P/E levels.
Aggiornamento della narrazione • Dec 18

UCG: Earnings Guidance And Capital Returns Will Support Further Upside Potential

Analysts have lifted their price target on UniCredit by approximately EUR 4 to EUR 84.30, citing slightly stronger expected revenue growth, improved profit margins and a modestly lower discount rate that together support a higher fair value multiple. Analyst Commentary Bullish analysts continue to see upside in UniCredit's equity story, with recent target price revisions reflecting confidence in the bank's ability to sustain earnings growth and capital returns.
Aggiornamento della narrazione • Dec 04

UCG: Capital Returns And Commerzbank Stake Options Will Shape Future Share Performance

UniCredit's analyst price target has edged higher to about EUR 71.12 from EUR 70.99, as analysts factor in slightly stronger revenue growth expectations, offset by a marginally lower profit margin and discount rate. Analyst Commentary Recent Street research on UniCredit reflects a generally positive stance on the bank, with upward revisions to price targets from several bullish analysts and only a modest downward adjustment from more cautious voices.
Aggiornamento della narrazione • Nov 19

UCG: Capital Returns Near 11% Will Drive Share Performance Forward

Analysts have increased their fair value estimate for UniCredit from approximately €68.29 to €71.00. They cite improved profit margins and stronger revenue growth expectations as key factors driving this upward revision.
Articolo di analisi • Jul 26

UniCredit S.p.A. Beat Analyst Estimates: See What The Consensus Is Forecasting For This Year

Investors in UniCredit S.p.A. ( BIT:UCG ) had a good week, as its shares rose 5.4% to close at €61.23 following the...
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Nuova narrazione • Nov 10

Strategic Transformations And Digital Integration Propel Growth Amidst Earnings Challenges

UniCredit's client-centric strategy and fee income focus are driving revenue growth, supported by a strong fee/revenue ratio.

Rendimenti per gli azionisti

UCGIT BanksIT Mercato
7D0.9%-1.2%0.7%
1Y28.4%24.2%20.1%

Ritorno vs Industria: UCG ha superato il Italian Banks che ha restituito 24.2 % nell'ultimo anno.

Rendimento vs Mercato: UCG ha superato il mercato Italian che ha restituito 20.1 % nell'ultimo anno.

Volatilità dei prezzi

Is UCG's price volatile compared to industry and market?
UCG volatility
UCG Average Weekly Movement6.0%
Banks Industry Average Movement5.0%
Market Average Movement5.2%
10% most volatile stocks in IT Market8.5%
10% least volatile stocks in IT Market3.2%

Prezzo delle azioni stabile: UCG non ha avuto una volatilità dei prezzi significativa negli ultimi 3 mesi rispetto al mercato Italian.

Volatilità nel tempo: La volatilità settimanale ( 6% ) di UCG è rimasta stabile nell'ultimo anno.

Informazioni sull'azienda

FondatoI dipendentiAMMINISTRATORE DELEGATOSito web
187067,458Andrea Orcelwww.unicreditgroup.eu

UniCredit S.p.A. fornisce servizi bancari commerciali in Italia, Germania, Europa centrale ed Europa orientale. L'azienda offre soluzioni di retail, private e wealth management e soluzioni per investitori istituzionali. Fornisce inoltre soluzioni di consulenza in materia di finanza d'impresa, di rating, di sponsor finanziario, di capitale paziente, di consulenza sulla struttura del capitale e di finanza sostenibile, nonché servizi di intermediazione mobiliare.

UniCredit S.p.A. Riepilogo dei fondamenti

Come si confrontano gli utili e i ricavi di UniCredit con la sua capitalizzazione di mercato?
UCG statistiche fondamentali
Capitalizzazione di mercato€108.04b
Utili (TTM)€11.16b
Ricavi(TTM)€25.46b
9.7x
Rapporto P/E
1.6x
Rapporto P/B

UCG è sopravvalutato?

Vedi Fair Value e analisi di valutazione

Utili e ricavi

Statistiche chiave sulla redditività dall'ultima relazione sugli utili (TTM)
UCG Conto economico (TTM)
Ricavi€25.46b
Costo del fatturato€0
Profitto lordo€25.46b
Altre spese€14.31b
Utili€11.16b

Ultimi utili riportati

Mar 31, 2026

Prossima data di guadagno

Jul 22, 2026

Utile per azione (EPS)7.45
Margine lordo100.00%
Margine di profitto netto43.81%
Rapporto debito/patrimonio netto193.3%

Come si è comportato UCG nel lungo periodo?

Vedi performance storica e confronto

Dividendi

4.4%
Rendimento attuale del dividendo
43%
Rapporto di remunerazione

Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2026/05/25 03:29
Prezzo dell'azione a fine giornata2026/05/22 00:00
Utili2026/03/31
Utili annuali2025/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

UniCredit S.p.A. è coperta da 39 analisti. 16 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Irene RossettoBanca Akros S.p.A. (ESN)
Javier Esteban LarioBanco de Sabadell. S.A.
Juan Lopez CoboBanco Santander