Unum Group Valutazione
0LJN è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
5/6Punteggio di valutazione 5/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di 0LJN se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: 0LJN ( $77.49 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $176.26 )
Significativamente al di sotto del valore equo: 0LJN viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di 0LJN?
Metrica chiave: Poiché 0LJN è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di 0LJN su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 7.7x |
| Guadagni | US$1.78b |
| Cap. di mercato | US$13.74b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | 1.3x |
| Valore d'impresa/EBITDA | 6.7x |
| Rapporto PEG | -2.4x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto 0LJN di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 26.1x | ||
LGEN Legal & General Group | 50.2x | 25.1% | UK£14.1b |
PRU Prudential | 24.7x | 22.8% | UK£17.5b |
JUST Just Group | 18.8x | 11.3% | UK£1.7b |
AV. Aviva | 10.7x | 5.5% | UK£13.6b |
0LJN Unum Group | 7.7x | -3.3% | US$13.7b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: 0LJN ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 7.7 x) rispetto alla media dei peer ( 26.1 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il 0LJN's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Insurance settore?
| 1 Azienda | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 1 Azienda | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: 0LJN ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 7.7 x) rispetto alla media del settore UK Insurance ( 11.5 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il 0LJN's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 7.7x |
| Rapporto equo PE | 10.8x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: 0LJN ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 7.7 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 10.8 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | US$77.49 | US$85.50 +10.3% | 8.2% | US$97.00 | US$75.00 | n/a | 12 |
| Feb ’26 | US$76.87 | US$82.92 +7.9% | 8.9% | US$97.00 | US$73.00 | n/a | 12 |
| Jan ’26 | US$73.15 | US$76.73 +4.9% | 10.1% | US$96.00 | US$65.00 | n/a | 11 |
| Dec ’25 | US$77.03 | US$75.55 -1.9% | 8.5% | US$91.00 | US$65.00 | n/a | 11 |
| Nov ’25 | US$64.04 | US$69.91 +9.2% | 7.4% | US$76.00 | US$63.00 | n/a | 11 |
| Oct ’25 | US$58.97 | US$64.08 +8.7% | 9.7% | US$73.00 | US$53.00 | n/a | 12 |
| Sep ’25 | US$55.28 | US$62.82 +13.6% | 9.1% | US$70.00 | US$53.00 | n/a | 11 |
| Aug ’25 | US$56.70 | US$62.36 +10.0% | 8.6% | US$70.00 | US$53.00 | n/a | 11 |
| Jul ’25 | US$51.21 | US$59.20 +15.6% | 8.0% | US$66.00 | US$51.00 | n/a | 10 |
| Jun ’25 | US$53.54 | US$58.90 +10.0% | 8.1% | US$66.00 | US$51.00 | n/a | 10 |
| May ’25 | US$51.78 | US$58.60 +13.2% | 8.7% | US$66.00 | US$51.00 | n/a | 10 |
| Apr ’25 | US$53.70 | US$57.20 +6.5% | 8.7% | US$64.00 | US$50.00 | n/a | 10 |
| Mar ’25 | US$49.14 | US$57.20 +16.4% | 8.7% | US$64.00 | US$50.00 | n/a | 10 |
| Feb ’25 | US$47.06 | US$56.55 +20.2% | 9.1% | US$64.00 | US$50.00 | US$76.87 | 11 |
| Jan ’25 | US$45.25 | US$54.36 +20.1% | 8.3% | US$61.00 | US$45.00 | US$73.15 | 11 |
| Dec ’24 | US$42.89 | US$54.00 +25.9% | 7.9% | US$61.00 | US$45.00 | US$77.03 | 12 |
| Nov ’24 | US$42.58 | US$55.00 +29.2% | 8.4% | US$63.00 | US$48.00 | US$64.04 | 12 |
| Oct ’24 | US$49.35 | US$54.83 +11.1% | 8.8% | US$63.00 | US$47.00 | US$58.97 | 12 |
| Sep ’24 | US$49.26 | US$54.50 +10.6% | 8.5% | US$63.00 | US$47.00 | US$55.28 | 12 |
| Aug ’24 | US$48.26 | US$53.17 +10.2% | 7.6% | US$62.00 | US$47.00 | US$56.70 | 12 |
| Jul ’24 | US$47.90 | US$51.25 +7.0% | 8.8% | US$59.00 | US$46.00 | US$51.21 | 12 |
| Jun ’24 | US$43.41 | US$50.54 +16.4% | 7.9% | US$59.00 | US$46.00 | US$53.54 | 13 |
| May ’24 | US$42.38 | US$48.50 +14.4% | 8.5% | US$57.00 | US$41.00 | US$51.78 | 14 |
| Apr ’24 | US$39.27 | US$48.62 +23.8% | 6.7% | US$53.00 | US$40.00 | US$53.70 | 13 |
| Mar ’24 | US$45.58 | US$47.38 +4.0% | 6.3% | US$52.00 | US$41.00 | US$49.14 | 13 |
| Feb ’24 | US$42.99 | US$46.23 +7.6% | 6.5% | US$52.00 | US$41.00 | US$47.06 | 13 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/02/08 20:04 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/02/07 00:00 |
| Guadagni | 2024/12/31 |
| Guadagni annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
Unum Group è coperta da 26 analisti. 9 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Alex Scott | Barclays |
| Eric Berg | Barclays |
| Jay Gelb | Barclays |