Unipol Assicurazioni S.p.A.

BATS-CHIXE:UNIM Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: €9.9b

Unipol Assicurazioni Valutazione

UNIM è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

3/6

Punteggio di valutazione 3/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di UNIM se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€15.10
Fair Value
8.6% undervalued intrinsic discount
5
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: UNIM ( €13.8 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €15.1 )

Significativamente al di sotto del valore equo: UNIM viene scambiato al di sotto del valore equo, ma non in misura significativa.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di UNIM?

Metrica chiave: Poiché UNIM è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per UNIM. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di UNIM per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di UNIM su PE?
Rapporto PE9.2x
Guadagni€1.07b
Cap. di mercato€9.91b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto UNIM di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di UNIM rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari23x
AV. Aviva
10.4x5.3%UK£13.2b
LGEN Legal & General Group
49.4x26.3%UK£13.9b
ADM Admiral Group
21x10.5%UK£8.4b
DLG Direct Line Insurance Group
11.4x6.8%UK£3.4b
UNIM Unipol Assicurazioni
9.2x6.5%€9.9b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: UNIM ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.2 x) rispetto alla media dei peer ( 23 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il UNIM's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Insurance settore?

1 AziendaPrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
No. of Companies15PE0816243240+
1 AziendaCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: UNIM ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.2 x) rispetto alla media del settore UK Insurance ( 11.4 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il UNIM's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

UNIM PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 9.2x
Rapporto equo PE n/a

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: Dati insufficienti per calcolare il Fair Ratio di UNIM Price-To-Earnings per l'analisi di valutazione.

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti UNIM e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€13.80
€14.98
+8.6%
4.0%€15.80€14.00n/a5
Feb ’26€13.12
€12.94
-1.4%
4.5%€13.60€12.00n/a5
Jan ’26n/a
€12.94
0%
4.5%€13.60€12.00n/a5
Dec ’25€11.41
€12.94
+13.4%
4.5%€13.60€12.00n/a5
Nov ’25€11.53
€11.40
-1.1%
8.4%€13.20€10.50n/a5
Oct ’25€10.59
€11.00
+3.9%
3.1%€11.50€10.50n/a5
Sep ’25€9.40
€10.68
+13.6%
6.8%€11.50€9.40n/a5
Aug ’25n/a
€10.40
0%
6.5%€11.50€9.40n/a5
Jul ’25€9.43
€10.40
+10.3%
6.5%€11.50€9.40n/a5
Jun ’25n/a
€10.06
0%
8.8%€11.50€8.90n/a5
May ’25n/a
€8.72
0%
5.3%€9.40€8.00n/a5
Apr ’25n/a
€8.30
0%
7.1%€8.90€7.30n/a5
Mar ’25n/a
€8.30
0%
7.1%€8.90€7.30n/a5
Feb ’25n/a
€6.70
0%
10.1%€7.50€5.80€13.125
Jan ’25n/a
€6.70
0%
10.1%€7.50€5.80n/a5
Dec ’24n/a
€6.70
0%
10.1%€7.50€5.80€11.415
Nov ’24n/a
€6.80
0%
8.6%€7.20€5.80€11.534
Oct ’24n/a
€6.85
0%
9.1%€7.40€5.80€10.594
Sep ’24€5.15
€6.62
+28.7%
9.3%€7.40€5.80€9.405
Aug ’24n/a
€6.58
0%
9.1%€7.40€5.80n/a5
Jul ’24€4.86
€6.58
+35.5%
9.1%€7.40€5.80€9.435
Jun ’24n/a
€6.34
0%
12.1%€7.40€5.15n/a6
May ’24n/a
€6.33
0%
12.0%€7.40€5.15n/a6
Apr ’24€4.73
€6.23
+31.6%
13.2%€7.40€4.86n/a6
Mar ’24€4.90
€6.11
+24.6%
13.4%€7.40€4.86n/a7
Feb ’24n/a
€5.97
0%
12.7%€7.00€4.86n/a7
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 5 Analysts
€14.97
Fair Value
7.8% undervalued intrinsic discount
5
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/02/23 03:20
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/02/20 00:00
Guadagni2024/12/31
Guadagni annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

Unipol Assicurazioni S.p.A. è coperta da 17 analisti. 4 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Francesco PreviteraBanca Akros S.p.A. (ESN)
Andrew BroadfieldBarclays
Alessia MagniBarclays