Hannover Rück Valutazione
HNR1D è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
4/6Punteggio di valutazione 4/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di HNR1D se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: HNR1D ( €260.2 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €598.59 )
Significativamente al di sotto del valore equo: HNR1D viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di HNR1D?
Metrica chiave: Poiché HNR1D è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di HNR1D su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 12.6x |
| Utili | €2.47b |
| Cap. di mercato | €31.23b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | 1.2x |
| Valore d'impresa/EBITDA | 8x |
| Rapporto PEG | 2.2x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto HNR1D di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 36.2x | ||
PRU Prudential | 10.5x | 1.88% | UK£27.5b |
AV. Aviva | 32.9x | 19.88% | UK£19.6b |
LGEN Legal & General Group | 51.6x | 26.32% | UK£13.4b |
CRE Conduit Holdings | 49.6x | 27.22% | UK£527.3m |
HNR1D Hannover Rück | 12.6x | 5.82% | €31.2b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: HNR1D ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 12.6 x) rispetto alla media dei peer ( 36.2 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il HNR1D's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Insurance settore?
| 2 Aziende | Prezzo / Utili | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 2 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: HNR1D ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 12.6 x) rispetto alla media del settore UK Insurance ( 11 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il HNR1D's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 12.6x |
| Rapporto equo PE | n/a |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: Dati insufficienti per calcolare il Fair Ratio di HNR1D Price-To-Earnings per l'analisi di valutazione.
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €260.20 | €288.27 +10.79% | 11.30% | €360.00 | €219.00 | n/a | 15 |
| Nov ’26 | €247.60 | €284.53 +14.92% | 11.05% | €350.00 | €219.00 | n/a | 15 |
| Oct ’26 | €256.30 | €284.80 +11.12% | 10.36% | €335.00 | €218.00 | n/a | 15 |
| Sep ’26 | n/a | €285.40 0% | 10.63% | €335.00 | €221.00 | n/a | 15 |
| Aug ’26 | €266.10 | €287.27 +7.95% | 11.01% | €340.00 | €221.00 | n/a | 15 |
| Jul ’26 | €266.50 | €287.93 +8.04% | 10.87% | €340.00 | €224.00 | n/a | 15 |
| Jun ’26 | €277.80 | €284.73 +2.50% | 12.46% | €340.00 | €220.00 | n/a | 15 |
| May ’26 | €281.30 | €282.27 +0.34% | 11.74% | €320.00 | €220.00 | n/a | 15 |
| Apr ’26 | n/a | €279.69 0% | 11.68% | €320.00 | €220.00 | n/a | 16 |
| Mar ’26 | n/a | €267.13 0% | 12.69% | €320.00 | €185.00 | n/a | 15 |
| Feb ’26 | n/a | €267.13 0% | 12.69% | €320.00 | €185.00 | n/a | 15 |
| Jan ’26 | n/a | €260.27 0% | 13.53% | €300.00 | €160.00 | n/a | 15 |
| Dec ’25 | n/a | €255.13 0% | 12.85% | €300.00 | €160.00 | n/a | 15 |
| Nov ’25 | €247.40 | €251.33 +1.59% | 13.32% | €300.00 | €160.00 | €247.60 | 15 |
| Oct ’25 | n/a | €247.33 0% | 13.52% | €300.00 | €160.00 | €256.30 | 15 |
| Sep ’25 | n/a | €246.07 0% | 13.98% | €300.00 | €160.00 | n/a | 15 |
| Aug ’25 | €226.80 | €241.87 +6.64% | 13.34% | €290.00 | €160.00 | €266.10 | 15 |
| Jul ’25 | €235.35 | €242.53 +3.05% | 13.33% | €290.00 | €160.00 | €266.50 | 15 |
| Jun ’25 | n/a | €240.93 0% | 13.25% | €290.00 | €160.00 | €277.80 | 15 |
| May ’25 | n/a | €239.47 0% | 14.39% | €290.00 | €160.00 | €281.30 | 15 |
| Apr ’25 | n/a | €238.40 0% | 14.41% | €290.00 | €160.00 | n/a | 15 |
| Mar ’25 | n/a | €220.17 0% | 11.63% | €260.00 | €160.00 | n/a | 16 |
| Feb ’25 | €221.40 | €219.23 -0.98% | 11.27% | €255.00 | €160.00 | n/a | 16 |
| Jan ’25 | n/a | €213.79 0% | 11.78% | €255.00 | €160.00 | n/a | 16 |
| Dec ’24 | n/a | €209.85 0% | 11.86% | €255.00 | €160.00 | n/a | 16 |
| Nov ’24 | €206.70 | €201.97 -2.29% | 12.38% | €255.00 | €145.00 | €247.40 | 16 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/11/15 02:37 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/11/13 00:00 |
| Utili | 2025/09/30 |
| Utili annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
Hannover Rück SE è coperta da 37 analisti. 11 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Markus Mayer | Baader Helvea Equity Research |
| Andrew Broadfield | Barclays |
| Robert Bate | Barclays |