Assicurazioni Generali Valutazione
GM è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
3/6Punteggio di valutazione 3/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di GM se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: GM ( €28.13 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €33.19 )
Significativamente al di sotto del valore equo: GM viene scambiato al di sotto del valore equo, ma non in misura significativa.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di GM?
Metrica chiave: Poiché GM è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di GM su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 11.8x |
| Guadagni | €3.50b |
| Cap. di mercato | €41.41b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | 1.2x |
| Valore d'impresa/EBITDA | 11.1x |
| Rapporto PEG | 1.4x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto GM di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 21.9x | ||
AV. Aviva | 9.5x | 4.5% | UK£12.1b |
PRU Prudential | 23.9x | 27.3% | UK£16.7b |
LGEN Legal & General Group | 46.5x | 29.6% | UK£13.1b |
601601 China Pacific Insurance (Group) | 7.5x | -4.3% | CN¥288.2b |
GM Assicurazioni Generali | 11.8x | 8.6% | €41.4b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: GM ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.8 x) rispetto alla media dei peer ( 21.8 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il GM's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Insurance settore?
| 1 Azienda | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 1 Azienda | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: GM ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.8 x) rispetto alla media del settore UK Insurance ( 11.6 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il GM's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 11.8x |
| Rapporto equo PE | n/a |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: Dati insufficienti per calcolare il Fair Ratio di GM Price-To-Earnings per l'analisi di valutazione.
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | n/a | €27.19 0% | 10.3% | €32.67 | €22.50 | n/a | 18 |
| Dec ’25 | €26.68 | €26.53 -0.5% | 11.3% | €31.10 | €21.00 | n/a | 19 |
| Nov ’25 | €25.78 | €25.82 +0.2% | 11.5% | €30.50 | €20.40 | n/a | 19 |
| Oct ’25 | €25.85 | €25.29 -2.2% | 11.2% | €31.50 | €20.40 | n/a | 19 |
| Sep ’25 | €24.48 | €24.21 -1.1% | 8.5% | €28.70 | €20.40 | n/a | 18 |
| Aug ’25 | €23.84 | €24.33 +2.1% | 8.5% | €28.70 | €20.40 | n/a | 18 |
| Jul ’25 | €23.91 | €24.22 +1.3% | 8.8% | €28.70 | €20.40 | n/a | 18 |
| Jun ’25 | €23.40 | €23.65 +1.1% | 8.2% | €27.00 | €20.40 | n/a | 18 |
| May ’25 | €22.63 | €22.93 +1.3% | 7.7% | €26.00 | €20.40 | n/a | 18 |
| Apr ’25 | €23.58 | €22.80 -3.3% | 8.7% | €26.00 | €18.60 | n/a | 18 |
| Mar ’25 | €22.21 | €21.69 -2.3% | 7.7% | €24.50 | €18.60 | n/a | 19 |
| Feb ’25 | n/a | €21.15 0% | 8.0% | €24.40 | €18.00 | n/a | 19 |
| Jan ’25 | n/a | €20.83 0% | 8.0% | €24.40 | €17.60 | n/a | 19 |
| Dec ’24 | €18.95 | €20.77 +9.6% | 7.8% | €24.40 | €17.60 | €26.68 | 19 |
| Nov ’24 | €18.68 | €20.87 +11.7% | 8.9% | €24.40 | €17.60 | €25.78 | 19 |
| Oct ’24 | n/a | €20.87 0% | 8.9% | €24.40 | €17.60 | €25.85 | 19 |
| Sep ’24 | €19.05 | €20.16 +5.9% | 8.4% | €24.40 | €17.60 | €24.48 | 19 |
| Aug ’24 | n/a | €19.91 0% | 7.4% | €23.50 | €17.60 | €23.84 | 19 |
| Jul ’24 | €18.69 | €19.63 +5.0% | 8.2% | €23.50 | €17.00 | €23.91 | 20 |
| Jun ’24 | €17.96 | €19.47 +8.4% | 8.6% | €23.50 | €15.50 | €23.40 | 21 |
| May ’24 | n/a | €19.47 0% | 8.6% | €23.50 | €15.50 | €22.63 | 21 |
| Apr ’24 | €18.43 | €19.49 +5.8% | 8.4% | €23.50 | €15.50 | €23.58 | 21 |
| Mar ’24 | €18.67 | €18.78 +0.6% | 8.5% | €22.60 | €15.50 | €22.21 | 21 |
| Feb ’24 | €18.02 | €18.55 +2.9% | 9.6% | €22.60 | €15.50 | n/a | 21 |
| Jan ’24 | €16.77 | €18.43 +9.9% | 9.7% | €22.60 | €14.70 | n/a | 21 |
| Dec ’23 | €17.26 | €18.23 +5.6% | 9.1% | €22.60 | €14.70 | €18.95 | 21 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2024/12/20 08:21 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2024/12/12 00:00 |
| Guadagni | 2024/06/30 |
| Guadagni annuali | 2023/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .
Fonti analitiche
Assicurazioni Generali S.p.A. è coperta da 51 analisti. 12 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| null Equity Team | Actinvest Group Ltd. |
| Maria del Paz Ojeda Fernandez | Ahorro Corporación |
| Bassem Neifer | AlphaValue |