Allianz Valutazione
ALVD è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
3/6Punteggio di valutazione 3/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di ALVD se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: ALVD ( €312.45 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €751.49 )
Significativamente al di sotto del valore equo: ALVD viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di ALVD?
Metrica chiave: Poiché ALVD è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di ALVD su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 12.8x |
| Guadagni | €9.47b |
| Cap. di mercato | €120.76b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | 1x |
| Valore d'impresa/EBITDA | 6.3x |
| Rapporto PEG | 2x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto ALVD di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 25.6x | ||
AV. Aviva | 10.6x | 5.4% | UK£13.4b |
LGEN Legal & General Group | 48.9x | 25.2% | UK£13.7b |
PRU Prudential | 24.6x | 22.8% | UK£17.6b |
ZURN Zurich Insurance Group | 18.3x | 8.8% | CHF 80.2b |
ALVD Allianz | 12.8x | 6.5% | €120.8b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: ALVD ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 12.8 x) rispetto alla media dei peer ( 25.7 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il ALVD's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Insurance settore?
| 1 Azienda | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 1 Azienda | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: ALVD è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 12.8 x) rispetto alla media del settore UK Insurance ( 11.4 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il ALVD's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 12.8x |
| Rapporto equo PE | n/a |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: Dati insufficienti per calcolare il Fair Ratio di ALVD Price-To-Earnings per l'analisi di valutazione.
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | n/a | €325.91 0% | 6.8% | €376.00 | €295.00 | n/a | 16 |
| Jan ’26 | n/a | €322.97 0% | 7.4% | €376.00 | €271.00 | n/a | 16 |
| Dec ’25 | €292.50 | €314.07 +7.4% | 8.8% | €376.00 | €268.00 | n/a | 16 |
| Nov ’25 | €286.30 | €308.76 +7.8% | 9.7% | €376.00 | €265.00 | n/a | 16 |
| Oct ’25 | €295.70 | €296.53 +0.3% | 7.7% | €349.00 | €255.00 | n/a | 15 |
| Sep ’25 | n/a | €293.00 0% | 6.3% | €317.00 | €255.00 | n/a | 14 |
| Aug ’25 | €257.70 | €291.00 +12.9% | 7.0% | €315.00 | €239.00 | n/a | 14 |
| Jul ’25 | €260.45 | €291.20 +11.8% | 6.7% | €310.00 | €239.00 | n/a | 15 |
| Jun ’25 | €264.55 | €284.79 +7.6% | 8.1% | €310.00 | €239.00 | n/a | 15 |
| May ’25 | €266.60 | €277.98 +4.3% | 7.7% | €310.00 | €239.00 | n/a | 16 |
| Apr ’25 | €275.10 | €274.85 -0.09% | 8.3% | €310.00 | €234.00 | n/a | 16 |
| Mar ’25 | €251.53 | €269.39 +7.1% | 7.2% | €309.00 | €234.00 | n/a | 17 |
| Feb ’25 | €249.83 | €266.80 +6.8% | 6.6% | €309.00 | €234.00 | €312.45 | 17 |
| Jan ’25 | €241.43 | €258.64 +7.1% | 8.3% | €309.00 | €215.00 | n/a | 17 |
| Dec ’24 | €235.50 | €257.75 +9.4% | 7.9% | €309.00 | €215.00 | €292.50 | 17 |
| Nov ’24 | €223.68 | €254.27 +13.7% | 9.0% | €309.00 | €215.00 | €286.30 | 16 |
| Oct ’24 | €225.85 | €249.29 +10.4% | 9.0% | €309.00 | €207.00 | €295.70 | 15 |
| Sep ’24 | n/a | €248.16 0% | 9.6% | €309.00 | €207.00 | n/a | 16 |
| Aug ’24 | €218.35 | €247.66 +13.4% | 9.5% | €309.00 | €207.00 | €257.70 | 16 |
| Jul ’24 | €214.35 | €249.15 +16.2% | 8.7% | €309.00 | €215.00 | €260.45 | 17 |
| Jun ’24 | €203.80 | €248.32 +21.8% | 8.6% | €309.00 | €215.00 | €264.55 | 18 |
| May ’24 | €226.70 | €247.16 +9.0% | 8.9% | €309.00 | €215.00 | €266.60 | 18 |
| Apr ’24 | €212.48 | €247.27 +16.4% | 8.8% | €309.00 | €215.00 | €275.10 | 18 |
| Mar ’24 | €221.03 | €247.27 +11.9% | 8.8% | €309.00 | €215.00 | €251.53 | 18 |
| Feb ’24 | €220.75 | €245.16 +11.1% | 8.3% | €304.00 | €215.00 | €249.83 | 18 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/02/05 20:11 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/01/27 00:00 |
| Guadagni | 2024/09/30 |
| Guadagni annuali | 2023/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
Allianz SE è coperta da 58 analisti. 11 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Dieter Hein | AlphaValue |
| Knut Woller | Baader Helvea Equity Research |
| Maria del Paz Ojeda Fernandez | Banco de Sabadell. S.A. |