Allianz Valutazione
ALVD è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
3/6Punteggio di valutazione 3/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di ALVD se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: ALVD ( €365.45 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €766.17 )
Significativamente al di sotto del valore equo: ALVD viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di ALVD?
Metrica chiave: Poiché ALVD è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di ALVD su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 13.9x |
| Utili | €10.42b |
| Cap. di mercato | €144.76b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | 1.1x |
| Valore d'impresa/EBITDA | 6.4x |
| Rapporto PEG | 2.2x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto ALVD di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 28.5x | ||
AV. Aviva | 33.2x | 18.64% | UK£19.7b |
PRU Prudential | 10.7x | 1.74% | UK£27.5b |
LGEN Legal & General Group | 52.6x | 25.84% | UK£13.6b |
ZURN Zurich Insurance Group | 17.6x | 6.66% | CHF 82.5b |
ALVD Allianz | 13.9x | 6.19% | €144.8b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: ALVD ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 13.9 x) rispetto alla media dei peer ( 28.8 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il ALVD's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Insurance settore?
| 1 Azienda | Prezzo / Utili | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 1 Azienda | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: ALVD è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 13.9 x) rispetto alla media del settore UK Insurance ( 10.9 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il ALVD's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 13.9x |
| Rapporto equo PE | n/a |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: Dati insufficienti per calcolare il Fair Ratio di ALVD Price-To-Earnings per l'analisi di valutazione.
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | n/a | €376.29 0% | 8.29% | €431.00 | €320.00 | n/a | 16 |
| Dec ’26 | €371.15 | €371.92 +0.21% | 7.85% | €431.00 | €320.00 | n/a | 16 |
| Nov ’26 | n/a | €364.36 0% | 8.33% | €431.00 | €320.00 | n/a | 16 |
| Oct ’26 | €355.65 | €363.11 +2.10% | 8.45% | €431.00 | €311.00 | n/a | 16 |
| Sep ’26 | n/a | €362.23 0% | 8.59% | €431.00 | €311.00 | n/a | 16 |
| Aug ’26 | €340.35 | €358.48 +5.33% | 8.76% | €431.00 | €310.00 | n/a | 16 |
| Jul ’26 | €344.25 | €358.36 +4.10% | 8.35% | €419.00 | €311.00 | n/a | 16 |
| Jun ’26 | €351.70 | €355.51 +1.08% | 8.11% | €407.00 | €311.00 | n/a | 17 |
| May ’26 | €355.90 | €349.88 -1.69% | 8.22% | €407.00 | €311.00 | n/a | 16 |
| Apr ’26 | €351.60 | €341.38 -2.91% | 9.01% | €407.00 | €295.00 | n/a | 16 |
| Mar ’26 | n/a | €326.49 0% | 7.13% | €376.00 | €295.00 | n/a | 15 |
| Feb ’26 | €312.45 | €325.03 +4.03% | 6.74% | €376.00 | €295.00 | n/a | 16 |
| Jan ’26 | n/a | €322.97 0% | 7.36% | €376.00 | €271.00 | n/a | 16 |
| Dec ’25 | €292.50 | €314.07 +7.37% | 8.79% | €376.00 | €268.00 | €371.15 | 16 |
| Nov ’25 | €286.30 | €308.76 +7.84% | 9.69% | €376.00 | €265.00 | n/a | 16 |
| Oct ’25 | €295.70 | €296.53 +0.28% | 7.75% | €349.00 | €255.00 | €355.65 | 15 |
| Sep ’25 | n/a | €293.00 0% | 6.31% | €317.00 | €255.00 | n/a | 14 |
| Aug ’25 | €257.70 | €291.00 +12.92% | 7.02% | €315.00 | €239.00 | €340.35 | 14 |
| Jul ’25 | €260.45 | €291.20 +11.81% | 6.68% | €310.00 | €239.00 | €344.25 | 15 |
| Jun ’25 | €264.55 | €284.79 +7.65% | 8.08% | €310.00 | €239.00 | €351.70 | 15 |
| May ’25 | €266.60 | €277.98 +4.27% | 7.69% | €310.00 | €239.00 | €355.90 | 16 |
| Apr ’25 | €275.10 | €274.85 -0.09% | 8.31% | €310.00 | €234.00 | €351.60 | 16 |
| Mar ’25 | €251.53 | €269.39 +7.10% | 7.15% | €309.00 | €234.00 | n/a | 17 |
| Feb ’25 | €249.83 | €266.80 +6.80% | 6.57% | €309.00 | €234.00 | €312.45 | 17 |
| Jan ’25 | €241.43 | €258.64 +7.13% | 8.30% | €309.00 | €215.00 | n/a | 17 |
| Dec ’24 | €235.50 | €257.75 +9.45% | 7.93% | €309.00 | €215.00 | €292.50 | 17 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/12/10 07:21 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/12/03 00:00 |
| Utili | 2025/09/30 |
| Utili annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
Allianz SE è coperta da 37 analisti. 7 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Knut Woller | Baader Helvea Equity Research |
| Maria del Paz Ojeda Fernandez | Banco de Sabadell. S.A. |
| Valvanera Gómez Pastor | Banco Santander |