Discover Financial Services Valutazione
0IBC è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
3/6Punteggio di valutazione 3/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di 0IBC se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: 0IBC ( $171.38 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $238.95 )
Significativamente al di sotto del valore equo: 0IBC viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di 0IBC?
Metrica chiave: Poiché 0IBC è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di 0IBC su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 12.1x |
| Guadagni | US$3.53b |
| Cap. di mercato | US$44.18b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | 12.6x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto 0IBC di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 8.8x | ||
KSPI Kaspi.kz | 12.2x | 17.0% | US$22.8b |
III 3i Group | 8.2x | 16.4% | UK£34.7b |
IPF International Personal Finance | 5.7x | 10.3% | UK£281.4m |
SUS S&U | 8.9x | 21.7% | UK£167.7m |
0IBC Discover Financial Services | 12.1x | 1.0% | US$44.2b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: 0IBC è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 12.1 x) rispetto alla media dei peer ( 8.8 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il 0IBC's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Consumer Finance settore?
| 1 Azienda | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 1 Azienda | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: 0IBC è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 12.1 x) rispetto alla media del settore UK Consumer Finance ( 7 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il 0IBC's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 12.1x |
| Rapporto equo PE | 21x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: 0IBC ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 12.1 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 21 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | US$171.38 | US$189.62 +10.6% | 13.7% | US$233.00 | US$150.00 | n/a | 13 |
| Jan ’26 | US$173.34 | US$174.83 +0.9% | 15.6% | US$232.00 | US$137.00 | n/a | 12 |
| Dec ’25 | US$182.43 | US$168.42 -7.7% | 13.5% | US$210.00 | US$135.00 | n/a | 12 |
| Nov ’25 | US$150.75 | US$156.92 +4.1% | 7.3% | US$173.00 | US$135.00 | n/a | 12 |
| Oct ’25 | US$137.41 | US$151.25 +10.1% | 7.1% | US$170.00 | US$135.00 | n/a | 12 |
| Sep ’25 | US$136.83 | US$150.33 +9.9% | 6.8% | US$170.00 | US$135.00 | n/a | 12 |
| Aug ’25 | US$136.43 | US$150.33 +10.2% | 6.8% | US$170.00 | US$135.00 | n/a | 12 |
| Jul ’25 | US$133.27 | US$136.08 +2.1% | 7.5% | US$151.00 | US$115.00 | n/a | 13 |
| Jun ’25 | US$121.15 | US$136.15 +12.4% | 7.5% | US$151.00 | US$115.00 | n/a | 13 |
| May ’25 | US$124.09 | US$135.77 +9.4% | 7.6% | US$151.00 | US$115.00 | n/a | 13 |
| Apr ’25 | US$130.64 | US$126.46 -3.2% | 12.7% | US$145.00 | US$104.00 | n/a | 13 |
| Mar ’25 | US$120.92 | US$126.06 +4.3% | 14.1% | US$168.00 | US$104.00 | n/a | 16 |
| Feb ’25 | US$105.85 | US$116.95 +10.5% | 8.8% | US$141.00 | US$104.00 | n/a | 21 |
| Jan ’25 | US$112.72 | US$112.26 -0.4% | 14.4% | US$152.00 | US$88.00 | US$173.34 | 21 |
| Dec ’24 | US$95.04 | US$105.69 +11.2% | 15.7% | US$152.00 | US$88.00 | US$182.43 | 21 |
| Nov ’24 | US$81.93 | US$105.57 +28.9% | 15.8% | US$152.00 | US$90.00 | US$150.75 | 20 |
| Oct ’24 | US$87.27 | US$114.91 +31.7% | 13.6% | US$152.00 | US$90.00 | US$137.41 | 18 |
| Sep ’24 | US$91.73 | US$115.69 +26.1% | 13.6% | US$152.00 | US$90.00 | US$136.83 | 18 |
| Aug ’24 | US$104.20 | US$120.08 +15.2% | 10.8% | US$146.00 | US$99.00 | US$136.43 | 17 |
| Jul ’24 | US$116.94 | US$120.13 +2.7% | 9.7% | US$146.00 | US$101.00 | US$133.27 | 16 |
| Jun ’24 | US$105.29 | US$118.47 +12.5% | 9.3% | US$146.00 | US$101.00 | US$121.15 | 17 |
| May ’24 | US$103.37 | US$117.78 +13.9% | 9.1% | US$146.00 | US$101.00 | US$124.09 | 18 |
| Apr ’24 | US$98.82 | US$118.72 +20.1% | 8.4% | US$146.00 | US$103.00 | US$130.64 | 18 |
| Mar ’24 | US$113.18 | US$118.17 +4.4% | 7.9% | US$146.00 | US$104.00 | US$120.92 | 18 |
| Feb ’24 | US$116.18 | US$117.17 +0.9% | 8.6% | US$146.00 | US$97.00 | US$105.85 | 18 |
| Jan ’24 | US$95.97 | US$120.72 +25.8% | 9.6% | US$146.00 | US$97.00 | US$112.72 | 18 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/01/10 02:51 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/01/10 00:00 |
| Guadagni | 2024/09/30 |
| Guadagni annuali | 2023/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .
Fonti analitiche
Discover Financial Services è coperta da 52 analisti. 13 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Stephen Biggar | Argus Research Company |
| Terry Ma | Barclays |
| Bruce Harting | Barclays |