Banca Mediolanum Valutazione
BMEDM è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
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Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di BMEDM se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: BMEDM ( €12.87 ) viene scambiato al di sopra della nostra stima del fair value ( €11.48 )
Significativamente al di sotto del valore equo: BMEDM è quotato a un prezzo superiore alla nostra stima del valore equo.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di BMEDM?
Metrica chiave: Poiché BMEDM è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di BMEDM su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 10.4x |
| Guadagni | €924.04m |
| Cap. di mercato | €9.53b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | -3x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto BMEDM di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 22.7x | ||
MNG M&G | 29.5x | 26.7% | UK£4.9b |
WISE Wise | 26.4x | -3.8% | UK£11.4b |
ICG Intermediate Capital Group | 17x | 12.5% | UK£6.8b |
HL. Hargreaves Lansdown | 17.8x | 1.0% | UK£5.2b |
BMEDM Banca Mediolanum | 10.4x | -3.5% | €9.5b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: BMEDM ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10.4 x) rispetto alla media dei peer ( 22.7 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il BMEDM's PE Ratio rispetto ad altre aziende del GB Diversified Financial settore?
| 1 Azienda | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
NBS Nationwide Building Society | 1.2x | n/a | US$1.48b |
| 1 Azienda | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: BMEDM ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10.4 x) rispetto alla media del settore UK Diversified Financial ( 13.5 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il BMEDM's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 10.4x |
| Rapporto equo PE | n/a |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: Dati insufficienti per calcolare il Fair Ratio di BMEDM Price-To-Earnings per l'analisi di valutazione.
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | n/a | €13.53 0% | 5.3% | €14.90 | €12.50 | n/a | 12 |
| Jan ’26 | n/a | €12.90 0% | 3.0% | €13.50 | €12.00 | n/a | 12 |
| Dec ’25 | n/a | €12.85 0% | 3.5% | €13.50 | €12.00 | n/a | 12 |
| Nov ’25 | €11.40 | €12.65 +11.0% | 4.4% | €13.50 | €11.70 | n/a | 12 |
| Oct ’25 | €11.20 | €12.53 +11.9% | 4.1% | €13.50 | €11.70 | n/a | 12 |
| Sep ’25 | n/a | €12.53 0% | 4.1% | €13.50 | €11.70 | n/a | 12 |
| Aug ’25 | n/a | €12.23 0% | 5.1% | €13.50 | €10.90 | n/a | 12 |
| Jul ’25 | €10.59 | €12.15 +14.7% | 4.6% | €13.00 | €10.90 | n/a | 12 |
| Jun ’25 | €10.52 | €12.12 +15.2% | 4.7% | €13.00 | €10.90 | n/a | 12 |
| May ’25 | n/a | €11.55 0% | 5.5% | €12.80 | €10.80 | n/a | 12 |
| Apr ’25 | n/a | €11.38 0% | 3.9% | €12.00 | €10.80 | n/a | 12 |
| Mar ’25 | n/a | €11.29 0% | 3.6% | €12.00 | €10.80 | n/a | 12 |
| Feb ’25 | n/a | €10.88 0% | 5.8% | €11.80 | €9.50 | n/a | 12 |
| Jan ’25 | n/a | €10.58 0% | 6.3% | €11.50 | €9.20 | n/a | 12 |
| Dec ’24 | n/a | €10.60 0% | 6.0% | €11.50 | €9.20 | n/a | 12 |
| Nov ’24 | n/a | €10.60 0% | 6.0% | €11.50 | €9.20 | €11.40 | 12 |
| Oct ’24 | €8.17 | €10.69 +30.9% | 5.4% | €11.50 | €9.70 | €11.20 | 12 |
| Sep ’24 | n/a | €10.68 0% | 5.4% | €11.50 | €9.70 | n/a | 12 |
| Aug ’24 | n/a | €10.71 0% | 5.4% | €11.50 | €9.70 | n/a | 12 |
| Jul ’24 | n/a | €10.71 0% | 4.4% | €11.40 | €9.80 | €10.59 | 12 |
| Jun ’24 | n/a | €10.78 0% | 5.0% | €11.70 | €9.80 | €10.52 | 12 |
| May ’24 | n/a | €10.92 0% | 4.3% | €11.70 | €10.00 | n/a | 12 |
| Apr ’24 | n/a | €10.96 0% | 4.5% | €11.70 | €10.00 | n/a | 12 |
| Mar ’24 | €9.20 | €10.96 +19.1% | 4.5% | €11.70 | €10.00 | n/a | 12 |
| Feb ’24 | n/a | €9.80 0% | 4.7% | €10.60 | €9.10 | n/a | 11 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/01/31 07:57 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/01/22 00:00 |
| Guadagni | 2024/09/30 |
| Guadagni annuali | 2023/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
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| Proprietà | 10 anni |
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| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .
Fonti analitiche
Banca Mediolanum S.p.A. è coperta da 15 analisti. 6 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Enrico Esposti | Banca Akros S.p.A. (ESN) |
| Paola Sabbione | Barclays |
| Panayiotis Ellinas | Berenberg |