Secure Trust Bank PLC

Report azionario LSE:STB

Capitalizzazione di mercato: UK£226.0m

Secure Trust Bank Valutazione

STB è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

4/6

Punteggio di valutazione 4/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di STB se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

UK£45.52
Fair Value
74.0% sottovalutato sconto intrinseco
3
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: STB ( £11.85 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( £45.52 )

Significativamente al di sotto del valore equo: STB viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di STB?

Metrica chiave: Poiché STB è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per STB. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di STB per la sua attuale utili.
Qual è il rapporto di STB su PE?
Rapporto PE9.6x
UtiliUK£23.60m
Cap. di mercatoUK£226.02m

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto STB di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di STB rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari6.4x
ARBB Arbuthnot Banking Group
9.1x19.08%UK£151.6m
TBCG TBC Bank Group
6.8x17.36%UK£2.5b
BGEO Lion Finance Group
5.8x9.28%UK£3.2b
HSBK Halyk Bank of Kazakhstan
3.7x7.22%US$7.0b
STB Secure Trust Bank
9.6x36.68%UK£219.3m

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: STB è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.6 x) rispetto alla media dei peer ( 6.4 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il STB's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?

3 AziendePrezzo / UtiliCrescita stimataCap. di mercato
STB 9.6xMedia del settore 9.8xNo. of Companies41PE0612182430+
3 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: STB ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.6 x) rispetto alla media del settore UK Banks ( 9.1 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il STB's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

STB PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 9.6x
Rapporto equo PE 10.9x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: STB ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.6 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 10.9 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti STB e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
AttualeUK£11.85
UK£17.84
+50.55%
17.19%UK£21.70UK£14.20n/a3
Sep ’26UK£10.95
UK£17.84
+62.92%
17.19%UK£21.70UK£14.20n/a3
Aug ’26UK£9.74
UK£17.11
+75.67%
13.19%UK£19.70UK£14.20n/a3
Jul ’26UK£7.98
UK£15.54
+94.78%
8.84%UK£17.43UK£14.20n/a3
Jun ’26UK£7.08
UK£15.54
+119.54%
8.84%UK£17.43UK£14.20n/a3
May ’26UK£5.82
UK£15.54
+167.07%
8.84%UK£17.43UK£14.20n/a3
Apr ’26UK£5.96
UK£15.54
+160.79%
8.84%UK£17.43UK£14.20n/a3
Mar ’26UK£4.33
UK£15.58
+259.82%
6.38%UK£16.50UK£14.20n/a3
Feb ’26UK£4.40
UK£15.58
+254.09%
6.38%UK£16.50UK£14.20n/a3
Jan ’26UK£3.62
UK£15.58
+330.39%
6.38%UK£16.50UK£14.20n/a3
Dec ’25UK£3.69
UK£15.58
+322.22%
6.38%UK£16.50UK£14.20n/a3
Nov ’25UK£4.74
UK£15.58
+228.69%
6.38%UK£16.50UK£14.20n/a3
Oct ’25UK£8.43
UK£16.55
+96.36%
10.33%UK£18.21UK£14.20UK£11.653
Sep ’25UK£8.70
UK£16.55
+90.27%
10.33%UK£18.21UK£14.20UK£10.953
Aug ’25UK£8.60
UK£15.69
+82.40%
10.02%UK£17.86UK£14.20UK£9.743
Jul ’25UK£7.90
UK£15.69
+98.57%
10.02%UK£17.86UK£14.20UK£7.983
Jun ’25UK£8.44
UK£15.69
+85.86%
10.02%UK£17.86UK£14.20UK£7.083
May ’25UK£6.96
UK£15.69
+125.38%
10.02%UK£17.86UK£14.20UK£5.823
Apr ’25UK£6.60
UK£15.69
+137.68%
10.02%UK£17.86UK£14.20UK£5.963
Mar ’25UK£7.14
UK£15.52
+117.37%
8.64%UK£17.36UK£14.20UK£4.333
Feb ’25UK£6.88
UK£14.14
+105.52%
18.79%UK£17.36UK£10.00UK£4.404
Jan ’25UK£6.88
UK£13.53
+96.66%
20.06%UK£17.45UK£10.00UK£3.625
Dec ’24UK£6.60
UK£13.53
+105.00%
20.06%UK£17.45UK£10.00UK£3.695
Nov ’24UK£5.98
UK£14.22
+137.79%
20.53%UK£17.67UK£10.00UK£4.746
Oct ’24UK£6.30
UK£14.12
+124.06%
19.23%UK£17.67UK£10.00UK£8.437
UK£17.84
Fair Value
33.6% sottovalutato sconto intrinseco
3
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è superiore di oltre 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni, ma gli analisti non sono entro un intervallo di accordo statisticamente attendibile.

Scoprire le aziende sottovalutate

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1Y

7D

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/10/06 22:53
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/10/06 00:00
Utili2025/06/30
Utili annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

Secure Trust Bank PLC è coperta da 11 analisti. 4 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Alexander BowersBerenberg
null nullCanaccord Genuity
Robert MurphyEdison Investment Research