Banca Sistema Valutazione
0R9H è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
3/6Punteggio di valutazione 3/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di 0R9H se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: 0R9H ( €1.57 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €2.11 )
Significativamente al di sotto del valore equo: 0R9H viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di 0R9H?
Metrica chiave: Poiché 0R9H è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di 0R9H su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 5.5x |
| Guadagni | €25.20m |
| Cap. di mercato | €138.20m |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | 0.3x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto 0R9H di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 5.1x | ||
STB Secure Trust Bank | 3.7x | 35.3% | UK£90.4m |
ARBB Arbuthnot Banking Group | 4.9x | -1.5% | UK£151.5m |
CBG Close Brothers Group | 5.7x | 15.4% | UK£509.2m |
TBCG TBC Bank Group | 6.2x | 15.5% | UK£2.2b |
0R9H Banca Sistema | 5.5x | 17.0% | €138.2m |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: 0R9H è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 5.5 x) rispetto alla media dei peer ( 5.1 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il 0R9H's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?
| 1 Azienda | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 1 Azienda | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: 0R9H ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 5.5 x) rispetto alla media del settore UK Banks ( 6.1 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il 0R9H's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 5.5x |
| Rapporto equo PE | n/a |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: Dati insufficienti per calcolare il Fair Ratio di 0R9H Price-To-Earnings per l'analisi di valutazione.
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €1.57 | €2.05 +30.6% | 19.6% | €2.60 | €1.65 | n/a | 3 |
| Feb ’26 | €1.45 | €1.95 +34.1% | 23.6% | €2.60 | €1.60 | n/a | 3 |
| Jan ’26 | €1.25 | €1.95 +56.3% | 23.6% | €2.60 | €1.60 | n/a | 3 |
| Dec ’25 | €1.51 | €2.23 +47.9% | 11.8% | €2.60 | €2.00 | n/a | 3 |
| Nov ’25 | €1.52 | €2.14 +40.6% | 9.1% | €2.40 | €1.93 | n/a | 3 |
| Oct ’25 | €1.44 | €2.07 +43.6% | 5.0% | €2.18 | €1.93 | n/a | 3 |
| Sep ’25 | n/a | €2.07 0% | 5.0% | €2.18 | €1.93 | n/a | 3 |
| Aug ’25 | €1.59 | €2.04 +28.5% | 7.1% | €2.18 | €1.84 | n/a | 3 |
| Jul ’25 | €1.46 | €1.98 +35.4% | 5.4% | €2.10 | €1.84 | n/a | 3 |
| Jun ’25 | €1.63 | €1.98 +21.3% | 5.4% | €2.10 | €1.84 | n/a | 3 |
| May ’25 | n/a | €1.49 0% | 10.8% | €1.72 | €1.36 | n/a | 3 |
| Apr ’25 | n/a | €1.35 0% | 3.0% | €1.40 | €1.30 | n/a | 3 |
| Mar ’25 | n/a | €1.35 0% | 3.0% | €1.40 | €1.30 | n/a | 3 |
| Feb ’25 | n/a | €1.36 0% | 3.1% | €1.40 | €1.30 | €1.45 | 3 |
| Jan ’25 | €1.21 | €1.36 +12.1% | 3.1% | €1.40 | €1.30 | €1.25 | 3 |
| Dec ’24 | n/a | €1.36 0% | 3.1% | €1.40 | €1.30 | €1.51 | 3 |
| Nov ’24 | €1.09 | €1.41 +29.8% | 5.9% | €1.50 | €1.30 | €1.52 | 3 |
| Oct ’24 | €1.12 | €1.46 +30.1% | 9.9% | €1.65 | €1.30 | €1.44 | 3 |
| Sep ’24 | €1.21 | €1.49 +23.5% | 9.7% | €1.65 | €1.30 | n/a | 3 |
| Aug ’24 | €1.21 | €1.52 +25.9% | 12.1% | €1.75 | €1.30 | €1.59 | 3 |
| Jul ’24 | n/a | €1.62 0% | 5.9% | €1.75 | €1.52 | €1.46 | 3 |
| Jun ’24 | €1.15 | €1.62 +41.4% | 5.9% | €1.75 | €1.52 | €1.63 | 3 |
| May ’24 | €1.35 | €1.73 +28.1% | 5.5% | €1.83 | €1.60 | n/a | 3 |
| Apr ’24 | n/a | €1.83 0% | 3.4% | €1.90 | €1.75 | n/a | 3 |
| Mar ’24 | €1.55 | €2.07 +33.8% | 9.5% | €2.35 | €1.90 | n/a | 3 |
| Feb ’24 | €1.75 | €2.14 +22.1% | 7.4% | €2.35 | €1.97 | n/a | 3 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/02/12 01:30 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/02/06 00:00 |
| Guadagni | 2024/12/31 |
| Guadagni annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
Banca Sistema S.p.A. è coperta da 6 analisti. 2 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Luigi Tramontana | Banca Akros S.p.A. (ESN) |
| Fabrizio Bernardi | Intermonte SIM S.p.A. |
| Monica Bosio | Intesa Sanpaolo Equity Research |