Assurant Valutazione
ZAS è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
2/6Punteggio di valutazione 2/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di ZAS se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: ZAS ( €200 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €469.79 )
Significativamente al di sotto del valore equo: ZAS viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di ZAS?
Metrica chiave: Poiché ZAS è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di ZAS su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 14.7x |
| Guadagni | US$741.40m |
| Cap. di mercato | US$10.89b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | 0.9x |
| Valore d'impresa/EBITDA | 9x |
| Rapporto PEG | 1x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto ZAS di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 12.1x | ||
TLX Talanx | 10.9x | 5.7% | €20.6b |
HNR1 Hannover Rück | 13.1x | 5.7% | €29.5b |
MUV2 Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft in München | 11.4x | 2.9% | €65.1b |
AFG American Financial Group | 12.8x | 7.7% | US$11.5b |
ZAS Assurant | 14.7x | 14.5% | €10.9b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: ZAS è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 14.7 x) rispetto alla media dei peer ( 12.1 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il ZAS's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Insurance settore?
| 1 Azienda | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 1 Azienda | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: ZAS è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 14.7 x) rispetto alla media del settore German Insurance ( 12.6 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il ZAS's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 14.7x |
| Rapporto equo PE | 12.6x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: ZAS è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 14.7 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 12.6 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €200.00 | €225.01 +12.5% | 6.0% | €242.19 | €204.56 | n/a | 5 |
| Dec ’25 | €214.00 | €217.04 +1.4% | 5.2% | €227.71 | €201.15 | n/a | 4 |
| Nov ’25 | €175.00 | €201.51 +15.2% | 6.3% | €214.59 | €178.67 | n/a | 5 |
| Oct ’25 | €178.00 | €191.86 +7.8% | 6.4% | €205.18 | €174.58 | n/a | 5 |
| Sep ’25 | €176.00 | €192.61 +9.4% | 6.0% | €207.34 | €176.42 | n/a | 5 |
| Aug ’25 | €161.00 | €191.43 +18.9% | 6.2% | €203.73 | €170.69 | n/a | 5 |
| Jul ’25 | €154.00 | €192.95 +25.3% | 6.3% | €206.07 | €171.88 | n/a | 5 |
| Jun ’25 | €157.00 | €192.95 +22.9% | 6.3% | €206.07 | €171.88 | n/a | 5 |
| May ’25 | €163.00 | €194.42 +19.3% | 8.2% | €219.95 | €169.62 | n/a | 5 |
| Apr ’25 | €172.00 | €186.94 +8.7% | 5.8% | €199.56 | €168.93 | n/a | 5 |
| Mar ’25 | €167.00 | €186.94 +11.9% | 5.8% | €199.56 | €168.93 | n/a | 5 |
| Feb ’25 | €155.00 | €177.00 +14.2% | 6.7% | €188.40 | €156.23 | n/a | 5 |
| Jan ’25 | €151.00 | €177.43 +17.5% | 6.1% | €192.25 | €159.43 | n/a | 5 |
| Dec ’24 | €153.00 | €177.43 +16.0% | 6.1% | €192.25 | €159.43 | €214.00 | 5 |
| Nov ’24 | €152.00 | €168.25 +10.7% | 9.3% | €193.99 | €148.57 | €175.00 | 5 |
| Oct ’24 | €136.00 | €161.37 +18.7% | 6.1% | €174.99 | €148.51 | €178.00 | 5 |
| Sep ’24 | €128.00 | €152.30 +19.0% | 7.9% | €168.11 | €136.31 | €176.00 | 5 |
| Aug ’24 | €121.00 | €148.78 +23.0% | 8.8% | €168.44 | €131.11 | €161.00 | 5 |
| Jul ’24 | €115.00 | €144.70 +25.8% | 6.1% | €154.51 | €130.88 | €154.00 | 5 |
| Jun ’24 | €111.00 | €144.70 +30.4% | 6.1% | €154.51 | €130.88 | €157.00 | 5 |
| May ’24 | €111.00 | €141.65 +27.6% | 9.3% | €154.96 | €117.58 | €163.00 | 5 |
| Apr ’24 | €107.00 | €147.18 +37.6% | 8.8% | €158.56 | €124.05 | €172.00 | 5 |
| Mar ’24 | €118.00 | €147.18 +24.7% | 8.8% | €158.56 | €124.05 | €167.00 | 5 |
| Feb ’24 | €121.00 | €147.13 +21.6% | 9.7% | €161.53 | €122.76 | €155.00 | 5 |
| Jan ’24 | €117.00 | €149.56 +27.8% | 9.6% | €164.82 | €125.26 | €151.00 | 5 |
| Dec ’23 | €121.00 | €155.96 +28.9% | 7.8% | €171.00 | €136.80 | €153.00 | 6 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2024/12/22 16:05 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2024/12/20 00:00 |
| Guadagni | 2024/09/30 |
| Guadagni annuali | 2023/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .
Fonti analitiche
Assurant, Inc. è coperta da 23 analisti. 5 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Alan Devlin | Atlantic Equities LLP |
| Grace Carter | BofA Global Research |
| Catherine Seifert | CFRA Equity Research |