Kemper Corporation

DB:UI2 Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: €4.1b

Kemper Valutazione

UI2 è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

4/6

Punteggio di valutazione 4/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di UI2 se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Al di sotto del valore equo: UI2 ( €63.5 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €166.83 )

Significativamente al di sotto del valore equo: UI2 viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di UI2?

Metrica chiave: Poiché UI2 è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per UI2. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di UI2 per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di UI2 su PE?
Rapporto PE15.3x
GuadagniUS$271.80m
Cap. di mercatoUS$4.25b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto UI2 di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di UI2 rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari16x
WUW Wüstenrot & Württembergische
26.2x25.4%€1.1b
TLX Talanx
11.3x5.3%€21.5b
NBG6 NÜRNBERGER Beteiligungs-AG
13x38.8%€541.4m
HNR1 Hannover Rück
13.4x5.6%€30.2b
UI2 Kemper
15.3x16.9%€4.3b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: UI2 ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 15.3 x) rispetto alla media dei peer ( 16 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il UI2's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Insurance settore?

1 AziendaPrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
UI2 15.3xMedia del settore 12.0xNo. of Companies12PE0816243240+
1 AziendaCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: UI2 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 15.3 x) rispetto alla media del settore German Insurance ( 13.1 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il UI2's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

UI2 PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 15.3x
Rapporto equo PE 11.5x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: UI2 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 15.3 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 11.5 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti UI2 e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€63.50
€78.11
+23.0%
5.3%€81.57€70.05n/a5
Dec ’25€67.00
€75.50
+12.7%
6.2%€80.22€68.90n/a5
Nov ’25€56.00
€71.35
+27.4%
6.9%€78.15€66.20n/a5
Oct ’25€54.50
€69.66
+27.8%
6.8%€77.30€64.57n/a5
Sep ’25€56.50
€69.66
+23.3%
6.8%€77.30€64.57n/a5
Aug ’25€59.00
€67.48
+14.4%
6.4%€73.75€61.77n/a5
Jul ’25€54.50
€67.08
+23.1%
4.9%€71.54€62.25n/a5
Jun ’25€53.50
€67.12
+25.5%
4.9%€71.59€62.29n/a5
May ’25€54.50
€66.53
+22.1%
3.7%€70.08€62.60n/a5
Apr ’25€58.00
€65.91
+13.6%
4.7%€69.83€60.52n/a5
Mar ’25€52.50
€64.79
+23.4%
5.3%€69.82€60.51n/a5
Feb ’25€55.00
€63.11
+14.7%
7.6%€69.00€55.20n/a5
Jan ’25€43.40
€56.94
+31.2%
11.8%€68.33€51.02€61.504
Dec ’24€40.00
€56.33
+40.8%
16.5%€70.13€43.95€67.004
Nov ’24€37.40
€57.64
+54.1%
16.3%€70.87€44.41€56.004
Oct ’24€39.80
€61.93
+55.6%
16.4%€77.42€50.09€54.504
Sep ’24€42.80
€61.93
+44.7%
16.4%€77.42€50.09€56.504
Aug ’24€45.80
€61.91
+35.2%
16.4%€77.39€50.08€59.004
Jul ’24€44.80
€62.93
+40.5%
17.9%€79.53€48.66€54.504
Jun ’24€40.20
€62.93
+56.5%
17.9%€79.53€48.66€53.504
May ’24€46.60
€65.08
+39.7%
12.6%€77.48€56.51€54.505
Apr ’24€49.20
€65.05
+32.2%
16.0%€79.22€52.19€58.005
Mar ’24€57.50
€65.06
+13.1%
16.0%€79.23€52.20€52.505
Feb ’24€53.50
€53.93
+0.8%
11.2%€62.69€46.10€55.004
Jan ’24€45.80
€59.04
+28.9%
24.1%€82.26€42.58€43.405

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è superiore di oltre 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni e gli analisti rientrano in un intervallo di accordo statisticamente attendibile.

Scoprire le aziende sottovalutate

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/01/06 02:34
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/01/06 00:00
Guadagni2024/09/30
Guadagni annuali2023/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .

Fonti analitiche

Kemper Corporation è coperta da 11 analisti. 5 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Andrew KligermanCredit Suisse
Robert GlasspiegelJanney Montgomery Scott LLC
Matthew CarlettiJMP Securities