Kemper Corporation

Report azionario DB:UI2

Capitalizzazione di mercato: €3.4b

Kemper Valutazione

UI2 è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

4/6

Punteggio di valutazione 4/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di UI2 se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€154.66
Fair Value
66.1% sottovalutato sconto intrinseco
5
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: Dati insufficienti per calcolare il valore equo di UI2 ai fini dell'analisi di valutazione.

Significativamente al di sotto del valore equo: Dati insufficienti per calcolare il valore equo di UI2 ai fini dell'analisi di valutazione.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di UI2?

Metrica chiave: Poiché UI2 è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per UI2. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di UI2 per la sua attuale utili.
Qual è il rapporto di UI2 su PE?
Rapporto PE11.4x
UtiliUS$346.20m
Cap. di mercatoUS$3.90b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto UI2 di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di UI2 rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari19.9x
WUW Wüstenrot & Württembergische
40x20.63%€1.4b
TLX Talanx
15.3x8.57%€30.7b
HNR1 Hannover Rück
14.6x7.24%€32.5b
AGO Assured Guaranty
9.6x-16.07%US$4.1b
UI2 Kemper
11.4x9.49%€3.9b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: UI2 ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.4 x) rispetto alla media dei peer ( 19.8 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il UI2's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Insurance settore?

2 AziendePrezzo / UtiliCrescita stimataCap. di mercato
UI2 11.4xMedia del settore 13.9xNo. of Companies13PE0816243240+
2 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: UI2 ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.4 x) rispetto alla media del settore German Insurance ( 15.7 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il UI2's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

UI2 PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 11.4x
Rapporto equo PE 15.2x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: UI2 ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.4 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 15.2 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti UI2 e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€52.50
€70.33
+33.96%
6.22%€77.00€64.17n/a5
Jul ’26€54.00
€70.99
+31.46%
6.22%€77.72€64.77n/a5
Jun ’26€55.50
€72.87
+31.30%
6.22%€79.79€66.49n/a5
May ’26€51.00
€74.42
+45.93%
4.41%€79.36€69.66n/a5
Apr ’26€61.50
€77.77
+26.46%
4.41%€82.94€72.80n/a5
Mar ’26€64.00
€80.66
+26.03%
4.41%€86.01€75.50n/a5
Feb ’26€65.00
€78.11
+20.17%
5.30%€81.57€70.05n/a5
Jan ’26€61.50
€78.11
+27.01%
5.30%€81.57€70.05n/a5
Dec ’25€67.00
€75.50
+12.69%
6.22%€80.22€68.90n/a5
Nov ’25€56.00
€71.45
+27.60%
6.90%€78.27€66.30n/a5
Oct ’25€54.50
€69.66
+27.82%
6.84%€77.30€64.57n/a5
Sep ’25€56.50
€69.66
+23.29%
6.84%€77.30€64.57n/a5
Aug ’25€59.00
€67.48
+14.38%
6.43%€73.75€61.77€51.505
Jul ’25€54.50
€67.08
+23.08%
4.91%€71.54€62.25€54.005
Jun ’25€53.50
€67.12
+25.47%
4.91%€71.59€62.29€55.505
May ’25€54.50
€66.53
+22.07%
3.71%€70.08€62.60€51.005
Apr ’25€58.00
€65.91
+13.65%
4.68%€69.83€60.52€61.505
Mar ’25€52.50
€64.79
+23.41%
5.35%€69.82€60.51€64.005
Feb ’25€55.00
€63.11
+14.75%
7.58%€69.00€55.20€65.005
Jan ’25€43.40
€56.94
+31.19%
11.78%€68.33€51.02€61.504
Dec ’24€40.00
€56.33
+40.83%
16.49%€70.13€43.95€67.004
Nov ’24€37.40
€57.64
+54.11%
16.27%€70.87€44.41€56.004
Oct ’24€39.80
€61.93
+55.61%
16.41%€77.42€50.09€54.504
Sep ’24€42.80
€61.93
+44.71%
16.41%€77.42€50.09€56.504
Aug ’24€45.80
€61.91
+35.18%
16.41%€77.39€50.08€59.004
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 5 Analysts
€70.18
Fair Value
25.2% sottovalutato sconto intrinseco
5
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è superiore di oltre 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni e gli analisti rientrano in un intervallo di accordo statisticamente attendibile.

Scoprire le aziende sottovalutate

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/08/05 16:24
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/08/05 00:00
Utili2025/03/31
Utili annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

Kemper Corporation è coperta da 9 analisti. 5 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Matthew CarlettiCitizens JMP Securities, LLC
Andrew KligermanCredit Suisse
Robert GlasspiegelJanney Montgomery Scott LLC