Kemper Valutazione
UI2 è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
6/6Punteggio di valutazione 6/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di UI2 se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: UI2 ( €50.5 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €161.94 )
Significativamente al di sotto del valore equo: UI2 viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di UI2?
Metrica chiave: Poiché UI2 è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di UI2 su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 11.7x |
| Guadagni | US$317.80m |
| Cap. di mercato | US$3.76b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | 1.2x |
| Valore d'impresa/EBITDA | 10.5x |
| Rapporto PEG | 1x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto UI2 di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 17.2x | ||
WUW Wüstenrot & Württembergische | 38.3x | 20.6% | €1.3b |
TLX Talanx | 13x | 4.2% | €25.7b |
HNR1 Hannover Rück | 14.5x | 6.7% | €33.9b |
A005830 DB Insurance | 2.8x | 2.0% | ₩5.2t |
UI2 Kemper | 11.7x | 11.8% | €3.8b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: UI2 ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.7 x) rispetto alla media dei peer ( 17.2 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il UI2's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Insurance settore?
| 1 Azienda | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 1 Azienda | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: UI2 ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.7 x) rispetto alla media del settore German Insurance ( 14.3 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il UI2's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 11.7x |
| Rapporto equo PE | 13.9x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: UI2 ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.7 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 13.9 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €50.50 | €74.42 +47.4% | 4.4% | €79.36 | €69.66 | n/a | 5 |
| Apr ’26 | €61.50 | €80.66 +31.2% | 4.4% | €86.01 | €75.50 | n/a | 5 |
| Mar ’26 | €64.00 | €80.66 +26.0% | 4.4% | €86.01 | €75.50 | n/a | 5 |
| Feb ’26 | €65.00 | €78.11 +20.2% | 5.3% | €81.57 | €70.05 | n/a | 5 |
| Jan ’26 | €61.50 | €78.11 +27.0% | 5.3% | €81.57 | €70.05 | n/a | 5 |
| Dec ’25 | €67.00 | €75.50 +12.7% | 6.2% | €80.22 | €68.90 | n/a | 5 |
| Nov ’25 | €56.00 | €71.45 +27.6% | 6.9% | €78.27 | €66.30 | n/a | 5 |
| Oct ’25 | €54.50 | €69.66 +27.8% | 6.8% | €77.30 | €64.57 | n/a | 5 |
| Sep ’25 | €56.50 | €69.66 +23.3% | 6.8% | €77.30 | €64.57 | n/a | 5 |
| Aug ’25 | €59.00 | €67.48 +14.4% | 6.4% | €73.75 | €61.77 | n/a | 5 |
| Jul ’25 | €54.50 | €67.08 +23.1% | 4.9% | €71.54 | €62.25 | n/a | 5 |
| Jun ’25 | €53.50 | €67.12 +25.5% | 4.9% | €71.59 | €62.29 | n/a | 5 |
| May ’25 | €54.50 | €66.53 +22.1% | 3.7% | €70.08 | €62.60 | n/a | 5 |
| Apr ’25 | €58.00 | €65.91 +13.6% | 4.7% | €69.83 | €60.52 | €61.50 | 5 |
| Mar ’25 | €52.50 | €64.79 +23.4% | 5.3% | €69.82 | €60.51 | €64.00 | 5 |
| Feb ’25 | €55.00 | €63.11 +14.7% | 7.6% | €69.00 | €55.20 | €65.00 | 5 |
| Jan ’25 | €43.40 | €56.94 +31.2% | 11.8% | €68.33 | €51.02 | €61.50 | 4 |
| Dec ’24 | €40.00 | €56.33 +40.8% | 16.5% | €70.13 | €43.95 | €67.00 | 4 |
| Nov ’24 | €37.40 | €57.64 +54.1% | 16.3% | €70.87 | €44.41 | €56.00 | 4 |
| Oct ’24 | €39.80 | €61.93 +55.6% | 16.4% | €77.42 | €50.09 | €54.50 | 4 |
| Sep ’24 | €42.80 | €61.93 +44.7% | 16.4% | €77.42 | €50.09 | €56.50 | 4 |
| Aug ’24 | €45.80 | €61.91 +35.2% | 16.4% | €77.39 | €50.08 | €59.00 | 4 |
| Jul ’24 | €44.80 | €62.93 +40.5% | 17.9% | €79.53 | €48.66 | €54.50 | 4 |
| Jun ’24 | €40.20 | €62.93 +56.5% | 17.9% | €79.53 | €48.66 | €53.50 | 4 |
| May ’24 | €46.60 | €65.08 +39.7% | 12.6% | €77.48 | €56.51 | €54.50 | 5 |
| Apr ’24 | €49.20 | €65.05 +32.2% | 16.0% | €79.22 | €52.19 | €58.00 | 5 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è superiore di oltre 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni e gli analisti rientrano in un intervallo di accordo statisticamente attendibile.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/04/25 04:09 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/04/25 00:00 |
| Guadagni | 2024/12/31 |
| Guadagni annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
Kemper Corporation è coperta da 8 analisti. 5 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Matthew Carletti | Citizens JMP Securities, LLC |
| Andrew Kligerman | Credit Suisse |
| Robert Glasspiegel | Janney Montgomery Scott LLC |