Globe Life Valutazione
TMJ è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
5/6Punteggio di valutazione 5/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di TMJ se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: TMJ ( €107 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €338.7 )
Significativamente al di sotto del valore equo: TMJ viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di TMJ?
Metrica chiave: Poiché TMJ è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di TMJ su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 9.4x |
| Guadagni | US$1.07b |
| Cap. di mercato | US$10.07b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | 2.2x |
| Valore d'impresa/EBITDA | 8.6x |
| Rapporto PEG | 1.9x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto TMJ di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 20.6x | ||
WUW Wüstenrot & Württembergische | 41.2x | 20.63% | €1.4b |
TLX Talanx | 13.5x | 4.22% | €26.9b |
HNR1 Hannover Rück | 14.4x | 6.59% | €33.9b |
MUV2 Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft in München | 13.3x | 3.58% | €77.8b |
TMJ Globe Life | 9.4x | 4.86% | €10.1b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: TMJ ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.4 x) rispetto alla media dei peer ( 20.9 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il TMJ's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Insurance settore?
| 1 Azienda | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 1 Azienda | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: TMJ ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.4 x) rispetto alla media del settore German Insurance ( 14.4 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il TMJ's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 9.4x |
| Rapporto equo PE | 15x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: TMJ ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.4 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 15 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €107.00 | €124.32 +16.19% | 15.49% | €166.19 | €98.12 | n/a | 11 |
| May ’26 | €108.00 | €124.64 +15.41% | 15.47% | €166.51 | €98.31 | n/a | 11 |
| Apr ’26 | €121.00 | €129.51 +7.03% | 14.25% | €172.57 | €105.56 | n/a | 11 |
| Mar ’26 | €119.00 | €136.04 +14.32% | 14.25% | €181.27 | €110.88 | n/a | 11 |
| Feb ’26 | €117.00 | €127.63 +9.09% | 16.47% | €180.54 | €100.83 | n/a | 11 |
| Jan ’26 | €105.00 | €126.26 +20.24% | 16.30% | €178.60 | €99.75 | n/a | 10 |
| Dec ’25 | €105.00 | €126.12 +20.11% | 16.91% | €179.35 | €100.17 | n/a | 10 |
| Nov ’25 | €95.50 | €120.09 +25.75% | 18.00% | €173.81 | €96.15 | n/a | 10 |
| Oct ’25 | €94.00 | €99.73 +6.09% | 21.06% | €144.91 | €75.17 | n/a | 9 |
| Sep ’25 | €94.00 | €98.83 +5.14% | 21.54% | €144.34 | €74.87 | n/a | 9 |
| Aug ’25 | €84.00 | €99.43 +18.37% | 24.32% | €147.76 | €60.95 | n/a | 9 |
| Jul ’25 | €75.50 | €96.98 +28.45% | 27.10% | €149.36 | €57.88 | n/a | 9 |
| Jun ’25 | €75.00 | €99.28 +32.37% | 28.19% | €149.23 | €57.83 | n/a | 9 |
| May ’25 | €67.00 | €99.28 +48.18% | 28.19% | €149.23 | €57.83 | €108.00 | 9 |
| Apr ’25 | €107.00 | €125.77 +17.54% | 7.47% | €146.18 | €114.20 | €121.00 | 9 |
| Mar ’25 | €119.00 | €129.12 +8.51% | 6.66% | €148.51 | €116.03 | €119.00 | 9 |
| Feb ’25 | €113.00 | €123.63 +9.40% | 8.30% | €145.92 | €104.88 | €117.00 | 9 |
| Jan ’25 | €110.00 | €122.51 +11.37% | 8.90% | €146.77 | €105.49 | €105.00 | 9 |
| Dec ’24 | €112.00 | €121.32 +8.32% | 8.98% | €147.55 | €106.05 | €105.00 | 9 |
| Nov ’24 | €109.00 | €123.57 +13.37% | 9.39% | €151.18 | €108.66 | €95.50 | 9 |
| Oct ’24 | €104.00 | €118.82 +14.25% | 5.40% | €129.68 | €108.07 | €94.00 | 9 |
| Sep ’24 | €103.00 | €114.99 +11.64% | 5.78% | €125.83 | €104.86 | €94.00 | 9 |
| Aug ’24 | €101.00 | €114.99 +13.85% | 5.78% | €125.83 | €104.86 | €84.00 | 9 |
| Jul ’24 | €99.50 | €116.07 +16.65% | 5.59% | €128.02 | €106.69 | €75.50 | 9 |
| Jun ’24 | €96.00 | €116.86 +21.73% | 5.58% | €129.13 | €107.61 | €75.00 | 9 |
| May ’24 | €97.00 | €116.41 +20.01% | 5.88% | €127.62 | €104.83 | €67.00 | 10 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/05/12 17:12 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/05/09 00:00 |
| Guadagni | 2025/03/31 |
| Guadagni annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
Globe Life Inc. è coperta da 31 analisti. 8 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Jay Gelb | Barclays |
| null null | BMO Capital Markets Equity Research |
| Ian Ryave | BofA Global Research |