Selective Insurance Group Valutazione
SV2 è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
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Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di SV2 se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: SV2 ( €88 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €175.79 )
Significativamente al di sotto del valore equo: SV2 viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di SV2?
Metrica chiave: Poiché SV2 è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di SV2 su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 25x |
| Guadagni | US$227.13m |
| Cap. di mercato | US$5.67b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | 1.4x |
| Valore d'impresa/EBITDA | 17.8x |
| Rapporto PEG | 0.6x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto SV2 di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 16.1x | ||
TLX Talanx | 10.9x | 5.7% | €20.6b |
HNR1 Hannover Rück | 13.1x | 5.7% | €29.5b |
WUW Wüstenrot & Württembergische | 25.3x | 34.6% | €1.1b |
THG Hanover Insurance Group | 15.2x | 18.3% | US$5.5b |
SV2 Selective Insurance Group | 25x | 42.1% | €5.7b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: SV2 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 25 x) rispetto alla media dei peer ( 16.1 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il SV2's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Insurance settore?
| 1 Azienda | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 1 Azienda | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: SV2 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 25 x) rispetto alla media del settore German Insurance ( 12.6 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il SV2's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 25x |
| Rapporto equo PE | 18.4x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: SV2 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 25 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 18.4 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €88.00 | €98.97 +12.5% | 5.3% | €108.48 | €90.40 | n/a | 7 |
| Dec ’25 | €93.00 | €97.47 +4.8% | 3.8% | €100.17 | €90.63 | n/a | 6 |
| Nov ’25 | €83.50 | €93.40 +11.9% | 3.4% | €96.68 | €87.48 | n/a | 7 |
| Oct ’25 | €83.50 | €85.95 +2.9% | 6.0% | €92.15 | €76.79 | n/a | 7 |
| Sep ’25 | €81.50 | €86.83 +6.5% | 6.0% | €93.09 | €77.57 | n/a | 7 |
| Aug ’25 | €83.00 | €88.26 +6.3% | 5.6% | €94.20 | €78.50 | n/a | 7 |
| Jul ’25 | €87.00 | €98.00 +12.6% | 6.3% | €111.24 | €90.85 | n/a | 7 |
| Jun ’25 | €88.50 | €98.00 +10.7% | 6.3% | €111.24 | €90.85 | n/a | 7 |
| May ’25 | €94.50 | €100.75 +6.6% | 6.1% | €112.24 | €91.66 | n/a | 7 |
| Apr ’25 | €99.00 | €99.16 +0.2% | 5.7% | €111.36 | €93.73 | n/a | 7 |
| Mar ’25 | €96.50 | €99.16 +2.8% | 5.7% | €111.36 | €93.73 | n/a | 7 |
| Feb ’25 | €97.00 | €98.18 +1.2% | 7.4% | €110.40 | €85.56 | n/a | 7 |
| Jan ’25 | €90.00 | €98.81 +9.8% | 7.0% | €110.66 | €85.76 | n/a | 7 |
| Dec ’24 | €93.00 | €98.81 +6.2% | 7.0% | €110.66 | €85.76 | €93.00 | 7 |
| Nov ’24 | €98.00 | €96.89 -1.1% | 5.1% | €101.76 | €87.62 | €83.50 | 6 |
| Oct ’24 | €98.50 | €95.32 -3.2% | 5.7% | €102.98 | €85.51 | €83.50 | 6 |
| Sep ’24 | €91.50 | €95.32 +4.2% | 5.7% | €102.98 | €85.51 | €81.50 | 6 |
| Aug ’24 | €93.50 | €91.69 -1.9% | 5.0% | €99.53 | €84.15 | €83.00 | 6 |
| Jul ’24 | €89.00 | €92.98 +4.5% | 4.5% | €97.90 | €85.89 | €87.00 | 6 |
| Jun ’24 | €90.50 | €92.99 +2.8% | 5.4% | €98.41 | €83.56 | €88.50 | 6 |
| May ’24 | €87.50 | €91.34 +4.4% | 5.8% | €97.89 | €82.34 | €94.50 | 6 |
| Apr ’24 | €86.50 | €94.36 +9.1% | 6.4% | €101.66 | €83.94 | €99.00 | 6 |
| Mar ’24 | €95.50 | €94.36 -1.2% | 6.4% | €101.66 | €83.94 | €96.50 | 6 |
| Feb ’24 | €87.00 | €86.20 -0.9% | 3.6% | €90.19 | €82.83 | €97.00 | 6 |
| Jan ’24 | €84.50 | €88.11 +4.3% | 3.6% | €90.95 | €83.37 | €90.00 | 5 |
| Dec ’23 | €91.50 | €92.20 +0.8% | 5.7% | €101.90 | €85.40 | €93.00 | 6 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2024/12/23 09:48 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2024/12/20 00:00 |
| Guadagni | 2024/09/30 |
| Guadagni annuali | 2023/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .
Fonti analitiche
Selective Insurance Group, Inc. è coperta da 22 analisti. 7 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Michael Zaremski | BMO Capital Markets Equity Research |
| Robert Farnam | Boenning & Scattergood, Inc. |
| Grace Carter | BofA Global Research |