Primerica Valutazione
PI7 è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
3/6Punteggio di valutazione 3/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di PI7 se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: PI7 ( €264 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €565.35 )
Significativamente al di sotto del valore equo: PI7 viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di PI7?
Metrica chiave: Poiché PI7 è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di PI7 su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 13.4x |
| Guadagni | US$689.82m |
| Cap. di mercato | US$9.19b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | 3.4x |
| Valore d'impresa/EBITDA | 10.5x |
| Rapporto PEG | 2.2x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto PI7 di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 15.7x | ||
WUW Wüstenrot & Württembergische | 26.1x | 25.4% | €1.1b |
TLX Talanx | 11.5x | 5.3% | €21.8b |
HNR1 Hannover Rück | 13.6x | 5.6% | €30.6b |
MUV2 Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft in München | 11.7x | 2.6% | €66.6b |
PI7 Primerica | 13.4x | 6.1% | €9.2b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: PI7 ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 13.4 x) rispetto alla media dei peer ( 15.7 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il PI7's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Insurance settore?
| 1 Azienda | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 1 Azienda | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: PI7 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 13.4 x) rispetto alla media del settore German Insurance ( 12.6 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il PI7's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 13.4x |
| Rapporto equo PE | 10.2x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: PI7 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 13.4 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 10.2 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €264.00 | €297.80 +12.8% | 7.9% | €332.13 | €272.44 | n/a | 6 |
| Jan ’26 | €258.00 | €298.48 +15.7% | 7.9% | €332.89 | €273.07 | n/a | 6 |
| Dec ’25 | €286.00 | €297.33 +4.0% | 7.8% | €329.30 | €270.12 | n/a | 6 |
| Nov ’25 | €254.00 | €266.03 +4.7% | 4.3% | €287.06 | €253.23 | n/a | 6 |
| Oct ’25 | €236.00 | €249.00 +5.5% | 6.1% | €271.44 | €225.30 | n/a | 5 |
| Sep ’25 | €234.00 | €249.00 +6.4% | 6.1% | €271.44 | €225.30 | n/a | 5 |
| Aug ’25 | €232.00 | €238.20 +2.7% | 5.6% | €251.46 | €222.20 | n/a | 4 |
| Jul ’25 | €218.00 | €236.17 +8.3% | 5.7% | €256.96 | €220.52 | n/a | 4 |
| Jun ’25 | €206.00 | €232.73 +13.0% | 5.9% | €253.47 | €216.60 | n/a | 4 |
| May ’25 | €199.00 | €239.98 +20.6% | 5.7% | €258.80 | €221.16 | n/a | 4 |
| Apr ’25 | €236.00 | €228.85 -3.0% | 8.4% | €253.77 | €200.25 | n/a | 4 |
| Mar ’25 | €226.00 | €228.85 +1.3% | 8.4% | €253.77 | €200.25 | n/a | 4 |
| Feb ’25 | €216.00 | €211.92 -1.9% | 8.7% | €238.94 | €187.48 | n/a | 5 |
| Jan ’25 | €187.00 | €207.01 +10.7% | 10.5% | €238.37 | €183.36 | €258.00 | 5 |
| Dec ’24 | €192.00 | €207.01 +7.8% | 10.5% | €238.37 | €183.36 | €286.00 | 5 |
| Nov ’24 | €180.00 | €207.47 +15.3% | 12.8% | €244.97 | €174.31 | €254.00 | 5 |
| Oct ’24 | €186.00 | €207.11 +11.3% | 12.7% | €244.32 | €173.84 | €236.00 | 5 |
| Sep ’24 | €185.00 | €202.84 +9.6% | 12.7% | €239.07 | €170.11 | €234.00 | 5 |
| Aug ’24 | €192.00 | €192.75 +0.4% | 13.0% | €221.84 | €154.56 | €232.00 | 5 |
| Jul ’24 | €189.00 | €189.86 +0.5% | 11.9% | €224.02 | €156.08 | €218.00 | 5 |
| Jun ’24 | €170.00 | €186.39 +9.6% | 14.9% | €228.31 | €151.58 | €206.00 | 5 |
| May ’24 | €162.00 | €179.74 +11.0% | 13.5% | €222.06 | €145.62 | €199.00 | 6 |
| Apr ’24 | €153.00 | €175.93 +15.0% | 9.3% | €195.89 | €151.11 | €236.00 | 5 |
| Mar ’24 | €180.00 | €174.67 -3.0% | 11.7% | €198.49 | €147.45 | €226.00 | 5 |
| Feb ’24 | €147.00 | €151.98 +3.4% | 7.8% | €173.29 | €139.01 | €216.00 | 5 |
| Jan ’24 | €132.00 | €153.53 +16.3% | 10.3% | €181.48 | €132.96 | €187.00 | 5 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/01/07 07:45 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/01/07 00:00 |
| Guadagni | 2024/09/30 |
| Guadagni annuali | 2023/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .
Fonti analitiche
Primerica, Inc. è coperta da 18 analisti. 7 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Daniel Bergman | Citigroup Inc |
| Andrew Kligerman | Credit Suisse |
| Darin Arita | Deutsche Bank |