Palomar Holdings Valutazione
PH8 è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
2/6Punteggio di valutazione 2/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di PH8 se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: PH8 ( €100 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €198.78 )
Significativamente al di sotto del valore equo: PH8 viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di PH8?
Metrica chiave: Poiché PH8 è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di PH8 su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 25.6x |
| Guadagni | US$108.50m |
| Cap. di mercato | US$2.77b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | 5.3x |
| Valore d'impresa/EBITDA | 18.7x |
| Rapporto PEG | 1.2x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto PH8 di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 15.9x | ||
WUW Wüstenrot & Württembergische | 26.1x | 25.4% | €1.1b |
NBG6 NÜRNBERGER Beteiligungs-AG | 13x | 38.8% | €543.7m |
TLX Talanx | 11.3x | 5.3% | €21.4b |
Q * Quálitas Controladora. de | 13.3x | 13.1% | Mex$64.9b |
PH8 Palomar Holdings | 25.6x | 21.3% | €2.8b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: PH8 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 25.6 x) rispetto alla media dei peer ( 15.9 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il PH8's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Insurance settore?
| 1 Azienda | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 1 Azienda | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: PH8 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 25.6 x) rispetto alla media del settore German Insurance ( 13.1 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il PH8's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 25.6x |
| Rapporto equo PE | 9.8x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: PH8 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 25.6 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 9.8 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €100.00 | €112.24 +12.2% | 12.0% | €131.97 | €97.04 | n/a | 6 |
| Dec ’25 | €102.00 | €101.57 -0.4% | 6.0% | €111.14 | €92.62 | n/a | 6 |
| Nov ’25 | €81.00 | €97.42 +20.3% | 7.9% | €107.02 | €85.07 | n/a | 6 |
| Oct ’25 | €84.00 | €96.52 +14.9% | 6.6% | €103.38 | €86.00 | n/a | 6 |
| Sep ’25 | €88.00 | €96.52 +9.7% | 6.6% | €103.38 | €86.00 | n/a | 6 |
| Aug ’25 | €84.00 | €88.20 +5.0% | 4.1% | €92.04 | €82.84 | n/a | 6 |
| Jul ’25 | €74.50 | €87.96 +18.1% | 5.0% | €92.59 | €81.48 | n/a | 6 |
| Jun ’25 | €77.00 | €87.96 +14.2% | 5.0% | €92.59 | €81.48 | n/a | 6 |
| May ’25 | €74.00 | €82.64 +11.7% | 3.6% | €88.54 | €79.22 | n/a | 6 |
| Apr ’25 | n/a | €77.58 0% | 9.2% | €82.86 | €63.31 | n/a | 6 |
| Mar ’25 | n/a | €73.94 0% | 8.3% | €81.33 | €62.85 | n/a | 6 |
| Feb ’25 | €54.50 | €61.52 +12.9% | 5.4% | €66.53 | €58.33 | n/a | 6 |
| Jan ’25 | €49.60 | €61.91 +24.8% | 5.8% | €66.69 | €56.50 | €98.50 | 6 |
| Dec ’24 | €53.00 | €62.24 +17.4% | 5.5% | €67.32 | €57.04 | €102.00 | 7 |
| Nov ’24 | €46.60 | €60.50 +29.8% | 5.9% | €64.51 | €53.29 | €81.00 | 7 |
| Oct ’24 | €46.40 | €60.50 +30.4% | 5.9% | €64.51 | €53.29 | €84.00 | 7 |
| Sep ’24 | €46.20 | €59.58 +29.0% | 5.1% | €63.25 | €54.08 | €88.00 | 7 |
| Aug ’24 | n/a | €57.98 0% | 6.7% | €62.93 | €51.98 | €84.00 | 7 |
| Jul ’24 | n/a | €59.35 0% | 7.0% | €64.56 | €53.33 | €74.50 | 7 |
| Jun ’24 | €43.60 | €59.35 +36.1% | 7.0% | €64.56 | €53.33 | €77.00 | 7 |
| May ’24 | €45.40 | €56.37 +24.2% | 7.1% | €62.45 | €51.59 | €74.00 | 7 |
| Apr ’24 | €48.20 | €55.71 +15.6% | 9.9% | €63.61 | €47.94 | n/a | 7 |
| Mar ’24 | €55.50 | €57.69 +3.9% | 12.3% | €70.43 | €48.83 | n/a | 7 |
| Feb ’24 | n/a | €55.89 0% | 13.0% | €69.86 | €48.44 | €54.50 | 7 |
| Jan ’24 | n/a | €70.84 0% | 17.5% | €87.68 | €51.85 | €49.60 | 7 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/01/05 18:40 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/01/03 00:00 |
| Guadagni | 2024/09/30 |
| Guadagni annuali | 2023/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .
Fonti analitiche
Palomar Holdings, Inc. è coperta da 12 analisti. 8 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Tracy Dolin-Benguigui | Barclays |
| Tracy Dolin-Benguigui | Barclays |
| David Motemaden | Evercore ISI |