Principal Financial Group, Inc.

DB:PG4 Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: €18.0b

Principal Financial Group Valutazione

PG4 è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

5/6

Punteggio di valutazione 5/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di PG4 se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€191.33
Fair Value
59.2% undervalued intrinsic discount
13
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: PG4 ( €78 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €191.33 )

Significativamente al di sotto del valore equo: PG4 viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di PG4?

Metrica chiave: Poiché PG4 è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per PG4. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di PG4 per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di PG4 su PE?
Rapporto PE11.9x
GuadagniUS$1.57b
Cap. di mercatoUS$18.62b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto PG4 di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di PG4 rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari15.9x
WUW Wüstenrot & Württembergische
26.7x25.4%€1.1b
TLX Talanx
11.3x5.2%€21.4b
HNR1 Hannover Rück
13.6x6.9%€30.5b
MUV2 Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft in München
12.1x3.2%€69.2b
PG4 Principal Financial Group
11.9x9.3%€18.6b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: PG4 ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.9 x) rispetto alla media dei peer ( 15.9 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il PG4's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Insurance settore?

1 AziendaPrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
PG4 11.9xMedia del settore 12.2xNo. of Companies13PE0816243240+
1 AziendaCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: PG4 ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.9 x) rispetto alla media del settore German Insurance ( 13.2 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il PG4's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

PG4 PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 11.9x
Rapporto equo PE 12.2x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: PG4 ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.9 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 12.2 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti PG4 e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€78.00
€84.83
+8.8%
9.1%€95.85€66.81n/a13
Feb ’26€80.00
€84.06
+5.1%
9.7%€95.07€66.26n/a13
Jan ’26€74.00
€84.53
+14.2%
8.3%€94.39€71.51n/a12
Dec ’25€82.00
€85.78
+4.6%
6.4%€94.45€73.46n/a12
Nov ’25€76.00
€81.54
+7.3%
6.2%€91.56€71.21n/a12
Oct ’25€76.50
€76.57
+0.09%
9.3%€89.34€63.17n/a13
Sep ’25€72.50
€77.36
+6.7%
8.8%€89.31€63.15n/a12
Aug ’25€75.00
€79.47
+6.0%
8.8%€91.58€64.75n/a12
Jul ’25€72.00
€78.23
+8.7%
6.8%€83.16€63.54n/a11
Jun ’25€75.00
€76.84
+2.4%
7.4%€82.03€62.68n/a11
May ’25€74.50
€77.58
+4.1%
7.4%€83.38€63.70n/a11
Apr ’25€79.50
€76.09
-4.3%
6.8%€81.21€62.75n/a11
Mar ’25€74.00
€76.09
+2.8%
6.8%€81.21€62.75n/a11
Feb ’25€71.50
€73.04
+2.2%
8.1%€81.44€62.93€80.0012
Jan ’25€71.00
€69.33
-2.3%
8.9%€78.89€56.87€74.0012
Dec ’24€67.00
€68.95
+2.9%
8.8%€79.31€57.18€82.0013
Nov ’24€63.50
€70.28
+10.7%
8.9%€81.00€58.40€76.0013
Oct ’24€69.00
€73.13
+6.0%
9.7%€82.29€60.54€76.5013
Sep ’24€71.00
€70.65
-0.5%
9.3%€79.12€58.20€72.5013
Aug ’24€71.50
€70.65
-1.2%
9.3%€79.12€58.20€75.0013
Jul ’24€69.00
€70.06
+1.5%
10.7%€86.30€58.76€72.0013
Jun ’24€61.00
€71.33
+16.9%
11.4%€87.96€56.14€75.0013
May ’24€67.00
€69.40
+3.6%
11.0%€85.68€54.69€74.5014
Apr ’24€67.00
€73.34
+9.5%
12.9%€87.09€53.74€79.5013
Mar ’24€84.00
€79.40
-5.5%
12.5%€94.79€61.61€74.0013
Feb ’24€84.50
€75.86
-10.2%
12.3%€91.99€59.79€71.5013
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 13 Analysts
€83.01
Fair Value
6.0% undervalued intrinsic discount
13
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/02/09 02:58
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/02/07 00:00
Guadagni2024/12/31
Guadagni annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

Principal Financial Group, Inc. è coperta da 28 analisti. 9 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
null nullArgus Research Company
John HeagertyAtlantic Equities LLP
Jay GelbBarclays