Principal Financial Group, Inc.

Report azionario DB:PG4

Capitalizzazione di mercato: €16.1b

Principal Financial Group Valutazione

PG4 è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

4/6

Punteggio di valutazione 4/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di PG4 se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

€194.01
Fair Value
62.4% sottovalutato sconto intrinseco
12
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: PG4 ( €73 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €194.01 )

Significativamente al di sotto del valore equo: PG4 viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di PG4?

Metrica chiave: Poiché PG4 è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per PG4. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di PG4 per la sua attuale utili.
Qual è il rapporto di PG4 su PE?
Rapporto PE11.8x
UtiliUS$1.57b
Cap. di mercatoUS$18.63b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto PG4 di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di PG4 rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari11.4x
WUW Wüstenrot & Württembergische
9.5x19.75%€1.3b
TLX Talanx
12.3x8.08%€28.9b
HNR1 Hannover Rück
12.7x6.02%€31.3b
MUV2 Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft in München
11.2x-0.72%€69.8b
PG4 Principal Financial Group
11.8x17.71%€18.6b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: PG4 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.8 x) rispetto alla media dei peer ( 11.4 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il PG4's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Insurance settore?

2 AziendePrezzo / UtiliCrescita stimataCap. di mercato
PG4 11.8xMedia del settore 12.9xNo. of Companies14PE0816243240+
2 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: PG4 ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.8 x) rispetto alla media del settore German Insurance ( 12.5 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il PG4's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

PG4 PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 11.8x
Rapporto equo PE 15.4x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: PG4 ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.8 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 15.4 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti PG4 e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€73.00
€77.28
+5.86%
8.74%€89.35€64.20n/a12
Nov ’26€72.00
€76.48
+6.23%
9.81%€89.35€64.20n/a12
Oct ’26€70.00
€73.54
+5.06%
10.12%€86.03€61.33n/a12
Sep ’26€68.50
€73.71
+7.61%
10.35%€86.57€61.71n/a12
Aug ’26€65.00
€75.98
+16.89%
10.35%€88.46€63.06n/a12
Jul ’26€67.00
€71.46
+6.66%
10.81%€85.75€59.77n/a12
Jun ’26€69.00
€73.10
+5.95%
10.81%€87.72€61.14n/a12
May ’26€63.50
€71.11
+11.98%
12.25%€87.00€57.12n/a12
Apr ’26€78.00
€80.73
+3.50%
8.08%€91.22€68.18n/a13
Mar ’26€84.50
€84.48
-0.025%
8.08%€95.46€71.35n/a13
Feb ’26€80.00
€83.91
+4.89%
9.66%€94.90€66.14n/a13
Jan ’26€74.00
€84.98
+14.84%
8.29%€94.88€71.88n/a12
Dec ’25€82.00
€84.97
+3.62%
6.40%€93.56€72.77n/a12
Nov ’25€76.00
€81.18
+6.82%
6.19%€91.16€70.90€72.0012
Oct ’25€76.50
€76.57
+0.085%
9.32%€89.34€63.17€70.0013
Sep ’25€72.50
€77.42
+6.79%
8.82%€89.39€63.20€68.5012
Aug ’25€75.00
€79.47
+5.96%
8.75%€91.58€64.75€65.0012
Jul ’25€72.00
€78.16
+8.55%
6.82%€83.08€63.48€67.0011
Jun ’25€75.00
€76.84
+2.45%
7.40%€82.03€62.68€69.0011
May ’25€74.50
€77.58
+4.14%
7.35%€83.38€63.70€63.5011
Apr ’25€79.50
€76.09
-4.29%
6.85%€81.21€62.75€78.0011
Mar ’25€74.00
€76.09
+2.82%
6.85%€81.21€62.75€84.5011
Feb ’25€71.50
€73.04
+2.15%
8.12%€81.44€62.93€80.0012
Jan ’25€71.00
€69.33
-2.35%
8.87%€78.89€56.87€74.0012
Dec ’24€67.00
€68.95
+2.91%
8.81%€79.31€57.18€82.0013
Nov ’24€63.50
€70.50
+11.03%
8.88%€81.26€58.58€76.0013
€76.67
Fair Value
4.8% sottovalutato sconto intrinseco
12
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/11/30 04:22
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/11/28 00:00
Utili2025/09/30
Utili annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

Principal Financial Group, Inc. è coperta da 22 analisti. 9 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
null nullArgus Research Company
Jay GelbBarclays
Taylor ScottBarclays