Mandatum Oyj Valutazione
N2S è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
3/6Punteggio di valutazione 3/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di N2S se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: N2S ( €4.41 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €7.2 )
Significativamente al di sotto del valore equo: N2S viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di N2S?
Metrica chiave: Poiché N2S è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di N2S su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 13.9x |
| Guadagni | €161.30m |
| Cap. di mercato | €2.25b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | 3x |
| Valore d'impresa/EBITDA | 6.9x |
| Rapporto PEG | -2.6x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto N2S di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 40.5x | ||
WUW Wüstenrot & Württembergische | 26.7x | 25.4% | €1.1b |
NBG6 NÜRNBERGER Beteiligungs-AG | 12.5x | 38.8% | €534.5m |
NIVABUPA Niva Bupa Health Insurance | 91.3x | n/a | ₹142.2b |
STARHEALTH Star Health and Allied Insurance | 31.5x | 17.6% | ₹271.9b |
N2S Mandatum Oyj | 14.1x | -5.4% | €2.3b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: N2S ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 14.1 x) rispetto alla media dei peer ( 40.5 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il N2S's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Insurance settore?
| 1 Azienda | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 1 Azienda | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: N2S è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 14.1 x) rispetto alla media del settore German Insurance ( 12.5 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il N2S's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 13.9x |
| Rapporto equo PE | 8.3x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: N2S è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 14.1 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 8.3 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €4.35 | €4.14 -4.8% | 14.8% | €4.80 | €3.20 | n/a | 6 |
| Jan ’26 | €4.58 | €4.13 -9.8% | 15.0% | €4.80 | €3.20 | n/a | 6 |
| Dec ’25 | €4.15 | €4.13 -0.3% | 15.0% | €4.80 | €3.20 | n/a | 6 |
| Nov ’25 | €4.23 | €4.13 -2.3% | 15.0% | €4.80 | €3.20 | n/a | 6 |
| Oct ’25 | €4.44 | €4.12 -7.3% | 14.7% | €4.70 | €3.20 | n/a | 6 |
| Sep ’25 | €4.27 | €4.10 -4.0% | 14.4% | €4.70 | €3.20 | n/a | 6 |
| Aug ’25 | €4.27 | €4.10 -4.0% | 14.4% | €4.70 | €3.20 | n/a | 6 |
| Jul ’25 | €4.21 | €4.00 -5.0% | 14.9% | €4.70 | €3.20 | n/a | 5 |
| Jun ’25 | €4.09 | €4.00 -2.2% | 14.9% | €4.70 | €3.20 | n/a | 5 |
| May ’25 | €4.40 | €3.94 -10.5% | 14.1% | €4.70 | €3.20 | n/a | 5 |
| Apr ’25 | €4.12 | €3.84 -6.8% | 14.1% | €4.40 | €3.00 | n/a | 5 |
| Mar ’25 | €3.96 | €3.84 -3.1% | 14.1% | €4.40 | €3.00 | n/a | 5 |
| Feb ’25 | €4.06 | €3.84 -5.4% | 15.1% | €4.50 | €3.00 | n/a | 5 |
| Jan ’25 | €4.01 | €3.84 -4.1% | 15.1% | €4.50 | €3.00 | €4.58 | 5 |
| Dec ’24 | €3.88 | €3.84 -0.9% | 15.1% | €4.50 | €3.00 | €4.15 | 5 |
| Nov ’24 | €3.61 | €3.84 +6.5% | 15.1% | €4.50 | €3.00 | €4.23 | 5 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/01/15 18:50 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/01/14 00:00 |
| Guadagni | 2024/09/30 |
| Guadagni annuali | 2023/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .
Fonti analitiche
Mandatum Oyj è coperta da 7 analisti. 5 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Hans Rettedal Christiansen | Danske Bank |
| Charles Mayne | Goldman Sachs |
| Sauli Vilen | Inderes Oy |