Mandatum Oyj Valutazione
N2S è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
3/6Punteggio di valutazione 3/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di N2S se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: N2S ( €4.14 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €7.66 )
Significativamente al di sotto del valore equo: N2S viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di N2S?
Metrica chiave: Poiché N2S è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di N2S su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 13.2x |
| Guadagni | €161.30m |
| Cap. di mercato | €2.13b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | 2.8x |
| Valore d'impresa/EBITDA | 6.5x |
| Rapporto PEG | -4.9x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto N2S di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 39.7x | ||
WUW Wüstenrot & Württembergische | 26.5x | 34.6% | €1.1b |
NBG6 NÜRNBERGER Beteiligungs-AG | 13.8x | 38.4% | €576.0m |
NIVABUPA Niva Bupa Health Insurance | 86.9x | n/a | ₹135.4b |
STARHEALTH Star Health and Allied Insurance | 31.6x | 18.4% | ₹272.3b |
N2S Mandatum Oyj | 13.2x | -2.7% | €2.1b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: N2S ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 13.2 x) rispetto alla media dei peer ( 39.7 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il N2S's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Insurance settore?
| 1 Azienda | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 1 Azienda | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: N2S è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 13.2 x) rispetto alla media del settore German Insurance ( 12.7 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il N2S's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 13.2x |
| Rapporto equo PE | 8.9x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: N2S è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 13.2 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 8.9 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €4.14 | €4.13 -0.09% | 15.0% | €4.80 | €3.20 | n/a | 6 |
| Nov ’25 | €4.23 | €4.13 -2.3% | 15.0% | €4.80 | €3.20 | n/a | 6 |
| Oct ’25 | €4.44 | €4.12 -7.3% | 14.7% | €4.70 | €3.20 | n/a | 6 |
| Sep ’25 | €4.27 | €4.10 -4.0% | 14.4% | €4.70 | €3.20 | n/a | 6 |
| Aug ’25 | €4.27 | €4.10 -4.0% | 14.4% | €4.70 | €3.20 | n/a | 6 |
| Jul ’25 | €4.21 | €4.00 -5.0% | 14.9% | €4.70 | €3.20 | n/a | 5 |
| Jun ’25 | €4.09 | €4.00 -2.2% | 14.9% | €4.70 | €3.20 | n/a | 5 |
| May ’25 | €4.40 | €3.94 -10.5% | 14.1% | €4.70 | €3.20 | n/a | 5 |
| Apr ’25 | €4.12 | €3.84 -6.8% | 14.1% | €4.40 | €3.00 | n/a | 5 |
| Mar ’25 | €3.96 | €3.84 -3.1% | 14.1% | €4.40 | €3.00 | n/a | 5 |
| Feb ’25 | €4.06 | €3.84 -5.4% | 15.1% | €4.50 | €3.00 | n/a | 5 |
| Jan ’25 | €4.01 | €3.84 -4.1% | 15.1% | €4.50 | €3.00 | n/a | 5 |
| Dec ’24 | €3.88 | €3.84 -0.9% | 15.1% | €4.50 | €3.00 | n/a | 5 |
| Nov ’24 | €3.61 | €3.84 +6.5% | 15.1% | €4.50 | €3.00 | €4.23 | 5 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore al prezzo attuale delle azioni.
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