Mandatum Oyj Valutazione
N2S è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
2/6Punteggio di valutazione 2/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di N2S se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: N2S ( €6.11 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €6.42 )
Significativamente al di sotto del valore equo: N2S viene scambiato al di sotto del valore equo, ma non in misura significativa.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di N2S?
Metrica chiave: Poiché N2S è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di N2S su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 18.7x |
| Guadagni | €164.90m |
| Cap. di mercato | €3.08b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | 4.7x |
| Valore d'impresa/EBITDA | 9.3x |
| Rapporto PEG | -4.9x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto N2S di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 47.3x | ||
WUW Wüstenrot & Württembergische | 40.2x | 20.6% | €1.4b |
ELF E-L Financial | 3.1x | n/a | CA$4.8b |
OSCR Oscar Health | 131.9x | 62.0% | US$3.4b |
TLX Talanx | 13.8x | 4.2% | €26.5b |
N2S Mandatum Oyj | 18.7x | -3.8% | €3.1b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: N2S ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 18.7 x) rispetto alla media dei peer ( 47.1 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il N2S's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Insurance settore?
| 1 Azienda | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 1 Azienda | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: N2S è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 18.7 x) rispetto alla media del settore German Insurance ( 14.6 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il N2S's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 18.7x |
| Rapporto equo PE | 11.7x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: N2S è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 18.7 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 11.7 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €6.12 | €4.34 -29.1% | 15.0% | €5.40 | €3.60 | n/a | 5 |
| Apr ’26 | €5.66 | €4.22 -25.4% | 11.3% | €4.80 | €3.60 | n/a | 5 |
| Mar ’26 | €5.28 | €4.22 -20.1% | 11.3% | €4.80 | €3.60 | n/a | 5 |
| Feb ’26 | €4.65 | €4.16 -10.5% | 15.2% | €4.90 | €3.20 | n/a | 6 |
| Jan ’26 | €4.58 | €4.13 -9.8% | 15.0% | €4.80 | €3.20 | n/a | 6 |
| Dec ’25 | €4.15 | €4.13 -0.3% | 15.0% | €4.80 | €3.20 | n/a | 6 |
| Nov ’25 | €4.23 | €4.13 -2.3% | 15.0% | €4.80 | €3.20 | n/a | 6 |
| Oct ’25 | €4.44 | €4.12 -7.3% | 14.7% | €4.70 | €3.20 | n/a | 6 |
| Sep ’25 | €4.27 | €4.10 -4.0% | 14.4% | €4.70 | €3.20 | n/a | 6 |
| Aug ’25 | €4.27 | €4.10 -4.0% | 14.4% | €4.70 | €3.20 | n/a | 6 |
| Jul ’25 | €4.21 | €4.00 -5.0% | 14.9% | €4.70 | €3.20 | n/a | 5 |
| Jun ’25 | €4.09 | €4.00 -2.2% | 14.9% | €4.70 | €3.20 | n/a | 5 |
| May ’25 | €4.40 | €3.94 -10.5% | 14.1% | €4.70 | €3.20 | €6.17 | 5 |
| Apr ’25 | €4.12 | €3.84 -6.8% | 14.1% | €4.40 | €3.00 | €5.66 | 5 |
| Mar ’25 | €3.96 | €3.84 -3.1% | 14.1% | €4.40 | €3.00 | €5.28 | 5 |
| Feb ’25 | €4.06 | €3.84 -5.4% | 15.1% | €4.50 | €3.00 | €4.65 | 5 |
| Jan ’25 | €4.01 | €3.84 -4.1% | 15.1% | €4.50 | €3.00 | €4.58 | 5 |
| Dec ’24 | €3.88 | €3.84 -0.9% | 15.1% | €4.50 | €3.00 | €4.15 | 5 |
| Nov ’24 | €3.61 | €3.84 +6.5% | 15.1% | €4.50 | €3.00 | €4.23 | 5 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/05/05 20:39 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/05/02 00:00 |
| Guadagni | 2024/12/31 |
| Guadagni annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
Mandatum Oyj è coperta da 9 analisti. 4 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Hans Rettedal Christiansen | Danske Bank |
| Andrew Baker | Goldman Sachs |
| Charles Mayne | Goldman Sachs |