Hiscox Ltd

Report azionario DB:H2X3

Capitalizzazione di mercato: €5.1b

Hiscox Valutazione

H2X3 è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

4/6

Punteggio di valutazione 4/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di H2X3 se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

€41.76
Fair Value
63.1% sottovalutato sconto intrinseco
15
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: H2X3 ( €15.4 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €41.76 )

Significativamente al di sotto del valore equo: H2X3 viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di H2X3?

Metrica chiave: Poiché H2X3 è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per H2X3. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di H2X3 per la sua attuale utili.
Qual è il rapporto di H2X3 su PE?
Rapporto PE10x
UtiliUS$595.40m
Cap. di mercatoUS$5.95b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto H2X3 di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di H2X3 rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari13.2x
WUW Wüstenrot & Württembergische
9.4x13.49%€1.3b
TLX Talanx
13x6.61%€29.4b
HNR1 Hannover Rück
12.7x5.79%€31.5b
DFY Definity Financial
17.5x9.54%CA$8.3b
H2X3 Hiscox
9.9x3.81%€4.5b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: H2X3 ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10 x) rispetto alla media dei peer ( 13.1 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il H2X3's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Insurance settore?

2 AziendePrezzo / UtiliCrescita stimataCap. di mercato
H2X3 10.0xMedia del settore 12.8xNo. of Companies13PE0816243240+
2 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: H2X3 ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10 x) rispetto alla media del settore German Insurance ( 12.6 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il H2X3's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

H2X3 PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 10x
Rapporto equo PE 9.9x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: H2X3 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 9.9 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti H2X3 e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€15.40
€16.71
+8.50%
9.81%€19.34€12.05n/a15
Nov ’26€15.80
€17.26
+9.26%
6.70%€19.52€15.18n/a15
Oct ’26€15.60
€16.80
+7.67%
6.73%€19.43€14.91n/a15
Sep ’26€15.00
€16.77
+11.77%
6.81%€19.49€14.96n/a15
Aug ’26€14.70
€16.60
+12.95%
5.43%€18.68€15.09n/a15
Jul ’26€14.50
€15.83
+9.20%
8.24%€18.35€12.73n/a15
Jun ’26€15.00
€15.16
+1.04%
9.67%€17.21€11.83n/a16
May ’26€12.70
€14.68
+15.57%
10.25%€16.78€11.77n/a15
Apr ’26€14.00
€15.10
+7.87%
9.47%€17.56€12.00n/a14
Mar ’26€13.90
€15.54
+11.83%
10.00%€18.79€12.17n/a14
Feb ’26€13.20
€15.62
+18.32%
9.86%€18.80€12.12n/a14
Jan ’26€12.80
€15.57
+21.63%
10.37%€18.58€11.98n/a14
Dec ’25€12.50
€15.53
+24.25%
10.49%€18.42€11.87n/a14
Nov ’25€12.80
€15.72
+22.80%
7.14%€17.94€13.58€15.8014
Oct ’25€13.60
€15.48
+13.83%
6.92%€17.40€13.27€15.6016
Sep ’25€13.90
€15.04
+8.23%
9.60%€17.43€11.70€15.0016
Aug ’25€14.80
€15.35
+3.71%
11.65%€18.25€11.36€14.7016
Jul ’25€13.50
€15.31
+13.42%
11.32%€18.34€11.42€14.5016
Jun ’25€13.40
€15.01
+12.00%
11.06%€18.13€11.38€15.0016
May ’25€14.30
€15.11
+5.65%
10.66%€18.36€11.53€12.7016
Apr ’25€14.35
€14.78
+3.01%
11.67%€18.17€11.41€14.0016
Mar ’25€13.25
€14.31
+8.01%
11.00%€17.48€11.34€13.9016
Feb ’25€12.05
€14.20
+17.87%
11.08%€17.63€11.30€13.2016
Jan ’25€11.95
€13.88
+16.17%
11.98%€17.55€10.85€12.8016
Dec ’24€11.75
€13.79
+17.35%
11.91%€17.46€10.79€12.5016
Nov ’24€10.65
€14.29
+34.22%
12.26%€18.38€11.21€12.8016
€16.61
Fair Value
7.3% sottovalutato sconto intrinseco
15
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/11/13 23:34
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/11/13 00:00
Utili2025/06/30
Utili annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

Hiscox Ltd è coperta da 32 analisti. 12 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Andrew BroadfieldBarclays
Ivan BokhmatBarclays
Michael ChristodoulouBerenberg