Aflac Incorporated

DB:AFL Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: €55.6b

Aflac Valutazione

AFL è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

3/6

Punteggio di valutazione 3/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di AFL se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Al di sotto del valore equo: AFL ( €100 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €166.83 )

Significativamente al di sotto del valore equo: AFL viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di AFL?

Metrica chiave: Poiché AFL è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per AFL. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di AFL per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di AFL su PE?
Rapporto PE15x
GuadagniUS$3.81b
Cap. di mercatoUS$57.31b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto AFL di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di AFL rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari15.8x
MUV2 Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft in München
11.4x2.6%€65.1b
WUW Wüstenrot & Württembergische
26.1x25.4%€1.1b
ALV Allianz
12.1x6.3%€114.6b
HNR1 Hannover Rück
13.4x5.6%€30.2b
AFL Aflac
15x-3.8%€57.3b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: AFL ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 15 x) rispetto alla media dei peer ( 15.8 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il AFL's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Insurance settore?

1 AziendaPrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
AFL 15.0xMedia del settore 12.0xNo. of Companies12PE0816243240+
1 AziendaCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: AFL è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 15 x) rispetto alla media del settore German Insurance ( 13.1 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il AFL's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

AFL PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 15x
Rapporto equo PE 9.1x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: AFL è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 15 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 9.1 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti AFL e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€100.00
€102.06
+2.1%
9.0%€118.68€86.84n/a13
Dec ’25€108.10
€100.61
-6.9%
8.8%€118.30€85.86n/a13
Nov ’25€95.94
€95.41
-0.6%
9.8%€114.01€82.75n/a13
Oct ’25€100.20
€87.89
-12.3%
9.0%€102.89€76.05n/a13
Sep ’25€99.58
€87.13
-12.5%
9.6%€102.84€75.78n/a12
Aug ’25€88.06
€85.33
-3.1%
10.8%€105.64€75.06n/a12
Jul ’25€83.16
€80.36
-3.4%
7.6%€93.35€71.88n/a12
Jun ’25€81.14
€79.13
-2.5%
6.1%€88.18€71.47n/a12
May ’25€78.84
€79.56
+0.9%
7.8%€94.11€70.58n/a13
Apr ’25€79.00
€76.59
-3.0%
5.6%€84.90€69.21n/a13
Mar ’25€74.70
€76.59
+2.5%
5.6%€84.90€69.21n/a13
Feb ’25€75.20
€76.23
+1.4%
6.2%€84.64€69.00n/a14
Jan ’25€74.10
€73.86
-0.3%
7.9%€83.61€56.67€99.4014
Dec ’24€75.80
€73.57
-2.9%
7.7%€83.00€56.25€108.1014
Nov ’24€73.50
€73.01
-0.7%
8.3%€81.03€56.53€95.9414
Oct ’24€73.20
€72.22
-1.3%
9.2%€81.20€54.76€100.2014
Sep ’24€68.60
€69.85
+1.8%
9.2%€79.27€53.46€99.5814
Aug ’24€65.50
€65.23
-0.4%
7.6%€72.38€52.48€88.0614
Jul ’24€63.30
€65.32
+3.2%
7.7%€73.36€52.27€83.1613
Jun ’24€59.90
€66.22
+10.5%
7.4%€74.86€53.33€81.1413
May ’24€62.80
€64.39
+2.5%
7.1%€72.92€51.96€78.8414
Apr ’24€59.34
€66.01
+11.2%
8.2%€74.62€53.17€79.0013
Mar ’24€64.04
€67.45
+5.3%
7.8%€75.83€54.03€74.7013
Feb ’24€67.11
€64.96
-3.2%
8.2%€73.75€52.55€75.2013
Jan ’24€67.18
€65.77
-2.1%
9.4%€77.64€52.41€74.1013

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/01/06 17:01
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/01/03 00:00
Guadagni2024/09/30
Guadagni annuali2023/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .

Fonti analitiche

Aflac Incorporated è coperta da 32 analisti. 9 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Ishan MajumdarBaptista Research
Jay GelbBarclays
Alex ScottBarclays