Aflac Incorporated

DB:AFL Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: €48.5b

Aflac Valutazione

AFL è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

4/6

Punteggio di valutazione 4/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di AFL se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€156.77
Fair Value
43.6% undervalued intrinsic discount
13
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: AFL ( €88.36 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €156.77 )

Significativamente al di sotto del valore equo: AFL viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di AFL?

Metrica chiave: Poiché AFL è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per AFL. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di AFL per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di AFL su PE?
Rapporto PE15.5x
GuadagniUS$3.59b
Cap. di mercatoUS$55.85b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto AFL di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di AFL rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari20.2x
WUW Wüstenrot & Württembergische
36.9x20.63%€1.3b
MUV2 Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft in München
15.7x6.93%€73.3b
HNR1 Hannover Rück
14.4x7.32%€32.3b
TLX Talanx
14x5.01%€28.1b
AFL Aflac
15.5x4.20%€55.8b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: AFL ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 15.5 x) rispetto alla media dei peer ( 20.2 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il AFL's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Insurance settore?

1 AziendaPrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
AFL 15.5xMedia del settore 14.2xNo. of Companies16PE0816243240+
1 AziendaCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: AFL è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 15.5 x) rispetto alla media del settore German Insurance ( 15 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il AFL's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

AFL PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 15.5x
Rapporto equo PE 16.5x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: AFL ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 15.5 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 16.5 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti AFL e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€88.36
€91.48
+3.54%
7.47%€103.94€81.42n/a13
Jun ’26€90.30
€92.91
+2.89%
7.47%€105.56€82.69n/a13
May ’26€94.88
€93.20
-1.77%
7.99%€106.28€83.26n/a13
Apr ’26€102.30
€101.31
-0.97%
8.04%€117.63€89.67n/a14
Mar ’26€104.20
€101.31
-2.77%
8.04%€117.63€89.67n/a14
Feb ’26€104.00
€101.65
-2.26%
7.64%€117.16€89.31n/a14
Jan ’26€99.40
€100.26
+0.86%
9.00%€116.59€85.31n/a13
Dec ’25€108.10
€100.61
-6.93%
8.85%€118.30€85.86n/a13
Nov ’25€95.94
€95.41
-0.56%
9.78%€114.01€82.75n/a13
Oct ’25€100.20
€87.89
-12.29%
9.00%€102.89€76.05n/a13
Sep ’25€99.58
€87.13
-12.50%
9.60%€102.84€75.78n/a12
Aug ’25€88.06
€85.33
-3.10%
10.85%€105.64€75.06n/a12
Jul ’25€83.16
€80.36
-3.37%
7.57%€93.35€71.88n/a12
Jun ’25€81.14
€79.13
-2.48%
6.08%€88.18€71.47€90.3012
May ’25€78.84
€79.56
+0.91%
7.83%€94.11€70.58€94.8813
Apr ’25€79.00
€76.59
-3.05%
5.63%€84.90€69.21€102.3013
Mar ’25€74.70
€76.59
+2.53%
5.63%€84.90€69.21€104.2013
Feb ’25€75.20
€76.23
+1.37%
6.19%€84.64€69.00€104.0014
Jan ’25€74.10
€73.86
-0.33%
7.87%€83.61€56.67€99.4014
Dec ’24€75.80
€73.57
-2.94%
7.68%€83.00€56.25€108.1014
Nov ’24€73.50
€73.01
-0.66%
8.32%€81.03€56.53€95.9414
Oct ’24€73.20
€72.22
-1.33%
9.18%€81.20€54.76€100.2014
Sep ’24€68.60
€69.85
+1.82%
9.18%€79.27€53.46€99.5814
Aug ’24€65.50
€65.23
-0.41%
7.63%€72.38€52.48€88.0614
Jul ’24€63.30
€65.32
+3.19%
7.65%€73.36€52.27€83.1613
Jun ’24€59.90
€66.22
+10.55%
7.36%€74.86€53.33€81.1413
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 13 Analysts
€90.34
Fair Value
2.2% undervalued intrinsic discount
13
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/06/22 03:14
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/06/20 00:00
Guadagni2025/03/31
Guadagni annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

Aflac Incorporated è coperta da 34 analisti. 8 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Ishan MajumdarBaptista Research
Taylor ScottBarclays
Jay GelbBarclays