UNIQA Insurance Group AG

Report azionario XTRA:UN9

Capitalizzazione di mercato: €3.8b

UNIQA Insurance Group Valutazione

UN9 è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

5/6

Punteggio di valutazione 5/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di UN9 se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

€38.97
Fair Value
68.2% sottovalutato sconto intrinseco
4
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: UN9 ( €12.38 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €38.97 )

Significativamente al di sotto del valore equo: UN9 viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di UN9?

Metrica chiave: Poiché UN9 è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per UN9. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di UN9 per la sua attuale utili.
Qual è il rapporto di UN9 su PE?
Rapporto PE10.5x
Utili€362.16m
Cap. di mercato€3.79b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto UN9 di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di UN9 rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari13.2x
TLX Talanx
12x6.61%€27.2b
RLV RheinLand Holding
18.2xn/a€107.5m
ALV Allianz
13.1x6.54%€132.3b
WUW Wüstenrot & Württembergische
9.5x13.49%€1.3b
UN9 UNIQA Insurance Group
10.5x7.13%€3.8b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: UN9 ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10.5 x) rispetto alla media dei peer ( 13.2 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il UN9's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Insurance settore?

2 AziendePrezzo / UtiliCrescita stimataCap. di mercato
UN9 10.5xMedia del settore 12.3xNo. of Companies15PE0816243240+
2 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: UN9 ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10.5 x) rispetto alla media del settore German Insurance ( 12.6 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il UN9's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

UN9 PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 10.5x
Rapporto equo PE 10.8x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: UN9 ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10.5 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 10.8 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti UN9 e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€12.38
€13.78
+11.27%
11.12%€16.10€12.30n/a4
Oct ’26€12.58
€13.78
+9.50%
11.12%€16.10€12.30n/a4
Sep ’26€12.46
€13.48
+8.15%
11.41%€16.10€12.30n/a4
Aug ’26€12.40
€13.10
+5.65%
11.23%€15.50€11.60n/a4
Jul ’26€11.36
€12.45
+9.60%
18.63%€15.50€9.00n/a4
Jun ’26€12.28
€11.40
-7.17%
18.99%€14.50€9.00n/a4
May ’26€10.20
€9.27
-9.15%
9.71%€10.00€8.00n/a3
Apr ’26€9.93
€9.27
-6.68%
9.71%€10.00€8.00n/a3
Mar ’26€8.81
€9.03
+2.53%
13.60%€10.00€7.30n/a3
Feb ’26€8.18
€8.55
+4.52%
14.62%€9.80€7.30n/a2
Jan ’26€7.76
€8.60
+10.82%
13.95%€9.80€7.40n/a2
Dec ’25€7.22
€7.98
+10.46%
6.58%€8.50€7.45n/a2
Nov ’25€7.15
€8.08
+12.94%
5.26%€8.50€7.65n/a2
Oct ’25€7.29
€8.08
+10.77%
5.26%€8.50€7.65€12.582
Sep ’25€7.76
€8.20
+5.67%
3.66%€8.50€7.90€12.462
€13.82
Fair Value
10.4% sottovalutato sconto intrinseco
4
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/10/17 14:28
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/10/17 00:00
Utili2025/06/30
Utili annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

UNIQA Insurance Group AG è coperta da 10 analisti. 4 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Michael HuttnerBerenberg
Frank KopfingerDeutsche Bank
Thomas UngerErste Group Bank AG