Westamerica Bancorporation Valutazione
WB1 è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
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Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di WB1 se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: WB1 ( €42 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €179.09 )
Significativamente al di sotto del valore equo: WB1 viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di WB1?
Metrica chiave: Poiché WB1 è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di WB1 su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 9.5x |
| Guadagni | US$133.26m |
| Cap. di mercato | US$1.29b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | -0.7x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto WB1 di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 7.6x | ||
PCZ ProCredit Holding | 6.4x | 17.55% | €612.5m |
MBK Merkur PrivatBank KgaA | 8.6x | 5.03% | €121.3m |
603323 Jiangsu Suzhou Rural Commercial Bank | 5.3x | 7.64% | CN¥10.5b |
BY Byline Bancorp | 10.1x | 3.29% | US$1.2b |
WB1 Westamerica Bancorporation | 9.5x | -13.11% | €1.3b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: WB1 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.5 x) rispetto alla media dei peer ( 7.6 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il WB1's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?
| 1 Azienda | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 1 Azienda | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: WB1 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.5 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 9 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il WB1's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 9.5x |
| Rapporto equo PE | 7.2x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: WB1 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.5 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 7.2 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €42.00 | €46.07 +9.70% | 4.76% | €48.27 | €43.88 | n/a | 2 |
| May ’26 | €41.40 | €46.07 +11.29% | 4.76% | €48.27 | €43.88 | n/a | 2 |
| Apr ’26 | €45.40 | €55.34 +21.90% | 5.26% | €58.25 | €52.43 | n/a | 2 |
| Mar ’26 | €48.20 | €55.34 +14.82% | 5.26% | €58.25 | €52.43 | n/a | 2 |
| Feb ’26 | €48.20 | €55.34 +14.82% | 5.26% | €58.25 | €52.43 | n/a | 2 |
| Jan ’26 | €49.00 | €54.24 +10.70% | 5.26% | €57.10 | €51.39 | n/a | 2 |
| Oct ’25 | €43.00 | €48.78 +13.45% | 5.56% | €51.49 | €46.07 | n/a | 2 |
| Jul ’25 | €44.60 | €52.57 +17.86% | 8.12% | €57.26 | €46.94 | n/a | 3 |
| Jun ’25 | €44.20 | €52.57 +18.93% | 8.12% | €57.26 | €46.94 | n/a | 3 |
| May ’25 | €44.00 | €52.57 +19.47% | 8.12% | €57.26 | €46.94 | €41.40 | 3 |
| Apr ’25 | €44.80 | €52.53 +17.25% | 7.39% | €56.55 | €47.28 | €45.40 | 3 |
| Mar ’25 | €41.80 | €53.37 +27.68% | 4.22% | €56.13 | €50.61 | €48.20 | 3 |
| Feb ’25 | €43.80 | €53.37 +21.85% | 4.22% | €56.13 | €50.61 | €48.20 | 3 |
| Jan ’25 | €51.50 | €52.17 +1.30% | 4.58% | €55.50 | €50.04 | €49.00 | 3 |
| Dec ’24 | €47.40 | €51.64 +8.95% | 9.72% | €57.63 | €45.35 | €53.00 | 3 |
| Nov ’24 | €44.20 | €51.64 +16.84% | 9.72% | €57.63 | €45.35 | €46.20 | 3 |
| Oct ’24 | €39.80 | €50.18 +26.08% | 11.63% | €57.75 | €43.55 | €43.00 | 3 |
| Sep ’24 | €40.20 | €47.94 +19.26% | 10.86% | €54.83 | €42.25 | €45.20 | 3 |
| Aug ’24 | €44.40 | €47.94 +7.98% | 10.86% | €54.83 | €42.25 | €48.60 | 3 |
| Jul ’24 | €35.40 | €48.46 +36.89% | 15.06% | €56.13 | €38.64 | €44.60 | 3 |
| Jun ’24 | €35.00 | €48.96 +39.89% | 12.30% | €55.65 | €41.05 | €44.20 | 3 |
| May ’24 | €36.00 | €48.96 +36.00% | 12.30% | €55.65 | €41.05 | €44.00 | 3 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/05/22 21:44 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/05/22 00:00 |
| Guadagni | 2025/03/31 |
| Guadagni annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
Westamerica Bancorporation è coperta da 18 analisti. 3 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Leanne Caravaggio | BMO Capital Markets Equity Research |
| Lana Chan | BMO Capital Markets Equity Research |
| Lana Chan | BMO Capital Markets U.S. (Historical) |