Univest Financial Valutazione
UVE è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
3/6Punteggio di valutazione 3/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di UVE se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: UVE ( €26.4 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €63.43 )
Significativamente al di sotto del valore equo: UVE viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di UVE?
Metrica chiave: Poiché UVE è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di UVE su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 11.6x |
| Guadagni | US$73.24m |
| Cap. di mercato | US$843.41m |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | 6.1x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto UVE di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 54x | ||
PCZ ProCredit Holding | 4.3x | 12.2% | €444.1m |
MBK Merkur PrivatBank KgaA | 10.5x | 8.5% | €113.6m |
8370 Kiyo Bank | 8.8x | n/a | JP¥141.8b |
BSIM Bank Sinarmas | 192.6x | n/a | Rp16.3t |
UVE Univest Financial | 11.6x | 1.9% | €843.4m |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: UVE ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.6 x) rispetto alla media dei peer ( 54 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il UVE's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?
| 2 Aziende | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 2 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: UVE è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.6 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 7.8 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il UVE's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 11.6x |
| Rapporto equo PE | 8.6x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: UVE è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.6 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 8.6 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €26.40 | €30.13 +14.1% | 3.0% | €31.40 | €29.50 | n/a | 3 |
| Dec ’25 | €29.00 | €26.01 -10.3% | 3.0% | €26.78 | €24.94 | n/a | 3 |
| Nov ’25 | €25.40 | €26.01 +2.4% | 3.0% | €26.78 | €24.94 | n/a | 3 |
| Oct ’25 | €25.00 | €24.99 -0.02% | 9.5% | €27.10 | €21.68 | n/a | 3 |
| Sep ’25 | €25.20 | €25.64 +1.7% | 9.5% | €27.80 | €22.24 | n/a | 3 |
| Aug ’25 | €25.40 | €25.64 +0.9% | 9.5% | €27.80 | €22.24 | n/a | 3 |
| Jul ’25 | €21.00 | €20.73 -1.3% | 7.6% | €22.28 | €18.56 | n/a | 3 |
| Jun ’25 | €19.60 | €20.73 +5.8% | 7.6% | €22.28 | €18.56 | n/a | 3 |
| May ’25 | €19.50 | €20.58 +5.5% | 6.4% | €21.51 | €18.71 | n/a | 3 |
| Apr ’25 | €18.70 | €19.97 +6.8% | 9.5% | €22.12 | €17.51 | n/a | 3 |
| Mar ’25 | €18.20 | €19.97 +9.7% | 9.5% | €22.12 | €17.51 | n/a | 3 |
| Feb ’25 | €19.30 | €19.93 +3.3% | 9.5% | €22.08 | €17.48 | n/a | 3 |
| Jan ’25 | €19.70 | €18.78 -4.7% | 12.1% | €21.81 | €16.36 | €26.20 | 3 |
| Dec ’24 | €17.00 | €18.63 +9.6% | 10.4% | €20.84 | €16.10 | €29.00 | 3 |
| Nov ’24 | €15.40 | €18.63 +21.0% | 10.4% | €20.84 | €16.10 | €25.40 | 3 |
| Oct ’24 | €16.00 | €20.14 +25.9% | 11.7% | €22.66 | €17.00 | €25.00 | 3 |
| Sep ’24 | €16.30 | €20.29 +24.5% | 5.6% | €21.81 | €19.08 | €25.20 | 3 |
| Aug ’24 | €17.40 | €20.36 +17.0% | 5.6% | €21.88 | €19.15 | €25.40 | 3 |
| Jul ’24 | €16.70 | €22.31 +33.6% | 10.3% | €24.76 | €19.26 | €21.00 | 3 |
| Jun ’24 | €16.30 | €22.42 +37.5% | 8.3% | €24.54 | €20.00 | €19.60 | 3 |
| May ’24 | n/a | €23.60 0% | 11.3% | €26.32 | €19.97 | €19.50 | 3 |
| Apr ’24 | n/a | €26.56 0% | 11.5% | €28.72 | €22.24 | €18.70 | 3 |
| Mar ’24 | n/a | €27.96 0% | 4.7% | €28.90 | €26.10 | €18.20 | 3 |
| Feb ’24 | n/a | €27.50 0% | 4.4% | €28.58 | €25.81 | €19.30 | 3 |
| Jan ’24 | n/a | €30.87 0% | 1.3% | €31.38 | €30.37 | €19.70 | 3 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/01/03 00:36 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/01/03 00:00 |
| Guadagni | 2024/09/30 |
| Guadagni annuali | 2023/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .
Fonti analitiche
Univest Financial Corporation è coperta da 8 analisti. 3 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Christopher McGratty | Keefe, Bruyette, & Woods |
| Timothy Switzer | Keefe, Bruyette, & Woods |
| Frank Schiraldi | Piper Sandler Companies |