Unity Bancorp Valutazione
UTB è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
5/6Punteggio di valutazione 5/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di UTB se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: UTB ( €41.2 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €99.05 )
Significativamente al di sotto del valore equo: UTB viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di UTB?
Metrica chiave: Poiché UTB è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di UTB su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 9.8x |
| Utili | US$50.50m |
| Cap. di mercato | US$485.30m |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | 1.4x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto UTB di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 13x | ||
PCZ ProCredit Holding | 6x | 17.92% | €554.8m |
MBK Merkur PrivatBank KgaA | 10.6x | 7.85% | €152.5m |
MYS MyState | 21.2x | 16.20% | AU$755.1m |
PFIS Peoples Financial Services | 14.2x | 32.41% | US$478.8m |
UTB Unity Bancorp | 9.8x | 7.13% | €485.3m |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: UTB ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.8 x) rispetto alla media dei peer ( 13 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il UTB's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?
| 3 Aziende | Prezzo / Utili | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 3 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: UTB è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.8 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 9.8 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il UTB's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 9.8x |
| Rapporto equo PE | 10.7x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: UTB ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.8 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 10.7 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €41.20 | €51.45 +24.87% | 3.41% | €53.72 | €49.46 | n/a | 3 |
| Sep ’26 | €44.20 | €52.02 +17.69% | 3.41% | €54.32 | €50.01 | n/a | 3 |
| Aug ’26 | €41.00 | €52.02 +26.88% | 3.41% | €54.32 | €50.01 | n/a | 3 |
| Jul ’26 | €40.80 | €45.49 +11.50% | 3.90% | €47.51 | €43.19 | n/a | 3 |
| Jun ’26 | €37.60 | €45.49 +20.99% | 4.56% | €48.43 | €44.03 | n/a | 3 |
| May ’26 | €35.00 | €45.49 +29.98% | 4.56% | €48.43 | €44.03 | n/a | 3 |
| Apr ’26 | €35.80 | €51.47 +43.78% | 4.08% | €53.42 | €48.56 | n/a | 3 |
| Mar ’26 | €42.40 | €51.47 +21.40% | 4.08% | €53.42 | €48.56 | n/a | 3 |
| Feb ’26 | €44.80 | €51.47 +14.90% | 4.08% | €53.42 | €48.56 | n/a | 3 |
| Jan ’26 | €37.20 | €45.68 +22.79% | 11.91% | €50.43 | €38.06 | n/a | 3 |
| Dec ’25 | €40.80 | €38.71 -5.11% | 4.01% | €40.24 | €36.58 | n/a | 3 |
| Nov ’25 | €35.40 | €38.71 +9.36% | 4.01% | €40.24 | €36.58 | n/a | 3 |
| Oct ’25 | €30.20 | €33.60 +11.25% | 8.28% | €36.00 | €29.70 | €41.00 | 3 |
| Sep ’25 | €30.00 | €33.96 +13.20% | 7.64% | €35.79 | €30.29 | €44.20 | 3 |
| Aug ’25 | €31.80 | €33.96 +6.79% | 7.64% | €35.79 | €30.29 | €41.00 | 3 |
| Jul ’25 | €27.20 | €30.43 +11.86% | 5.20% | €32.60 | €28.87 | €40.80 | 3 |
| Jun ’25 | €25.20 | €31.33 +24.33% | 5.10% | €32.90 | €29.14 | €37.60 | 3 |
| May ’25 | €24.80 | €31.33 +26.33% | 5.10% | €32.90 | €29.14 | €35.00 | 3 |
| Apr ’25 | €25.40 | €30.75 +21.08% | 5.10% | €32.29 | €28.60 | €35.80 | 3 |
| Mar ’25 | €24.60 | €30.44 +23.74% | 5.10% | €31.96 | €28.31 | €42.40 | 3 |
| Feb ’25 | €24.80 | €30.44 +22.74% | 5.10% | €31.96 | €28.31 | €44.80 | 3 |
| Jan ’25 | €26.60 | €27.87 +4.77% | 4.71% | €29.73 | €26.94 | €37.20 | 3 |
| Dec ’24 | €25.20 | €27.14 +7.70% | 1.64% | €27.46 | €26.51 | €40.80 | 3 |
| Nov ’24 | €22.20 | €27.14 +22.26% | 1.64% | €27.46 | €26.51 | €35.40 | 3 |
| Oct ’24 | €22.20 | €25.50 +14.85% | 1.64% | €25.79 | €24.90 | €30.20 | 3 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è superiore di oltre 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni e gli analisti rientrano in un intervallo di accordo statisticamente attendibile.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/10/06 18:56 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/10/06 00:00 |
| Utili | 2025/06/30 |
| Utili annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
Unity Bancorp, Inc. è coperta da 5 analisti. 3 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Erik Zwick | Boenning & Scattergood, Inc. |
| null null | D.A. Davidson & Co. |
| Jacob Civiello | Janney Montgomery Scott LLC |