United Bankshares, Inc.

DB:UNK Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: €5.0b

United Bankshares Valutazione

UNK è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

3/6

Punteggio di valutazione 3/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di UNK se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€73.84
Fair Value
49.9% undervalued intrinsic discount
5
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: UNK ( €37 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €73.84 )

Significativamente al di sotto del valore equo: UNK viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di UNK?

Metrica chiave: Poiché UNK è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per UNK. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di UNK per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di UNK su PE?
Rapporto PE14.2x
GuadagniUS$373.00m
Cap. di mercatoUS$5.23b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto UNK di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di UNK rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari14.8x
CBK Commerzbank
10.5x11.1%€22.4b
HWC Hancock Whitney
11.5x3.2%US$5.2b
FFIN First Financial Bankshares
24.6x7.3%US$5.5b
8354 Fukuoka Financial Group
12.4x13.6%JP¥744.6b
UNK United Bankshares
14.2x8.7%€5.2b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: UNK ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 14.2 x) rispetto alla media dei peer ( 14.8 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il UNK's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?

2 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
UNK 14.2xMedia del settore 8.3xNo. of Companies43PE0612182430+
2 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: UNK è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 14.2 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 8.3 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il UNK's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

UNK PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 14.2x
Rapporto equo PE 10.8x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: UNK è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 14.2 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 10.8 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti UNK e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€37.00
€41.19
+11.3%
3.8%€43.71€38.86n/a5
Jan ’26€36.00
€41.49
+15.3%
4.4%€44.39€39.56n/a4
Dec ’25€40.20
€39.09
-2.8%
2.5%€40.60€37.77n/a5
Nov ’25€34.40
€37.50
+9.0%
2.5%€38.79€36.02n/a5
Oct ’25€33.00
€37.04
+12.2%
4.1%€39.75€35.23n/a5
Sep ’25€34.60
€37.88
+9.5%
4.1%€40.65€36.03n/a5
Aug ’25€35.80
€37.88
+5.8%
4.1%€40.65€36.03n/a5
Jul ’25€29.80
€34.64
+16.3%
5.4%€38.39€32.77n/a6
Jun ’25€29.20
€34.61
+18.5%
4.8%€38.01€33.37n/a6
May ’25€30.20
€35.37
+17.1%
5.6%€38.33€32.72n/a6
Apr ’25€32.60
€34.18
+4.8%
9.6%€37.87€27.71n/a6
Mar ’25€32.00
€34.58
+8.1%
9.7%€37.98€27.79n/a6
Feb ’25€33.00
€34.47
+4.5%
9.7%€37.86€27.70€36.806
Jan ’25€34.40
€31.73
-7.8%
8.4%€34.50€27.24€36.006
Dec ’24€30.20
€29.36
-2.8%
10.9%€35.79€26.37€40.206
Nov ’24€26.80
€29.36
+9.5%
10.9%€35.79€26.37€34.406
Oct ’24€25.60
€32.05
+25.2%
7.2%€36.17€29.51€33.006
Sep ’24€27.60
€31.22
+13.1%
6.2%€34.56€28.19€34.606
Aug ’24€30.20
€31.22
+3.4%
6.2%€34.56€28.19€35.806
Jul ’24€27.40
€30.85
+12.6%
7.4%€34.82€27.49€29.806
Jun ’24€27.40
€31.16
+13.7%
7.3%€34.49€27.23€29.206
May ’24€29.40
€31.16
+6.0%
7.3%€34.49€27.23€30.206
Apr ’24€32.00
€37.45
+17.0%
5.1%€40.59€35.06€32.605
Mar ’24€38.20
€37.98
-0.6%
4.7%€40.56€35.03€32.005
Feb ’24€36.80
€37.98
+3.2%
4.7%€40.56€35.03€33.005
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 5 Analysts
€39.95
Fair Value
7.4% undervalued intrinsic discount
5
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/02/06 20:59
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/02/06 00:00
Guadagni2024/12/31
Guadagni annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

United Bankshares, Inc. è coperta da 15 analisti. 5 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Matthew SchultheisBoenning & Scattergood, Inc.
Manuel NavasD.A. Davidson & Co.
Brett ScheinerFBR Capital Markets & Co.