United Community Banks Valutazione
UCBN è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
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Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di UCBN se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: UCBN ( €29.8 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €44.41 )
Significativamente al di sotto del valore equo: UCBN viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di UCBN?
Metrica chiave: Poiché UCBN è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di UCBN su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 20.5x |
| Guadagni | US$183.49m |
| Cap. di mercato | US$3.77b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | 1x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto UCBN di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 11.2x | ||
CBK Commerzbank | 8.5x | 8.9% | €18.1b |
PCZ ProCredit Holding | 4.4x | 12.2% | €454.7m |
CWB Canadian Western Bank | 21.1x | 14.7% | CA$5.7b |
LUKN Luzerner Kantonalbank | 11x | n/a | CHF 3.1b |
UCBN United Community Banks | 20.5x | 19.6% | €3.8b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: UCBN è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 20.5 x) rispetto alla media dei peer ( 11.2 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il UCBN's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?
| 2 Aziende | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 2 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: UCBN è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 20.5 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 7.6 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il UCBN's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 20.5x |
| Rapporto equo PE | 12.4x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: UCBN è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 20.5 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 12.4 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €29.80 | €34.10 +14.4% | 7.4% | €37.62 | €30.38 | n/a | 7 |
| Dec ’25 | €32.20 | €30.45 -5.4% | 7.8% | €33.99 | €26.44 | n/a | 6 |
| Nov ’25 | €26.00 | €29.00 +11.5% | 6.3% | €31.44 | €25.89 | n/a | 7 |
| Oct ’25 | €26.00 | €28.78 +10.7% | 5.7% | €31.45 | €26.06 | n/a | 7 |
| Sep ’25 | €27.00 | €29.19 +8.1% | 5.8% | €31.75 | €26.31 | n/a | 7 |
| Aug ’25 | €28.40 | €30.25 +6.5% | 6.1% | €32.43 | €26.87 | n/a | 7 |
| Jul ’25 | €23.60 | €27.39 +16.1% | 5.1% | €29.93 | €26.19 | n/a | 7 |
| Jun ’25 | €23.40 | €27.39 +17.1% | 5.1% | €29.93 | €26.19 | n/a | 7 |
| May ’25 | €23.80 | €27.39 +15.1% | 5.1% | €29.93 | €26.19 | n/a | 7 |
| Apr ’25 | €23.80 | €28.33 +19.0% | 6.8% | €30.72 | €26.07 | n/a | 7 |
| Mar ’25 | €24.00 | €28.44 +18.5% | 5.9% | €30.41 | €25.80 | n/a | 7 |
| Feb ’25 | €25.20 | €28.75 +14.1% | 5.3% | €30.47 | €25.85 | n/a | 7 |
| Jan ’25 | €27.00 | €27.34 +1.2% | 10.2% | €30.80 | €23.55 | n/a | 7 |
| Dec ’24 | €22.40 | €25.39 +13.4% | 4.6% | €27.38 | €23.61 | €32.20 | 7 |
| Nov ’24 | €20.80 | €25.39 +22.1% | 4.6% | €27.38 | €23.61 | €26.00 | 7 |
| Oct ’24 | €23.60 | €28.15 +19.3% | 7.0% | €31.41 | €24.75 | €26.00 | 7 |
| Sep ’24 | €24.80 | €27.73 +11.8% | 3.3% | €29.65 | €26.96 | €27.00 | 7 |
| Aug ’24 | €26.40 | €27.73 +5.0% | 3.3% | €29.65 | €26.96 | €28.40 | 7 |
| Jul ’24 | €23.20 | €27.60 +19.0% | 8.2% | €31.28 | €24.84 | €23.60 | 7 |
| Jun ’24 | €21.00 | €28.91 +37.7% | 6.7% | €32.15 | €26.26 | €23.40 | 7 |
| May ’24 | €22.20 | €28.91 +30.2% | 6.7% | €32.15 | €26.26 | €23.80 | 7 |
| Apr ’24 | €25.40 | €32.21 +26.8% | 8.5% | €35.06 | €27.68 | €23.80 | 6 |
| Mar ’24 | €31.20 | €34.12 +9.4% | 3.2% | €35.60 | €32.79 | €24.00 | 6 |
| Feb ’24 | €29.80 | €33.15 +11.2% | 3.6% | €35.07 | €31.38 | €25.20 | 6 |
| Jan ’24 | €31.80 | €38.32 +20.5% | 2.8% | €39.87 | €37.02 | €27.00 | 6 |
| Dec ’23 | €37.20 | €41.06 +10.4% | 2.4% | €42.54 | €39.50 | €22.40 | 6 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2024/12/23 08:11 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2024/12/20 00:00 |
| Guadagni | 2024/09/30 |
| Guadagni annuali | 2023/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .
Fonti analitiche
United Community Banks, Inc. è coperta da 18 analisti. 7 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Gary Tenner | D.A. Davidson & Co. |
| null null | D.A. Davidson & Co. |
| Kevin Fitzsimmons | D.A. Davidson & Co. |