ProCredit Holding Valutazione
PCZ è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
6/6Punteggio di valutazione 6/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di PCZ se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: PCZ ( €7.74 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €23.98 )
Significativamente al di sotto del valore equo: PCZ viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di PCZ?
Metrica chiave: Poiché PCZ è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di PCZ su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 4.4x |
| Guadagni | €104.20m |
| Cap. di mercato | €459.41m |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | 0.4x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto PCZ di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 7.2x | ||
MBK Merkur PrivatBank KgaA | 9.8x | 10.7% | €105.0m |
CBK Commerzbank | 8.7x | 8.9% | €18.4b |
BAVL Raiffeisen Bank JSC | 3.5x | n/a | ₴20.9b |
DCBBANK DCB Bank | 6.9x | 19.5% | ₹39.2b |
PCZ ProCredit Holding | 4.4x | 12.2% | €459.4m |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: PCZ ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 4.4 x) rispetto alla media dei peer ( 7.2 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il PCZ's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?
| 2 Aziende | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 2 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: PCZ ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 4.4 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 7.7 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il PCZ's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 4.4x |
| Rapporto equo PE | 9.8x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: PCZ ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 4.4 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 9.8 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €7.74 | €16.88 +118.1% | 9.3% | €19.00 | €15.25 | n/a | 3 |
| Dec ’25 | €7.76 | €16.88 +117.6% | 9.3% | €19.00 | €15.25 | n/a | 3 |
| Nov ’25 | €8.18 | €17.22 +110.5% | 11.8% | €20.00 | €15.25 | n/a | 3 |
| Oct ’25 | €8.66 | €17.22 +98.8% | 11.8% | €20.00 | €15.25 | n/a | 3 |
| Sep ’25 | €8.36 | €17.22 +105.9% | 11.8% | €20.00 | €15.25 | n/a | 3 |
| Aug ’25 | €8.38 | €17.43 +108.0% | 13.5% | €20.00 | €14.30 | n/a | 3 |
| Jul ’25 | €9.28 | €17.43 +87.9% | 13.5% | €20.00 | €14.30 | n/a | 3 |
| Jun ’25 | €9.94 | €17.43 +75.4% | 13.5% | €20.00 | €14.30 | n/a | 3 |
| May ’25 | €9.56 | €17.57 +83.8% | 12.4% | €20.00 | €14.70 | n/a | 3 |
| Apr ’25 | €9.06 | €17.00 +87.6% | 17.3% | €20.00 | €13.00 | n/a | 3 |
| Mar ’25 | €7.70 | €15.00 +94.8% | 9.4% | €16.00 | €13.00 | n/a | 3 |
| Feb ’25 | €7.82 | €15.00 +91.8% | 9.4% | €16.00 | €13.00 | n/a | 3 |
| Jan ’25 | €8.00 | €15.00 +87.5% | 9.4% | €16.00 | €13.00 | n/a | 3 |
| Dec ’24 | €8.26 | €15.00 +81.6% | 9.4% | €16.00 | €13.00 | €7.76 | 3 |
| Nov ’24 | €6.74 | €13.47 +99.8% | 11.3% | €15.00 | €11.40 | €8.18 | 3 |
| Oct ’24 | €6.70 | €13.47 +101.0% | 11.3% | €15.00 | €11.40 | €8.66 | 3 |
| Sep ’24 | €7.10 | €13.47 +89.7% | 11.3% | €15.00 | €11.40 | €8.36 | 3 |
| Aug ’24 | €7.32 | €13.50 +84.4% | 11.1% | €15.00 | €12.00 | €8.38 | 2 |
| Jul ’24 | €7.58 | €13.50 +78.1% | 11.1% | €15.00 | €12.00 | €9.28 | 2 |
| Jun ’24 | €6.70 | €13.00 +94.0% | 7.7% | €14.00 | €12.00 | €9.94 | 2 |
| May ’24 | €6.20 | €12.00 +93.5% | 16.7% | €14.00 | €10.00 | €9.56 | 2 |
| Apr ’24 | €6.16 | €12.00 +94.8% | 16.7% | €14.00 | €10.00 | €9.06 | 2 |
| Mar ’24 | €5.24 | €9.75 +86.1% | 17.9% | €11.50 | €8.00 | €7.70 | 2 |
| Feb ’24 | €5.10 | €9.75 +91.2% | 17.9% | €11.50 | €8.00 | €7.82 | 2 |
| Jan ’24 | €3.51 | €9.46 +169.5% | 15.7% | €11.50 | €8.00 | €8.00 | 3 |
| Dec ’23 | €3.76 | €9.46 +151.6% | 15.7% | €11.50 | €8.00 | €8.26 | 3 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è superiore di oltre 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni e gli analisti rientrano in un intervallo di accordo statisticamente attendibile.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2024/12/19 05:42 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2024/12/19 00:00 |
| Guadagni | 2024/09/30 |
| Guadagni annuali | 2023/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .
Fonti analitiche
ProCredit Holding AG è coperta da 8 analisti. 2 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Andreas Schäfer | Bankhaus Lampe KG |
| Andreas Markou | Berenberg |
| Milosz Papst | Edison Investment Research |