OP Bancorp

DB:OP3 Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: €189.9m

OP Bancorp Valutazione

OP3 è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

3/6

Punteggio di valutazione 3/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di OP3 se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€46.92
Fair Value
73.1% undervalued intrinsic discount
2
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: OP3 ( €12.6 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €46.92 )

Significativamente al di sotto del valore equo: OP3 viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di OP3?

Metrica chiave: Poiché OP3 è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per OP3. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di OP3 per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di OP3 su PE?
Rapporto PE9.3x
GuadagniUS$21.07m
Cap. di mercatoUS$196.81m

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto OP3 di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di OP3 rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari10.1x
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10.7x8.5%€114.3m
PCZ ProCredit Holding
5x12.2%€518.3m
FUNC First United
13.1x15.1%US$210.7m
VABK Virginia National Bankshares
11.5xn/aUS$195.8m
OP3 OP Bancorp
9.3x13.0%€196.8m

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: OP3 ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.3 x) rispetto alla media dei peer ( 10.1 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il OP3's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?

2 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
OP3 9.3xMedia del settore 8.3xNo. of Companies48PE0612182430+
2 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: OP3 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.3 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 8.3 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il OP3's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

OP3 PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 9.3x
Rapporto equo PE 9.1x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: OP3 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.3 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 9.1 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti OP3 e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€12.60
€18.11
+43.8%
5.3%€19.07€17.16n/a2
Dec ’25€15.10
€14.50
-4.0%
4.8%€15.19€13.81n/a2
Nov ’25€13.50
€14.50
+7.4%
4.8%€15.19€13.81n/a2
Oct ’25€11.00
€12.93
+17.6%
7.1%€13.86€12.01n/a2
Sep ’25€11.30
€12.93
+14.5%
7.1%€13.86€12.01n/a2
Aug ’25€11.30
€12.93
+14.5%
7.1%€13.86€12.01n/a2
Jul ’25€8.70
€11.45
+31.6%
10.2%€12.62€10.28n/a2
Jun ’25€8.70
€11.45
+31.6%
10.2%€12.62€10.28n/a2
May ’25€8.50
€11.45
+34.7%
10.2%€12.62€10.28n/a2
Apr ’25€9.15
€11.31
+23.6%
10.2%€12.46€10.16n/a2
Mar ’25€9.45
€11.31
+19.7%
10.2%€12.46€10.16n/a2
Feb ’25€9.95
€11.31
+13.7%
10.2%€12.46€10.16€12.602
Jan ’25€9.75
€10.90
+11.8%
16.7%€12.71€9.08€11.902
Dec ’24€8.25
€10.36
+25.6%
9.1%€11.30€9.42€15.102
Nov ’24€7.85
€10.36
+32.0%
9.1%€11.30€9.42€13.502
Oct ’24€8.40
€10.46
+24.5%
4.3%€10.91€10.00€11.002
Sep ’24€8.60
€10.46
+21.6%
4.3%€10.91€10.00€11.302
Aug ’24€8.75
€10.46
+19.5%
4.3%€10.91€10.00€11.302
Jul ’24€7.50
€9.63
+28.4%
4.8%€10.09€9.17€8.702
Jun ’24€7.30
€10.48
+43.6%
4.3%€10.94€10.03€8.702
May ’24€8.00
€10.48
+31.0%
4.3%€10.94€10.03€8.502
Apr ’24€8.15
€12.42
+52.4%
3.7%€12.88€11.96€9.152
Mar ’24€10.50
€12.42
+18.3%
3.7%€12.88€11.96€9.452
Feb ’24€10.30
€12.42
+20.6%
3.7%€12.88€11.96€9.952
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 2 Analysts
€18.03
Fair Value
30.1% undervalued intrinsic discount
2
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è superiore di oltre 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni, ma non ci sono abbastanza analisti che coprono il titolo per determinare la fiducia statistica di accordo.

Scoprire le aziende sottovalutate

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/02/03 10:01
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/01/31 00:00
Guadagni2024/12/31
Guadagni annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .

Fonti analitiche

OP Bancorp è coperta da 3 analisti. 2 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Gary TennerD.A. Davidson & Co.
Christopher McGrattyKeefe, Bruyette, & Woods
Kelly MottaKeefe, Bruyette, & Woods