OP Bancorp

DB:OP3 Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: €223.4m

OP Bancorp Valutazione

OP3 è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

2/6

Punteggio di valutazione 2/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di OP3 se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Al di sotto del valore equo: OP3 ( €12 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €41.13 )

Significativamente al di sotto del valore equo: OP3 viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di OP3?

Metrica chiave: Poiché OP3 è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per OP3. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di OP3 per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di OP3 su PE?
Rapporto PE11.1x
GuadagniUS$20.88m
Cap. di mercatoUS$232.25m

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto OP3 di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di OP3 rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari9.2x
MBK Merkur PrivatBank KgaA
9.9x10.7%€105.8m
PCZ ProCredit Holding
4.5x12.2%€465.3m
MBLU Morris State Bancshares
11.3xn/aUS$243.7m
CHMG Chemung Financial
11x15.3%US$236.9m
OP3 OP Bancorp
11.1x12.6%€232.2m

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: OP3 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.1 x) rispetto alla media dei peer ( 9.2 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il OP3's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?

2 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
OP3 11.1xMedia del settore 7.6xNo. of Companies45PE0612182430+
2 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: OP3 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.1 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 7.6 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il OP3's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

OP3 PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 11.1x
Rapporto equo PE 9.5x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: OP3 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.1 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 9.5 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti OP3 e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€12.00
€16.89
+40.8%
7.0%€18.08€15.70n/a2
Dec ’25€15.10
€14.59
-3.4%
4.8%€15.29€13.90n/a2
Nov ’25€13.50
€14.59
+8.1%
4.8%€15.29€13.90n/a2
Oct ’25€11.00
€12.93
+17.6%
7.1%€13.86€12.01n/a2
Sep ’25€11.30
€12.93
+14.5%
7.1%€13.86€12.01n/a2
Aug ’25€11.30
€12.93
+14.5%
7.1%€13.86€12.01n/a2
Jul ’25€8.70
€11.45
+31.6%
10.2%€12.62€10.28n/a2
Jun ’25€8.70
€11.45
+31.6%
10.2%€12.62€10.28n/a2
May ’25€8.50
€11.45
+34.7%
10.2%€12.62€10.28n/a2
Apr ’25€9.15
€11.31
+23.6%
10.2%€12.46€10.16n/a2
Mar ’25€9.45
€11.31
+19.7%
10.2%€12.46€10.16n/a2
Feb ’25€9.95
€11.31
+13.7%
10.2%€12.46€10.16n/a2
Jan ’25€9.75
€10.90
+11.8%
16.7%€12.71€9.08n/a2
Dec ’24€8.25
€10.36
+25.6%
9.1%€11.30€9.42€15.102
Nov ’24€7.85
€10.36
+32.0%
9.1%€11.30€9.42€13.502
Oct ’24€8.40
€10.46
+24.5%
4.3%€10.91€10.00€11.002
Sep ’24€8.60
€10.46
+21.6%
4.3%€10.91€10.00€11.302
Aug ’24€8.75
€10.46
+19.5%
4.3%€10.91€10.00€11.302
Jul ’24€7.50
€9.63
+28.4%
4.8%€10.09€9.17€8.702
Jun ’24€7.30
€10.48
+43.6%
4.3%€10.94€10.03€8.702
May ’24€8.00
€10.48
+31.0%
4.3%€10.94€10.03€8.502
Apr ’24€8.15
€12.42
+52.4%
3.7%€12.88€11.96€9.152
Mar ’24€10.50
€12.42
+18.3%
3.7%€12.88€11.96€9.452
Feb ’24€10.30
€12.42
+20.6%
3.7%€12.88€11.96€9.952
Jan ’24€10.40
€14.30
+37.5%
1.8%€14.55€14.05€9.752
Dec ’23€11.00
€14.30
+30.0%
1.8%€14.55€14.05€8.252

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2024/12/25 13:01
Prezzo dell'azione a fine giornata2024/12/23 00:00
Guadagni2024/09/30
Guadagni annuali2023/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .

Fonti analitiche

OP Bancorp è coperta da 4 analisti. 2 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Gary TennerD.A. Davidson & Co.
null nullD.A. Davidson & Co.
Christopher McGrattyKeefe, Bruyette, & Woods