FinWise Bancorp Valutazione
FINW è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
2/6Punteggio di valutazione 2/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di FINW se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: FINW ( $19.93 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $46.67 )
Significativamente al di sotto del valore equo: FINW viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di FINW?
Metrica chiave: Poiché FINW è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di FINW su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 20.7x |
| Guadagni | US$12.74m |
| Cap. di mercato | US$263.31m |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | 0.6x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto FINW di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 13.3x | ||
FDBC Fidelity D & D Bancorp | 12.3x | n/a | US$255.3m |
FIZN First Citizens Bancshares | 16.6x | n/a | US$269.7m |
CFFI C&F Financial | 13.6x | n/a | US$271.1m |
FNLC First Bancorp | 10.6x | n/a | US$286.9m |
FINW FinWise Bancorp | 20.7x | 33.0% | US$263.3m |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: FINW è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 20.7 x) rispetto alla media dei peer ( 13.3 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il FINW's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Banks settore?
| 3 Aziende | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
FRCB First Republic Bank | 0.02x | n/a | US$27.98m |
SBNY Signature Bank | 0.002x | n/a | US$2.18m |
BCBH.F Caribbean Investment Holdings | 0.00001x | n/a | US$132.00 |
| 3 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: FINW è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 20.7 x) rispetto alla media del settore US Banks ( 12.1 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il FINW's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 20.7x |
| Rapporto equo PE | 17.7x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: FINW è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 20.7 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 17.7 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | US$19.93 | US$21.67 +8.7% | 2.2% | US$22.00 | US$21.00 | n/a | 3 |
| Feb ’26 | US$18.53 | US$21.67 +16.9% | 2.2% | US$22.00 | US$21.00 | n/a | 3 |
| Jan ’26 | US$15.98 | US$20.33 +27.2% | 2.3% | US$21.00 | US$20.00 | n/a | 3 |
| Dec ’25 | US$18.58 | US$18.50 -0.4% | 2.7% | US$19.00 | US$18.00 | n/a | 2 |
| Nov ’25 | US$16.82 | US$18.50 +10.0% | 2.7% | US$19.00 | US$18.00 | n/a | 2 |
| Oct ’25 | US$15.25 | US$15.50 +1.6% | 9.7% | US$17.00 | US$14.00 | n/a | 2 |
| Sep ’25 | US$13.14 | US$13.50 +2.7% | 3.7% | US$14.00 | US$13.00 | n/a | 2 |
| Aug ’25 | US$12.60 | US$13.50 +7.1% | 3.7% | US$14.00 | US$13.00 | n/a | 2 |
| Jul ’25 | US$10.46 | US$13.50 +29.1% | 3.7% | US$14.00 | US$13.00 | n/a | 2 |
| Jun ’25 | US$10.42 | US$13.50 +29.6% | 3.7% | US$14.00 | US$13.00 | n/a | 2 |
| May ’25 | US$10.51 | US$13.50 +28.4% | 3.7% | US$14.00 | US$13.00 | n/a | 2 |
| Apr ’25 | US$10.03 | US$14.00 +39.6% | 7.1% | US$15.00 | US$13.00 | n/a | 2 |
| Mar ’25 | US$9.33 | US$16.00 +71.5% | 6.3% | US$17.00 | US$15.00 | n/a | 2 |
| Feb ’25 | US$13.48 | US$16.50 +22.4% | 3.0% | US$17.00 | US$16.00 | US$18.53 | 2 |
| Jan ’25 | US$14.31 | US$15.50 +8.3% | 3.2% | US$16.00 | US$15.00 | US$15.98 | 2 |
| Dec ’24 | US$11.85 | US$11.00 -7.2% | 9.1% | US$12.00 | US$10.00 | US$18.58 | 2 |
| Nov ’24 | US$8.50 | US$11.00 +29.4% | 9.1% | US$12.00 | US$10.00 | US$16.82 | 2 |
| Oct ’24 | US$8.64 | US$11.00 +27.3% | 9.1% | US$12.00 | US$10.00 | US$15.25 | 2 |
| Sep ’24 | US$9.76 | US$11.00 +12.7% | 9.1% | US$12.00 | US$10.00 | US$13.14 | 2 |
| Aug ’24 | US$9.98 | US$10.50 +5.2% | 4.8% | US$11.00 | US$10.00 | US$12.60 | 2 |
| Apr ’24 | US$8.81 | US$10.75 +22.0% | 2.3% | US$11.00 | US$10.50 | US$10.03 | 2 |
| Mar ’24 | US$9.28 | US$11.50 +23.9% | 4.3% | US$12.00 | US$11.00 | US$9.33 | 2 |
| Feb ’24 | US$8.71 | US$11.50 +32.0% | 4.3% | US$12.00 | US$11.00 | US$13.48 | 2 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/02/16 03:06 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/02/14 00:00 |
| Guadagni | 2024/12/31 |
| Guadagni annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
FinWise Bancorp è coperta da 5 analisti. 3 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Andrew Liesch | Piper Sandler Companies |
| David Feaster | Raymond James & Associates |
| Joseph Yanchunis | Raymond James & Associates |