FinWise Bancorp

Report azionario NasdaqGM:FINW

Capitalizzazione di mercato: US$249.3m

FinWise Bancorp Valutazione

FINW è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

3/6

Punteggio di valutazione 3/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di FINW se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

US$33.06
Fair Value
44.2% sottovalutato sconto intrinseco
3
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: FINW ( $18.44 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $33.06 )

Significativamente al di sotto del valore equo: FINW viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di FINW?

Metrica chiave: Poiché FINW è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per FINW. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di FINW per la sua attuale utili.
Qual è il rapporto di FINW su PE?
Rapporto PE18.1x
UtiliUS$13.77m
Cap. di mercatoUS$249.29m

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto FINW di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di FINW rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari34x
CHMG Chemung Financial
22.1x77.61%US$251.7m
ISBA Isabella Bank
15.9x9.71%US$259.0m
FDBC Fidelity D & D Bancorp
10.6xn/aUS$251.6m
FRST Primis Financial
87.3x78.70%US$259.0m
FINW FinWise Bancorp
18.1x32.88%US$249.3m

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: FINW ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 18.1 x) rispetto alla media dei peer ( 34 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il FINW's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Banks settore?

5 AziendePrezzo / UtiliCrescita stimataCap. di mercato
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
ADKT Adirondack Trust
1.5xn/aUS$17.71m
OCNB Oconomowoc Bancshares
0.6xn/aUS$9.93m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
FINW 18.1xMedia del settore 11.8xNo. of Companies110PE0612182430+
5 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: FINW è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 18.1 x) rispetto alla media del settore US Banks ( 11.8 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il FINW's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

FINW PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 18.1x
Rapporto equo PE 15.7x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: FINW è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 18.1 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 15.7 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti FINW e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
AttualeUS$18.44
US$19.67
+6.65%
2.40%US$20.00US$19.00n/a3
Sep ’26US$19.33
US$19.67
+1.74%
2.40%US$20.00US$19.00n/a3
Aug ’26US$17.65
US$19.67
+11.43%
2.40%US$20.00US$19.00n/a3
Jul ’26US$15.57
US$19.17
+23.10%
3.25%US$20.00US$18.50n/a3
Jun ’26US$14.34
US$19.17
+33.66%
3.25%US$20.00US$18.50n/a3
May ’26US$14.55
US$19.38
+33.16%
3.35%US$20.00US$18.50n/a4
Apr ’26US$17.14
US$21.67
+26.41%
2.18%US$22.00US$21.00n/a3
Mar ’26US$19.83
US$21.67
+9.26%
2.18%US$22.00US$21.00n/a3
Feb ’26US$18.53
US$21.67
+16.93%
2.18%US$22.00US$21.00n/a3
Jan ’26US$15.98
US$20.33
+27.24%
2.32%US$21.00US$20.00n/a3
Dec ’25US$18.58
US$18.50
-0.43%
2.70%US$19.00US$18.00n/a2
Nov ’25US$16.82
US$18.50
+9.99%
2.70%US$19.00US$18.00n/a2
Oct ’25US$15.25
US$15.50
+1.64%
9.68%US$17.00US$14.00US$19.602
Sep ’25US$13.14
US$13.50
+2.74%
3.70%US$14.00US$13.00US$19.332
Aug ’25US$12.60
US$13.50
+7.14%
3.70%US$14.00US$13.00US$17.652
Jul ’25US$10.46
US$13.50
+29.06%
3.70%US$14.00US$13.00US$15.572
Jun ’25US$10.42
US$13.50
+29.56%
3.70%US$14.00US$13.00US$14.342
May ’25US$10.51
US$13.50
+28.45%
3.70%US$14.00US$13.00US$14.552
Apr ’25US$10.03
US$14.00
+39.58%
7.14%US$15.00US$13.00US$17.142
Mar ’25US$9.33
US$16.00
+71.49%
6.25%US$17.00US$15.00US$19.832
Feb ’25US$13.48
US$16.50
+22.40%
3.03%US$17.00US$16.00US$18.532
Jan ’25US$14.31
US$15.50
+8.32%
3.23%US$16.00US$15.00US$15.982
Dec ’24US$11.85
US$11.00
-7.17%
9.09%US$12.00US$10.00US$18.582
Nov ’24US$8.50
US$11.00
+29.41%
9.09%US$12.00US$10.00US$16.822
Oct ’24US$8.64
US$11.00
+27.31%
9.09%US$12.00US$10.00US$15.252
US$19.67
Fair Value
6.2% sottovalutato sconto intrinseco
3
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/10/05 19:50
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/10/03 00:00
Utili2025/06/30
Utili annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

FinWise Bancorp è coperta da 7 analisti. 3 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Brett RabatinHovde Group, LLC
Andrew LieschPiper Sandler Companies
David FeasterRaymond James & Associates