FinWise Bancorp Valutazione
FINW è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
3/6Punteggio di valutazione 3/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di FINW se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: FINW ( $17.65 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $32.8 )
Significativamente al di sotto del valore equo: FINW viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di FINW?
Metrica chiave: Poiché FINW è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di FINW su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 15.9x |
| Utili | US$15.11m |
| Cap. di mercato | US$239.81m |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | 0.5x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto FINW di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 10.7x | ||
BPRN Princeton Bancorp | 13.6x | 19.82% | US$242.0m |
FUNC First United | 9.9x | 8.64% | US$247.5m |
CFFI C&F Financial | 8.8x | n/a | US$229.2m |
OVLY Oak Valley Bancorp | 10.5x | n/a | US$247.7m |
FINW FinWise Bancorp | 15.9x | 29.28% | US$239.8m |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: FINW è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 15.9 x) rispetto alla media dei peer ( 10.7 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il FINW's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Banks settore?
| 4 Aziende | Prezzo / Utili | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
FRCB First Republic Bank | 0.02x | n/a | US$27.98m |
OCNB Oconomowoc Bancshares | 0.7x | n/a | US$10.72m |
SBNY Signature Bank | 0.002x | n/a | US$2.18m |
BCBH.F Caribbean Investment Holdings | 0.00001x | n/a | US$132.00 |
| 4 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: FINW è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 15.9 x) rispetto alla media del settore US Banks ( 11.8 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il FINW's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 15.9x |
| Rapporto equo PE | 14.9x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: FINW è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 15.9 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 14.9 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | US$17.65 | US$22.67 +28.42% | 5.50% | US$24.00 | US$21.00 | n/a | 3 |
| Dec ’26 | US$18.01 | US$22.67 +25.86% | 5.50% | US$24.00 | US$21.00 | n/a | 3 |
| Nov ’26 | US$19.19 | US$22.67 +18.12% | 5.50% | US$24.00 | US$21.00 | n/a | 3 |
| Oct ’26 | US$19.60 | US$19.67 +0.34% | 2.40% | US$20.00 | US$19.00 | n/a | 3 |
| Sep ’26 | US$19.33 | US$19.67 +1.74% | 2.40% | US$20.00 | US$19.00 | n/a | 3 |
| Aug ’26 | US$17.65 | US$19.67 +11.43% | 2.40% | US$20.00 | US$19.00 | n/a | 3 |
| Jul ’26 | US$15.57 | US$19.17 +23.10% | 3.25% | US$20.00 | US$18.50 | n/a | 3 |
| Jun ’26 | US$14.34 | US$19.17 +33.66% | 3.25% | US$20.00 | US$18.50 | n/a | 3 |
| May ’26 | US$14.55 | US$19.38 +33.16% | 3.35% | US$20.00 | US$18.50 | n/a | 4 |
| Apr ’26 | US$17.14 | US$21.67 +26.41% | 2.18% | US$22.00 | US$21.00 | n/a | 3 |
| Mar ’26 | US$19.83 | US$21.67 +9.26% | 2.18% | US$22.00 | US$21.00 | n/a | 3 |
| Feb ’26 | US$18.53 | US$21.67 +16.93% | 2.18% | US$22.00 | US$21.00 | n/a | 3 |
| Jan ’26 | US$15.98 | US$20.33 +27.24% | 2.32% | US$21.00 | US$20.00 | n/a | 3 |
| Dec ’25 | US$18.58 | US$18.50 -0.43% | 2.70% | US$19.00 | US$18.00 | US$18.01 | 2 |
| Nov ’25 | US$16.82 | US$18.50 +9.99% | 2.70% | US$19.00 | US$18.00 | US$19.19 | 2 |
| Oct ’25 | US$15.25 | US$15.50 +1.64% | 9.68% | US$17.00 | US$14.00 | US$19.60 | 2 |
| Sep ’25 | US$13.14 | US$13.50 +2.74% | 3.70% | US$14.00 | US$13.00 | US$19.33 | 2 |
| Aug ’25 | US$12.60 | US$13.50 +7.14% | 3.70% | US$14.00 | US$13.00 | US$17.65 | 2 |
| Jul ’25 | US$10.46 | US$13.50 +29.06% | 3.70% | US$14.00 | US$13.00 | US$15.57 | 2 |
| Jun ’25 | US$10.42 | US$13.50 +29.56% | 3.70% | US$14.00 | US$13.00 | US$14.34 | 2 |
| May ’25 | US$10.51 | US$13.50 +28.45% | 3.70% | US$14.00 | US$13.00 | US$14.55 | 2 |
| Apr ’25 | US$10.03 | US$14.00 +39.58% | 7.14% | US$15.00 | US$13.00 | US$17.14 | 2 |
| Mar ’25 | US$9.33 | US$16.00 +71.49% | 6.25% | US$17.00 | US$15.00 | US$19.83 | 2 |
| Feb ’25 | US$13.48 | US$16.50 +22.40% | 3.03% | US$17.00 | US$16.00 | US$18.53 | 2 |
| Jan ’25 | US$14.31 | US$15.50 +8.32% | 3.23% | US$16.00 | US$15.00 | US$15.98 | 2 |
| Dec ’24 | US$11.85 | US$11.00 -7.17% | 9.09% | US$12.00 | US$10.00 | US$18.58 | 2 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è superiore di oltre 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni e gli analisti rientrano in un intervallo di accordo statisticamente attendibile.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/12/31 10:35 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/12/30 00:00 |
| Utili | 2025/09/30 |
| Utili annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
FinWise Bancorp è coperta da 7 analisti. 3 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Brett Rabatin | Hovde Group, LLC |
| Andrew Liesch | Piper Sandler Companies |
| Daniel Tamayo | Raymond James & Associates |