OFG Bancorp Valutazione
OFP è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
4/6Punteggio di valutazione 4/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di OFP se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: OFP ( €39.6 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €87.91 )
Significativamente al di sotto del valore equo: OFP viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di OFP?
Metrica chiave: Poiché OFP è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di OFP su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 9.7x |
| Guadagni | US$194.42m |
| Cap. di mercato | US$1.89b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | -7.1x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto OFP di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 10.6x | ||
PCZ ProCredit Holding | 4.4x | 12.2% | €459.4m |
CBK Commerzbank | 8.5x | 8.9% | €18.4b |
FBNC First Bancorp | 17.7x | 14.9% | US$1.8b |
7180 Kyushu Financial Group | 11.7x | 15.8% | JP¥295.0b |
OFP OFG Bancorp | 9.7x | -1.4% | €1.9b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: OFP ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.7 x) rispetto alla media dei peer ( 10.7 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il OFP's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?
| 2 Aziende | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 2 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: OFP è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.7 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 7.7 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il OFP's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 9.7x |
| Rapporto equo PE | 8.5x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: OFP è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.7 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 8.5 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €39.60 | €48.61 +22.7% | 4.9% | €51.14 | €45.35 | n/a | 4 |
| Dec ’25 | €43.40 | €46.38 +6.9% | 4.2% | €49.57 | €44.38 | n/a | 4 |
| Nov ’25 | €37.00 | €44.79 +21.1% | 2.3% | €46.18 | €43.40 | n/a | 4 |
| Oct ’25 | €40.20 | €45.17 +12.4% | 3.2% | €46.98 | €43.36 | n/a | 4 |
| Sep ’25 | €40.80 | €43.90 +7.6% | 2.5% | €45.69 | €43.00 | n/a | 4 |
| Aug ’25 | €41.80 | €45.01 +7.7% | 2.9% | €46.85 | €44.09 | n/a | 3 |
| Jul ’25 | €34.60 | €40.36 +16.7% | 4.0% | €41.30 | €37.55 | n/a | 4 |
| Jun ’25 | €34.00 | €40.36 +18.7% | 4.0% | €41.30 | €37.55 | n/a | 4 |
| May ’25 | €33.80 | €40.36 +19.4% | 4.0% | €41.30 | €37.55 | n/a | 4 |
| Apr ’25 | €33.60 | €39.38 +17.2% | 4.2% | €41.45 | €37.77 | n/a | 4 |
| Mar ’25 | €33.40 | €39.38 +17.9% | 4.2% | €41.45 | €37.77 | n/a | 4 |
| Feb ’25 | €34.00 | €39.38 +15.8% | 4.2% | €41.45 | €37.77 | n/a | 4 |
| Jan ’25 | €34.20 | €36.77 +7.5% | 1.8% | €37.69 | €35.85 | n/a | 4 |
| Dec ’24 | €30.60 | €35.88 +17.2% | 4.2% | €37.76 | €33.99 | €43.40 | 4 |
| Nov ’24 | €28.00 | €35.88 +28.1% | 4.2% | €37.76 | €33.99 | €37.00 | 4 |
| Oct ’24 | €28.20 | €33.82 +19.9% | 3.2% | €35.06 | €32.36 | €40.20 | 4 |
| Sep ’24 | €27.60 | €33.82 +22.5% | 3.2% | €35.06 | €32.36 | €40.80 | 4 |
| Aug ’24 | €30.40 | €33.82 +11.3% | 3.2% | €35.06 | €32.36 | €41.80 | 4 |
| Jul ’24 | €24.00 | €30.27 +26.1% | 7.8% | €33.68 | €27.31 | €34.60 | 4 |
| Jun ’24 | €22.60 | €30.27 +33.9% | 7.8% | €33.68 | €27.31 | €34.00 | 4 |
| May ’24 | €23.20 | €30.27 +30.5% | 7.8% | €33.68 | €27.31 | €33.80 | 4 |
| Apr ’24 | €22.20 | €30.90 +39.2% | 6.8% | €33.21 | €27.68 | €33.60 | 4 |
| Mar ’24 | €28.60 | €31.98 +11.8% | 3.1% | €33.13 | €30.37 | €33.40 | 4 |
| Feb ’24 | €26.00 | €31.98 +23.0% | 3.1% | €33.13 | €30.37 | €34.00 | 4 |
| Jan ’24 | €25.80 | €34.98 +35.6% | 1.4% | €35.49 | €34.47 | €34.20 | 4 |
| Dec ’23 | €27.60 | €34.98 +26.7% | 1.4% | €35.49 | €34.47 | €30.60 | 4 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è superiore di oltre 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni e gli analisti rientrano in un intervallo di accordo statisticamente attendibile.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2024/12/19 13:46 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2024/12/19 00:00 |
| Guadagni | 2024/09/30 |
| Guadagni annuali | 2023/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .
Fonti analitiche
OFG Bancorp è coperta da 13 analisti. 4 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Joseph Gladue | B. Riley Securities, Inc. |
| Brett Scheiner | FBR Capital Markets & Co. |
| Taylor Brodarick | Guggenheim Securities, LLC |