Mercantile Bank Corporation

DB:MCS Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: €742.2m

Mercantile Bank Valutazione

MCS è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

2/6

Punteggio di valutazione 2/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di MCS se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€114.16
Fair Value
59.7% undervalued intrinsic discount
4
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: MCS ( €46 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €114.16 )

Significativamente al di sotto del valore equo: MCS viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.


Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di MCS?

Metrica chiave: Poiché MCS è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per MCS. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di MCS per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di MCS su PE?
Rapporto PE9.9x
GuadagniUS$79.59m
Cap. di mercatoUS$770.78m

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto MCS di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di MCS rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari9.2x
PCZ ProCredit Holding
4.9x12.2%€511.2m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10.7x8.5%€112.8m
CFB CrossFirst Bankshares
10.3x9.8%US$779.8m
HBT HBT Financial
10.9x1.5%US$759.6m
MCS Mercantile Bank
9.9x1.0%€770.8m

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: MCS è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.9 x) rispetto alla media dei peer ( 9.2 x).


Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il MCS's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?

2 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
MCS 9.9xMedia del settore 8.3xNo. of Companies44PE0612182430+
2 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: MCS è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.9 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 8.3 x).


Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il MCS's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

MCS PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 9.9x
Rapporto equo PE 8x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: MCS è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.9 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 8 x).


Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti MCS e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€46.00
€50.90
+10.6%
5.2%€54.74€48.02n/a4
Jan ’26€38.20
€50.54
+32.3%
6.3%€53.40€45.77n/a4
Dec ’25€45.60
€47.38
+3.9%
2.9%€49.39€45.60n/a4
Nov ’25€39.00
€45.01
+15.4%
1.8%€46.05€44.21n/a4
Oct ’25€38.80
€43.81
+12.9%
2.3%€45.17€42.46n/a4
Sep ’25€40.80
€45.49
+11.5%
4.8%€48.46€42.98n/a4
Aug ’25€42.60
€45.49
+6.8%
4.8%€48.46€42.98n/a4
Jul ’25€37.20
€38.87
+4.5%
8.5%€43.75€34.44n/a4
Jun ’25€34.40
€39.23
+14.0%
9.9%€44.25€34.84n/a3
May ’25€33.20
€39.23
+18.2%
9.9%€44.25€34.84n/a3
Apr ’25€34.80
€39.30
+12.9%
8.6%€43.29€35.00n/a3
Mar ’25€33.60
€41.09
+22.3%
3.8%€43.24€39.56n/a3
Feb ’25€36.80
€41.09
+11.7%
3.8%€43.24€39.56€46.403
Jan ’25€36.80
€36.58
-0.6%
8.2%€40.23€32.92€38.203
Dec ’24€31.20
€36.87
+18.2%
5.5%€38.77€34.04€45.603
Nov ’24€30.80
€36.87
+19.7%
5.5%€38.77€34.04€39.003
Oct ’24€29.00
€35.96
+24.0%
5.6%€38.79€34.06€38.804
Sep ’24€30.40
€34.07
+12.1%
5.0%€36.51€32.06€40.804
Aug ’24€31.60
€34.07
+7.8%
5.0%€36.51€32.06€42.604
Jul ’24€25.40
€33.07
+30.2%
6.3%€35.58€31.01€37.204
Jun ’24€24.00
€33.04
+37.7%
6.3%€35.55€30.99€34.404
May ’24n/a
€33.04
0%
6.3%€35.55€30.99€33.204
Apr ’24n/a
€35.84
0%
4.3%€36.88€33.19€34.804
Mar ’24n/a
€36.49
0%
2.1%€37.07€35.21€33.604
Feb ’24n/a
€36.49
0%
2.1%€37.07€35.21€36.804
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 4 Analysts
€50.09
Fair Value
8.2% undervalued intrinsic discount
4
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.


Scoprire le aziende sottovalutate

Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/02/04 10:51
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/02/04 00:00
Guadagni2024/12/31
Guadagni annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

Mercantile Bank Corporation è coperta da 9 analisti. 5 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Kevin ReeveyD.A. Davidson & Co.
Brendan NosalHovde Group, LLC
John RodisJanney Montgomery Scott LLC