Mercantile Bank Valutazione
MCS è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
2/6Punteggio di valutazione 2/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di MCS se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: MCS ( €46 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €114.16 )
Significativamente al di sotto del valore equo: MCS viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di MCS?
Metrica chiave: Poiché MCS è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di MCS su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 9.9x |
| Guadagni | US$79.59m |
| Cap. di mercato | US$770.78m |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | 9.6x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto MCS di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 9.2x | ||
PCZ ProCredit Holding | 4.9x | 12.2% | €511.2m |
MBK Merkur PrivatBank KgaA | 10.7x | 8.5% | €112.8m |
CFB CrossFirst Bankshares | 10.3x | 9.8% | US$779.8m |
HBT HBT Financial | 10.9x | 1.5% | US$759.6m |
MCS Mercantile Bank | 9.9x | 1.0% | €770.8m |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: MCS è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.9 x) rispetto alla media dei peer ( 9.2 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il MCS's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?
| 2 Aziende | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 2 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: MCS è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.9 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 8.3 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il MCS's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 9.9x |
| Rapporto equo PE | 8x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: MCS è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.9 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 8 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €46.00 | €50.90 +10.6% | 5.2% | €54.74 | €48.02 | n/a | 4 |
| Jan ’26 | €38.20 | €50.54 +32.3% | 6.3% | €53.40 | €45.77 | n/a | 4 |
| Dec ’25 | €45.60 | €47.38 +3.9% | 2.9% | €49.39 | €45.60 | n/a | 4 |
| Nov ’25 | €39.00 | €45.01 +15.4% | 1.8% | €46.05 | €44.21 | n/a | 4 |
| Oct ’25 | €38.80 | €43.81 +12.9% | 2.3% | €45.17 | €42.46 | n/a | 4 |
| Sep ’25 | €40.80 | €45.49 +11.5% | 4.8% | €48.46 | €42.98 | n/a | 4 |
| Aug ’25 | €42.60 | €45.49 +6.8% | 4.8% | €48.46 | €42.98 | n/a | 4 |
| Jul ’25 | €37.20 | €38.87 +4.5% | 8.5% | €43.75 | €34.44 | n/a | 4 |
| Jun ’25 | €34.40 | €39.23 +14.0% | 9.9% | €44.25 | €34.84 | n/a | 3 |
| May ’25 | €33.20 | €39.23 +18.2% | 9.9% | €44.25 | €34.84 | n/a | 3 |
| Apr ’25 | €34.80 | €39.30 +12.9% | 8.6% | €43.29 | €35.00 | n/a | 3 |
| Mar ’25 | €33.60 | €41.09 +22.3% | 3.8% | €43.24 | €39.56 | n/a | 3 |
| Feb ’25 | €36.80 | €41.09 +11.7% | 3.8% | €43.24 | €39.56 | €46.40 | 3 |
| Jan ’25 | €36.80 | €36.58 -0.6% | 8.2% | €40.23 | €32.92 | €38.20 | 3 |
| Dec ’24 | €31.20 | €36.87 +18.2% | 5.5% | €38.77 | €34.04 | €45.60 | 3 |
| Nov ’24 | €30.80 | €36.87 +19.7% | 5.5% | €38.77 | €34.04 | €39.00 | 3 |
| Oct ’24 | €29.00 | €35.96 +24.0% | 5.6% | €38.79 | €34.06 | €38.80 | 4 |
| Sep ’24 | €30.40 | €34.07 +12.1% | 5.0% | €36.51 | €32.06 | €40.80 | 4 |
| Aug ’24 | €31.60 | €34.07 +7.8% | 5.0% | €36.51 | €32.06 | €42.60 | 4 |
| Jul ’24 | €25.40 | €33.07 +30.2% | 6.3% | €35.58 | €31.01 | €37.20 | 4 |
| Jun ’24 | €24.00 | €33.04 +37.7% | 6.3% | €35.55 | €30.99 | €34.40 | 4 |
| May ’24 | n/a | €33.04 0% | 6.3% | €35.55 | €30.99 | €33.20 | 4 |
| Apr ’24 | n/a | €35.84 0% | 4.3% | €36.88 | €33.19 | €34.80 | 4 |
| Mar ’24 | n/a | €36.49 0% | 2.1% | €37.07 | €35.21 | €33.60 | 4 |
| Feb ’24 | n/a | €36.49 0% | 2.1% | €37.07 | €35.21 | €36.80 | 4 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/02/04 10:51 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/02/04 00:00 |
| Guadagni | 2024/12/31 |
| Guadagni annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
Mercantile Bank Corporation è coperta da 9 analisti. 5 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Kevin Reevey | D.A. Davidson & Co. |
| Brendan Nosal | Hovde Group, LLC |
| John Rodis | Janney Montgomery Scott LLC |