German American Bancorp, Inc.

DB:GAB Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: €1.3b

German American Bancorp Valutazione

GAB è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

2/6

Punteggio di valutazione 2/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di GAB se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Al di sotto del valore equo: GAB ( €41.2 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €85.09 )

Significativamente al di sotto del valore equo: GAB viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di GAB?

Metrica chiave: Poiché GAB è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per GAB. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di GAB per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di GAB su PE?
Rapporto PE16.5x
GuadagniUS$82.11m
Cap. di mercatoUS$1.36b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto GAB di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di GAB rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari5.4x
PCZ ProCredit Holding
4.3x10.7%€451.2m
1578 Bank of Tianjin
2.5xn/aHK$10.0b
601860 Jiangsu Zijin Rural Commercial BankLtd
6.4xn/aCN¥10.4b
8377 Hokuhoku Financial Group
8.4x14.5%JP¥214.8b
GAB German American Bancorp
16.5x22.4%€1.4b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: GAB è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 16.5 x) rispetto alla media dei peer ( 5.4 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il GAB's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?

2 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
GAB 16.5xMedia del settore 7.3xNo. of Companies47PE0612182430+
2 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: GAB è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 16.5 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 7.3 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il GAB's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

GAB PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 16.5x
Rapporto equo PE 12.1x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: GAB è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 16.5 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 12.1 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti GAB e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€41.20
€45.38
+10.2%
7.7%€51.24€40.80n/a6
Nov ’25€37.00
€41.13
+11.2%
4.8%€44.20€38.67n/a6
Oct ’25€34.60
€38.85
+12.3%
2.1%€39.75€37.94n/a5
Sep ’25€35.80
€39.20
+9.5%
2.7%€40.30€37.55n/a5
Aug ’25€36.20
€38.55
+6.5%
7.2%€40.77€33.36n/a5
Jul ’25€32.60
€32.35
-0.8%
3.3%€34.00€31.24n/a5
Jun ’25€29.20
€32.45
+11.1%
3.3%€34.11€31.34n/a5
May ’25€29.60
€33.67
+13.8%
2.0%€34.61€32.74n/a4
Apr ’25€31.00
€34.08
+9.9%
4.1%€36.42€32.68n/a4
Mar ’25€29.00
€34.08
+17.5%
4.1%€36.42€32.68n/a4
Feb ’25€30.60
€32.43
+6.0%
8.1%€35.88€28.52n/a4
Jan ’25€29.60
€29.64
+0.1%
4.4%€31.49€28.72n/a3
Dec ’24€26.20
€28.27
+7.9%
1.5%€28.58€27.66n/a3
Nov ’24€25.60
€30.05
+17.4%
4.1%€31.23€28.39€37.004
Oct ’24€25.60
€30.04
+17.4%
4.1%€31.22€28.39€34.604
Sep ’24€26.60
€29.42
+10.6%
2.5%€29.99€28.17€35.804
Aug ’24€26.60
€29.71
+11.7%
4.5%€31.87€28.23€36.204
Jul ’24€25.20
€30.56
+21.3%
4.5%€32.66€28.93€32.604
Jun ’24€25.60
€30.56
+19.4%
4.5%€32.66€28.93€29.204
May ’24€26.20
€30.38
+16.0%
3.7%€31.90€29.17€29.603
Apr ’24€30.00
€35.76
+19.2%
5.5%€37.59€33.01€31.003
Mar ’24€36.80
€38.12
+3.6%
1.8%€39.17€37.31€29.004
Feb ’24€35.20
€37.21
+5.7%
1.8%€38.23€36.41€30.604
Jan ’24€34.80
€40.58
+16.6%
2.7%€41.95€38.96€29.604
Dec ’23€38.00
€40.58
+6.8%
2.7%€41.95€38.96€26.204
Nov ’23€39.40
€40.62
+3.1%
2.8%€42.52€39.48€25.604

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

Eurobank Ergasias Services and Holdings

€7.6b

Provides retail banking, corporate and private banking, asset management, treasury, capital market, and other services primarily in Greece, rest of Europe, and internationally.

EFGD

€2.02

7D

1.3%

1Y

23.9%

UniCredit

€55.2b

Provides commercial banking services in Italy, Germany, Central Europe, and Eastern Europe.

CRIN

€36.07

7D

-5.1%

1Y

46.1%

Société Générale Société anonyme

€20.4b

Provides banking and financial services to individuals, corporates, and institutional clients in Europe and internationally.

SGE

€25.43

7D

-2.8%

1Y

12.9%