German American Bancorp Valutazione
GAB è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
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Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di GAB se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: GAB ( €33.6 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €75.64 )
Significativamente al di sotto del valore equo: GAB viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di GAB?
Metrica chiave: Poiché GAB è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di GAB su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 19.8x |
| Guadagni | US$75.31m |
| Cap. di mercato | US$1.48b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | 0.6x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto GAB di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 9.8x | ||
PCZ ProCredit Holding | 6.3x | 18.06% | €600.8m |
LKFN Lakeland Financial | 17.4x | 7.89% | US$1.6b |
8358 Suruga Bank | 11.6x | 8.14% | JP¥235.0b |
1216 Zhongyuan Bank | 4x | n/a | HK$12.1b |
GAB German American Bancorp | 19.8x | 31.39% | €1.5b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: GAB è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 19.8 x) rispetto alla media dei peer ( 9.8 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il GAB's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?
| 1 Azienda | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 1 Azienda | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: GAB è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 19.8 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 9 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il GAB's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 19.8x |
| Rapporto equo PE | 13.7x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: GAB è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 19.8 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 13.7 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €33.60 | €39.46 +17.45% | 3.58% | €40.64 | €37.11 | n/a | 6 |
| May ’26 | €31.60 | €40.15 +27.06% | 3.53% | €41.63 | €37.20 | n/a | 6 |
| Apr ’26 | €33.00 | €44.30 +34.25% | 1.44% | €45.38 | €43.53 | n/a | 6 |
| Mar ’26 | €36.80 | €46.12 +25.33% | 1.44% | €47.25 | €45.32 | n/a | 6 |
| Feb ’26 | €38.80 | €46.42 +19.64% | 1.95% | €48.02 | €45.14 | n/a | 6 |
| Jan ’26 | €34.00 | €46.40 +36.48% | 6.68% | €51.49 | €41.00 | n/a | 6 |
| Dec ’25 | €40.80 | €45.38 +11.24% | 7.67% | €51.24 | €40.80 | n/a | 6 |
| Nov ’25 | €37.00 | €41.13 +11.16% | 4.78% | €44.20 | €38.67 | n/a | 6 |
| Oct ’25 | €34.60 | €38.85 +12.27% | 2.08% | €39.75 | €37.94 | n/a | 5 |
| Sep ’25 | €35.80 | €39.20 +9.50% | 2.72% | €40.30 | €37.55 | n/a | 5 |
| Aug ’25 | €36.20 | €38.55 +6.49% | 7.23% | €40.77 | €33.36 | n/a | 5 |
| Jul ’25 | €32.60 | €32.35 -0.78% | 3.31% | €34.00 | €31.24 | n/a | 5 |
| Jun ’25 | €29.20 | €32.45 +11.12% | 3.31% | €34.11 | €31.34 | n/a | 5 |
| May ’25 | €29.60 | €33.67 +13.75% | 1.96% | €34.61 | €32.74 | €31.60 | 4 |
| Apr ’25 | €31.00 | €34.08 +9.95% | 4.11% | €36.42 | €32.68 | €33.00 | 4 |
| Mar ’25 | €29.00 | €34.08 +17.53% | 4.11% | €36.42 | €32.68 | €36.80 | 4 |
| Feb ’25 | €30.60 | €32.43 +5.98% | 8.12% | €35.88 | €28.52 | €38.80 | 4 |
| Jan ’25 | €29.60 | €29.64 +0.14% | 4.42% | €31.49 | €28.72 | €34.00 | 3 |
| Dec ’24 | €26.20 | €28.27 +7.91% | 1.54% | €28.58 | €27.66 | €40.80 | 3 |
| Nov ’24 | €25.60 | €30.05 +17.36% | 4.09% | €31.23 | €28.39 | €37.00 | 4 |
| Oct ’24 | €25.60 | €30.04 +17.35% | 4.09% | €31.22 | €28.39 | €34.60 | 4 |
| Sep ’24 | €26.60 | €29.42 +10.60% | 2.53% | €29.99 | €28.17 | €35.80 | 4 |
| Aug ’24 | €26.60 | €29.71 +11.67% | 4.52% | €31.87 | €28.23 | €36.20 | 4 |
| Jul ’24 | €25.20 | €30.56 +21.27% | 4.52% | €32.66 | €28.93 | €32.60 | 4 |
| Jun ’24 | €25.60 | €30.56 +19.37% | 4.52% | €32.66 | €28.93 | €29.20 | 4 |
| May ’24 | €26.20 | €30.38 +15.97% | 3.74% | €31.90 | €29.17 | €29.60 | 3 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/05/19 02:59 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/05/19 00:00 |
| Guadagni | 2025/03/31 |
| Guadagni annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
German American Bancorp, Inc. è coperta da 11 analisti. 6 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Stephen Geyen | D.A. Davidson & Co. |
| Andrew Stapp | Hilliard Lyons |
| Brendan Nosal | Hovde Group, LLC |