German American Bancorp, Inc.

DB:GAB Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: €1.1b

German American Bancorp Valutazione

GAB è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

3/6

Punteggio di valutazione 3/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di GAB se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€89.10
Fair Value
60.0% undervalued intrinsic discount
6
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: GAB ( €35.6 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €89.1 )

Significativamente al di sotto del valore equo: GAB viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di GAB?

Metrica chiave: Poiché GAB è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per GAB. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di GAB per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di GAB su PE?
Rapporto PE13.5x
GuadagniUS$82.11m
Cap. di mercatoUS$1.14b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto GAB di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di GAB rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari10.4x
PCZ ProCredit Holding
4.5x12.2%€466.5m
8366 Shiga Bank
14.9xn/aJP¥181.6b
8524 North Pacific BankLtd
11.5x23.8%JP¥168.4b
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10.9x8.5%€115.1m
GAB German American Bancorp
13.5x22.3%€1.1b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: GAB è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 13.5 x) rispetto alla media dei peer ( 10.4 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il GAB's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?

2 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
GAB 13.5xMedia del settore 7.9xNo. of Companies42PE0612182430+
2 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: GAB è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 13.5 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 7.9 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il GAB's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

GAB PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 13.5x
Rapporto equo PE 12.1x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: GAB è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 13.5 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 12.1 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti GAB e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€35.60
€46.37
+30.3%
4.7%€48.47€41.68n/a6
Jan ’26€34.00
€46.40
+36.5%
6.7%€51.49€41.00n/a6
Dec ’25€40.80
€45.38
+11.2%
7.7%€51.24€40.80n/a6
Nov ’25€37.00
€41.13
+11.2%
4.8%€44.20€38.67n/a6
Oct ’25€34.60
€38.85
+12.3%
2.1%€39.75€37.94n/a5
Sep ’25€35.80
€39.20
+9.5%
2.7%€40.30€37.55n/a5
Aug ’25€36.20
€38.55
+6.5%
7.2%€40.77€33.36n/a5
Jul ’25€32.60
€32.35
-0.8%
3.3%€34.00€31.24n/a5
Jun ’25€29.20
€32.45
+11.1%
3.3%€34.11€31.34n/a5
May ’25€29.60
€33.67
+13.8%
2.0%€34.61€32.74n/a4
Apr ’25€31.00
€34.08
+9.9%
4.1%€36.42€32.68n/a4
Mar ’25€29.00
€34.08
+17.5%
4.1%€36.42€32.68n/a4
Feb ’25€30.60
€32.43
+6.0%
8.1%€35.88€28.52n/a4
Jan ’25€29.60
€29.64
+0.1%
4.4%€31.49€28.72€34.003
Dec ’24€26.20
€28.27
+7.9%
1.5%€28.58€27.66€40.803
Nov ’24€25.60
€30.05
+17.4%
4.1%€31.23€28.39€37.004
Oct ’24€25.60
€30.04
+17.4%
4.1%€31.22€28.39€34.604
Sep ’24€26.60
€29.42
+10.6%
2.5%€29.99€28.17€35.804
Aug ’24€26.60
€29.71
+11.7%
4.5%€31.87€28.23€36.204
Jul ’24€25.20
€30.56
+21.3%
4.5%€32.66€28.93€32.604
Jun ’24€25.60
€30.56
+19.4%
4.5%€32.66€28.93€29.204
May ’24€26.20
€30.38
+16.0%
3.7%€31.90€29.17€29.603
Apr ’24€30.00
€35.76
+19.2%
5.5%€37.59€33.01€31.003
Mar ’24€36.80
€38.12
+3.6%
1.8%€39.17€37.31€29.004
Feb ’24€35.20
€37.21
+5.7%
1.8%€38.23€36.41€30.604
Jan ’24€34.80
€40.58
+16.6%
2.7%€41.95€38.96€29.604
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 6 Analysts
€45.56
Fair Value
21.9% undervalued intrinsic discount
6
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è superiore di oltre 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni e gli analisti rientrano in un intervallo di accordo statisticamente attendibile.

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/01/10 01:13
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/01/10 00:00
Guadagni2024/09/30
Guadagni annuali2023/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .

Fonti analitiche

German American Bancorp, Inc. è coperta da 13 analisti. 5 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Stephen GeyenD.A. Davidson & Co.
Andrew StappHilliard Lyons
Benjamin GerlingerHovde Group, LLC