First Commonwealth Financial Valutazione
FCF è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
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Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di FCF se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: FCF ( €15.2 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €37.8 )
Significativamente al di sotto del valore equo: FCF viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di FCF?
Metrica chiave: Poiché FCF è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di FCF su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 11.2x |
| Guadagni | US$151.55m |
| Cap. di mercato | US$1.70b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | 2.8x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto FCF di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 8.6x | ||
PCZ ProCredit Holding | 4.4x | 12.2% | €459.4m |
600908 Wuxi Rural Commercial BankLtd | 5.8x | 8.7% | CN¥12.7b |
CBK Commerzbank | 8.9x | 7.9% | €19.0b |
CHCO City Holding | 15.1x | -2.1% | US$1.7b |
FCF First Commonwealth Financial | 11.2x | 4.0% | €1.7b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: FCF è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.2 x) rispetto alla media dei peer ( 8.5 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il FCF's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?
| 2 Aziende | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 2 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: FCF è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.2 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 7.8 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il FCF's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 11.2x |
| Rapporto equo PE | 9.3x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: FCF è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.2 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 9.3 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €15.20 | €19.70 +29.6% | 4.4% | €20.66 | €18.26 | n/a | 5 |
| Dec ’25 | €17.40 | €17.29 -0.6% | 8.6% | €19.45 | €14.82 | n/a | 6 |
| Nov ’25 | €14.90 | €16.70 +12.1% | 6.7% | €18.39 | €14.71 | n/a | 6 |
| Oct ’25 | €15.20 | €17.09 +12.4% | 8.4% | €19.87 | €15.36 | n/a | 6 |
| Sep ’25 | €15.30 | €17.47 +14.2% | 8.4% | €20.32 | €15.70 | n/a | 6 |
| Aug ’25 | €16.50 | €17.47 +5.9% | 8.4% | €20.32 | €15.70 | n/a | 6 |
| Jul ’25 | €12.60 | €14.84 +17.8% | 6.4% | €15.85 | €13.05 | n/a | 6 |
| Jun ’25 | €12.10 | €14.84 +22.6% | 6.4% | €15.85 | €13.05 | n/a | 6 |
| May ’25 | €12.50 | €14.84 +18.7% | 6.4% | €15.85 | €13.05 | n/a | 6 |
| Apr ’25 | €12.70 | €14.68 +15.6% | 6.4% | €15.68 | €12.92 | n/a | 6 |
| Mar ’25 | €12.00 | €14.97 +24.8% | 4.5% | €15.83 | €13.96 | n/a | 6 |
| Feb ’25 | €12.90 | €14.95 +15.9% | 4.3% | €15.64 | €13.80 | n/a | 6 |
| Jan ’25 | €14.20 | €13.85 -2.5% | 10.0% | €16.34 | €12.71 | €15.80 | 6 |
| Dec ’24 | €12.20 | €13.97 +14.5% | 7.8% | €16.10 | €13.26 | €17.40 | 6 |
| Nov ’24 | €11.50 | €13.97 +21.5% | 7.8% | €16.10 | €13.26 | €14.90 | 6 |
| Oct ’24 | €11.50 | €14.95 +30.0% | 7.7% | €17.00 | €13.22 | €15.20 | 6 |
| Sep ’24 | €12.00 | €14.62 +21.9% | 6.3% | €16.45 | €13.71 | €15.30 | 6 |
| Aug ’24 | €13.10 | €14.21 +8.5% | 9.5% | €16.33 | €11.79 | €16.50 | 6 |
| Jul ’24 | €11.90 | €13.76 +15.6% | 8.6% | €15.59 | €11.92 | €12.60 | 6 |
| Jun ’24 | €11.80 | €13.72 +16.3% | 10.4% | €16.28 | €11.76 | €12.10 | 6 |
| May ’24 | €11.30 | €13.91 +23.1% | 9.7% | €16.33 | €11.79 | €12.50 | 6 |
| Apr ’24 | €11.30 | €15.06 +33.2% | 10.0% | €16.68 | €12.04 | €12.70 | 6 |
| Mar ’24 | €15.00 | €15.89 +5.9% | 7.3% | €17.84 | €14.09 | €12.00 | 6 |
| Feb ’24 | €13.50 | €15.12 +12.0% | 7.4% | €17.41 | €13.75 | €12.90 | 7 |
| Jan ’24 | €13.10 | €15.76 +20.3% | 7.4% | €18.15 | €14.33 | €14.20 | 7 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è superiore di oltre 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni e gli analisti rientrano in un intervallo di accordo statisticamente attendibile.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/01/06 22:37 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/01/03 00:00 |
| Guadagni | 2024/09/30 |
| Guadagni annuali | 2023/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .
Fonti analitiche
First Commonwealth Financial Corporation è coperta da 19 analisti. 7 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Matthew Schultheis | Boenning & Scattergood, Inc. |
| Stephen Moss | B. Riley Securities, Inc. |
| Russell Elliott Gunther | D.A. Davidson & Co. |