First Commonwealth Financial Corporation

DB:FCF Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: €1.9b

First Commonwealth Financial Valutazione

FCF è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

2/6

Punteggio di valutazione 2/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di FCF se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Al di sotto del valore equo: FCF ( €18 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €38.18 )

Significativamente al di sotto del valore equo: FCF viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di FCF?

Metrica chiave: Poiché FCF è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per FCF. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di FCF per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di FCF su PE?
Rapporto PE12.8x
GuadagniUS$151.55m
Cap. di mercatoUS$1.97b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto FCF di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di FCF rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari10.4x
PCZ ProCredit Holding
4.3x10.7%€451.2m
CBK Commerzbank
8x8.8%€17.1b
WKBN Walliser Kantonalbank
12.4xn/aCHF 1.7b
CHCO City Holding
16.9x-2.1%US$2.0b
FCF First Commonwealth Financial
12.8x2.9%€2.0b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: FCF è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 12.8 x) rispetto alla media dei peer ( 10.4 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il FCF's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?

2 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
FCF 12.8xMedia del settore 7.3xNo. of Companies47PE0612182430+
2 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: FCF è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 12.8 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 7.3 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il FCF's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

FCF PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 12.8x
Rapporto equo PE 9.2x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: FCF è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 12.8 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 9.2 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti FCF e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€18.00
€17.29
-3.9%
8.6%€19.45€14.82n/a6
Nov ’25€14.90
€16.70
+12.1%
6.7%€18.39€14.71n/a6
Oct ’25€15.20
€17.09
+12.4%
8.4%€19.87€15.36n/a6
Sep ’25€15.30
€17.47
+14.2%
8.4%€20.32€15.70n/a6
Aug ’25€16.50
€17.47
+5.9%
8.4%€20.32€15.70n/a6
Jul ’25€12.60
€14.84
+17.8%
6.4%€15.85€13.05n/a6
Jun ’25€12.10
€14.84
+22.6%
6.4%€15.85€13.05n/a6
May ’25€12.50
€14.84
+18.7%
6.4%€15.85€13.05n/a6
Apr ’25€12.70
€14.68
+15.6%
6.4%€15.68€12.92n/a6
Mar ’25€12.00
€14.97
+24.8%
4.5%€15.83€13.96n/a6
Feb ’25€12.90
€14.95
+15.9%
4.3%€15.64€13.80n/a6
Jan ’25€14.20
€13.85
-2.5%
10.0%€16.34€12.71n/a6
Dec ’24€12.20
€13.97
+14.5%
7.8%€16.10€13.26n/a6
Nov ’24€11.50
€13.97
+21.5%
7.8%€16.10€13.26€14.906
Oct ’24€11.50
€14.95
+30.0%
7.7%€17.00€13.22€15.206
Sep ’24€12.00
€14.62
+21.9%
6.3%€16.45€13.71€15.306
Aug ’24€13.10
€14.21
+8.5%
9.5%€16.33€11.79€16.506
Jul ’24€11.90
€13.76
+15.6%
8.6%€15.59€11.92€12.606
Jun ’24€11.80
€13.72
+16.3%
10.4%€16.28€11.76€12.106
May ’24€11.30
€13.91
+23.1%
9.7%€16.33€11.79€12.506
Apr ’24€11.30
€15.06
+33.2%
10.0%€16.68€12.04€12.706
Mar ’24€15.00
€15.89
+5.9%
7.3%€17.84€14.09€12.006
Feb ’24€13.50
€15.12
+12.0%
7.4%€17.41€13.75€12.907
Jan ’24€13.10
€15.76
+20.3%
7.4%€18.15€14.33€14.207
Dec ’23€14.00
€16.22
+15.9%
7.4%€18.85€14.88€12.207
Nov ’23€14.40
€16.22
+12.7%
7.4%€18.85€14.88€11.507

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

Eurobank Ergasias Services and Holdings

€7.6b

Provides retail banking, corporate and private banking, asset management, treasury, capital market, and other services primarily in Greece, rest of Europe, and internationally.

EFGD

€2.02

7D

1.3%

1Y

23.9%

UniCredit

€55.2b

Provides commercial banking services in Italy, Germany, Central Europe, and Eastern Europe.

CRIN

€36.07

7D

-5.1%

1Y

46.1%

Société Générale Société anonyme

€20.4b

Provides banking and financial services to individuals, corporates, and institutional clients in Europe and internationally.

SGE

€25.43

7D

-2.8%

1Y

12.9%