Stellar Bancorp, Inc.

DB:C9N0 Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: €1.3b

Stellar Bancorp Valutazione

C9N0 è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

3/6

Punteggio di valutazione 3/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di C9N0 se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€40.62
Fair Value
39.9% undervalued intrinsic discount
5
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: C9N0 ( €24.4 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €40.62 )

Significativamente al di sotto del valore equo: C9N0 viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.


Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di C9N0?

Metrica chiave: Poiché C9N0 è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per C9N0. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di C9N0 per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di C9N0 su PE?
Rapporto PE12.5x
GuadagniUS$113.56m
Cap. di mercatoUS$1.42b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto C9N0 di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di C9N0 rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari12.7x
PCZ ProCredit Holding
6.3x18.06%€600.8m
CCB Coastal Financial
27.2x48.04%US$1.3b
NONG SpareBank 1 Nord-Norge
8.4x15.45%NOK 14.6b
MBK Merkur PrivatBank KgaA
8.7x5.03%€123.7m
C9N0 Stellar Bancorp
12.5x-7.89%€1.4b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: C9N0 ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 12.5 x) rispetto alla media dei peer ( 12.7 x).


Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il C9N0's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?

1 AziendaPrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
C9N0 12.5xMedia del settore 9.0xNo. of Companies45PE0612182430+
1 AziendaCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: C9N0 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 12.5 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 9 x).


Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il C9N0's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

C9N0 PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 12.5x
Rapporto equo PE 7.9x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: C9N0 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 12.5 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 7.9 x).


Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti C9N0 e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€24.40
€24.87
+1.94%
2.65%€25.58€23.81n/a5
May ’26€22.00
€24.87
+13.06%
2.65%€25.58€23.81n/a5
Apr ’26€25.40
€28.84
+13.53%
3.33%€30.16€27.33n/a5
Mar ’26€27.40
€29.72
+8.48%
3.33%€31.08€28.17n/a5
Feb ’26€27.60
€30.29
+9.75%
5.91%€32.80€27.98n/a5
Jan ’26€27.00
€29.72
+10.07%
7.52%€32.81€27.02n/a5
Dec ’25€29.60
€26.48
-10.54%
4.05%€27.58€24.82n/a5
Nov ’25€25.00
€26.48
+5.91%
4.05%€27.58€24.82n/a5
Oct ’25€23.20
€25.84
+11.37%
5.68%€28.01€24.39n/a5
Sep ’25€24.40
€26.42
+8.29%
5.68%€28.64€24.95n/a5
Aug ’25€25.20
€26.42
+4.86%
5.68%€28.64€24.95n/a5
Jul ’25€21.20
€23.69
+11.73%
3.51%€25.08€22.76n/a5
Jun ’25€20.80
€23.69
+13.88%
3.51%€25.08€22.76n/a5
May ’25€20.80
€25.65
+23.31%
9.48%€28.91€22.85€22.005
Apr ’25€22.40
€27.26
+21.68%
4.47%€28.45€25.24€25.405
Mar ’25€21.80
€27.42
+25.79%
4.47%€28.62€25.39€27.405
Feb ’25€23.00
€27.42
+19.23%
4.47%€28.62€25.39€27.605
Jan ’25€25.60
€24.54
-4.14%
9.66%€28.18€21.81€27.005
Dec ’24€21.80
€24.11
+10.61%
5.30%€25.43€22.61€29.605
Nov ’24€20.40
€24.11
+18.20%
5.30%€25.43€22.61€25.005
Oct ’24€19.80
€26.65
+34.61%
5.98%€29.51€24.75€23.205
Sep ’24€19.50
€25.65
+31.51%
6.10%€28.19€23.64€24.405
Aug ’24€22.60
€25.65
+13.47%
6.10%€28.19€23.64€25.205
Jul ’24€21.40
€25.47
+19.02%
7.68%€28.40€22.91€21.205
Jun ’24€21.60
€24.98
+15.63%
7.52%€28.26€22.79€20.805
May ’24€19.80
€24.98
+26.14%
7.52%€28.26€22.79€20.805
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 5 Analysts
€24.86
Fair Value
1.8% undervalued intrinsic discount
5
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.


Scoprire le aziende sottovalutate

Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/05/19 08:34
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/05/19 00:00
Guadagni2025/03/31
Guadagni annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

Stellar Bancorp, Inc. è coperta da 9 analisti. 5 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Bryce RoweBaird
John RodisJanney Montgomery Scott LLC
Catherine Summerson MealorKeefe, Bruyette, & Woods