Santander Bank Polska S.A.

DB:BZI Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: €11.9b

Santander Bank Polska Valutazione

BZI è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

4/6

Punteggio di valutazione 4/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di BZI se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€245.94
Fair Value
52.9% undervalued intrinsic discount
8
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: BZI ( €115.95 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €245.94 )

Significativamente al di sotto del valore equo: BZI viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di BZI?

Metrica chiave: Poiché BZI è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per BZI. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di BZI per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di BZI su PE?
Rapporto PE9.4x
Guadagnizł5.38b
Cap. di mercatozł50.78b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto BZI di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di BZI rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari9.8x
CBK Commerzbank
12x10.77%€30.7b
PCZ ProCredit Holding
6.4x17.55%€618.4m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
8.6x5.03%€121.3m
QIBK Qatar Islamic Bank (Q.P.S.C.)
12x4.55%ر.ق53.1b
BZI Santander Bank Polska
9.4x8.61%€50.8b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: BZI ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.4 x) rispetto alla media dei peer ( 9.8 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il BZI's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?

1 AziendaPrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
BZI 9.4xMedia del settore 9.0xNo. of Companies48PE0612182430+
1 AziendaCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: BZI è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.4 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 9 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il BZI's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

BZI PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 9.4x
Rapporto equo PE 11x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: BZI ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.4 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 11 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti BZI e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€115.95
€139.35
+20.18%
12.84%€167.29€115.29n/a8
May ’26€139.90
€137.69
-1.58%
12.50%€165.94€114.36n/a9
Apr ’26€131.00
€138.60
+5.80%
14.10%€169.98€114.28n/a9
Mar ’26€126.25
€133.78
+5.97%
11.35%€153.46€108.07n/a9
Feb ’26€121.50
€131.96
+8.61%
12.35%€151.77€106.88n/a9
Jan ’26€106.80
€131.02
+22.68%
11.72%€150.09€110.40n/a9
Dec ’25€101.30
€130.49
+28.81%
10.50%€148.36€109.12n/a9
Nov ’25€102.60
€132.25
+28.89%
9.90%€149.45€109.92n/a9
Oct ’25€106.45
€132.25
+24.23%
9.90%€149.45€109.92n/a9
Sep ’25€119.80
€131.84
+10.05%
10.06%€148.70€109.37n/a9
Aug ’25€120.35
€130.76
+8.65%
10.35%€148.82€109.46n/a9
Jul ’25€128.80
€126.48
-1.80%
14.24%€149.37€98.18n/a9
Jun ’25€119.35
€127.28
+6.65%
14.77%€151.15€98.27n/a9
May ’25€130.35
€124.58
-4.43%
15.55%€149.20€97.01€139.909
Apr ’25€128.60
€120.04
-6.66%
15.60%€149.97€97.51€131.008
Mar ’25€127.70
€110.45
-13.51%
10.32%€129.41€94.18€126.259
Feb ’25€111.40
€110.62
-0.70%
10.64%€129.91€94.54€121.509
Jan ’25€112.40
€100.89
-10.24%
13.17%€129.60€82.10€106.809
Dec ’24€113.10
€94.81
-16.17%
16.15%€111.99€59.14€101.309
Nov ’24€101.80
€89.19
-12.39%
17.52%€109.03€57.58€102.609
Oct ’24€74.55
€78.92
+5.86%
15.16%€89.17€51.31€106.459
Sep ’24€82.60
€82.46
-0.16%
15.79%€95.31€53.12€119.809
Aug ’24€88.00
€79.43
-9.73%
20.58%€96.97€45.42€120.359
Jul ’24€87.75
€77.55
-11.62%
18.26%€94.69€45.09€128.808
Jun ’24€74.20
€73.68
-0.71%
16.73%€90.21€44.15€119.358
May ’24€75.40
€70.26
-6.82%
16.93%€89.17€48.00€130.358
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 8 Analysts
€138.20
Fair Value
16.1% undervalued intrinsic discount
8
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/05/23 00:19
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/05/23 00:00
Guadagni2025/03/31
Guadagni annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

Santander Bank Polska S.A. è coperta da 28 analisti. 6 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Andreas MarkouBerenberg
Kamil KliszczBiuro maklerskie mBanku
Olga VeselovaBofA Global Research