Santander Bank Polska S.A.

DB:BZI Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: €11.3b

Santander Bank Polska Valutazione

BZI è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

3/6

Punteggio di valutazione 3/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di BZI se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Al di sotto del valore equo: BZI ( €109.2 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €235 )

Significativamente al di sotto del valore equo: BZI viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di BZI?

Metrica chiave: Poiché BZI è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per BZI. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di BZI per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di BZI su PE?
Rapporto PE9.1x
Guadagnizł5.28b
Cap. di mercatozł48.04b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto BZI di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di BZI rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari8.4x
CBK Commerzbank
8.7x8.9%€18.4b
PCZ ProCredit Holding
4.4x12.2%€459.4m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
9.8x10.7%€105.0m
BPI Bank of the Philippine Islands
10.5x7.4%₱643.2b
BZI Santander Bank Polska
9.1x5.1%€48.0b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: BZI è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.1 x) rispetto alla media dei peer ( 8.4 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il BZI's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?

2 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
BZI 9.1xMedia del settore 7.7xNo. of Companies42PE0612182430+
2 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: BZI è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.1 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 7.7 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il BZI's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

BZI PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 9.1x
Rapporto equo PE 10.8x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: BZI ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.1 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 10.8 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti BZI e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€109.20
€131.02
+20.0%
11.7%€150.09€110.40n/a9
Dec ’25€101.30
€130.49
+28.8%
10.5%€148.36€109.12n/a9
Nov ’25€102.60
€132.25
+28.9%
9.9%€149.45€109.92n/a9
Oct ’25€106.45
€132.25
+24.2%
9.9%€149.45€109.92n/a9
Sep ’25€119.80
€131.84
+10.1%
10.1%€148.70€109.37n/a9
Aug ’25€120.35
€130.76
+8.6%
10.3%€148.82€109.46n/a9
Jul ’25€128.80
€126.48
-1.8%
14.2%€149.37€98.18n/a9
Jun ’25€119.35
€127.28
+6.6%
14.8%€151.15€98.27n/a9
May ’25€130.35
€124.58
-4.4%
15.5%€149.20€97.01n/a9
Apr ’25€128.60
€120.04
-6.7%
15.6%€149.97€97.51n/a8
Mar ’25€127.70
€110.45
-13.5%
10.3%€129.41€94.18n/a9
Feb ’25€111.40
€110.62
-0.7%
10.6%€129.91€94.54n/a9
Jan ’25€112.40
€100.89
-10.2%
13.2%€129.60€82.10n/a9
Dec ’24€113.10
€94.81
-16.2%
16.2%€111.99€59.14€101.309
Nov ’24€101.80
€89.19
-12.4%
17.5%€109.03€57.58€102.609
Oct ’24€74.55
€78.92
+5.9%
15.2%€89.17€51.31€106.459
Sep ’24€82.60
€82.46
-0.2%
15.8%€95.31€53.12€119.809
Aug ’24€88.00
€79.43
-9.7%
20.6%€96.97€45.42€120.359
Jul ’24€87.75
€77.55
-11.6%
18.3%€94.69€45.09€128.808
Jun ’24€74.20
€73.68
-0.7%
16.7%€90.21€44.15€119.358
May ’24€75.40
€70.26
-6.8%
16.9%€89.17€48.00€130.358
Apr ’24€63.65
€63.42
-0.4%
15.0%€75.27€47.04€128.609
Mar ’24€63.15
€62.17
-1.6%
14.0%€74.45€50.06€127.709
Feb ’24€60.55
€60.11
-0.7%
12.2%€71.87€50.18€111.4010
Jan ’24€55.40
€59.85
+8.0%
11.2%€70.14€50.32€112.4010
Dec ’23€58.65
€59.17
+0.9%
11.8%€70.12€46.89€113.1010

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2024/12/19 23:44
Prezzo dell'azione a fine giornata2024/12/19 00:00
Guadagni2024/09/30
Guadagni annuali2023/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .

Fonti analitiche

Santander Bank Polska S.A. è coperta da 32 analisti. 8 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Andreas MarkouBerenberg
Kamil KliszczBiuro maklerskie mBanku
Olga VeselovaBofA Global Research