Banca Sistema Valutazione
B2S è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
5/6Punteggio di valutazione 5/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di B2S se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: B2S ( €1.25 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €2.91 )
Significativamente al di sotto del valore equo: B2S viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di B2S?
Metrica chiave: Poiché B2S è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di B2S su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 5.8x |
| Guadagni | €17.47m |
| Cap. di mercato | €101.60m |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | 0.2x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto B2S di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 10.5x | ||
MBK Merkur PrivatBank KgaA | 10.9x | 8.5% | €115.1m |
PCZ ProCredit Holding | 4.5x | 12.2% | €466.5m |
CBK Commerzbank | 9.3x | 7.9% | €19.7b |
SOUTHEASTB Southeast Bank | 17.3x | n/a | ৳12.0b |
B2S Banca Sistema | 5.8x | 25.5% | €101.6m |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: B2S ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 5.8 x) rispetto alla media dei peer ( 10.5 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il B2S's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?
| 2 Aziende | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 2 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: B2S ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 5.8 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 7.9 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il B2S's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 5.8x |
| Rapporto equo PE | 10.9x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: B2S ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 5.8 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 10.9 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €1.25 | €1.95 +55.5% | 23.6% | €2.60 | €1.60 | n/a | 3 |
| Jan ’26 | €1.22 | €1.95 +59.8% | 23.6% | €2.60 | €1.60 | n/a | 3 |
| Dec ’25 | €1.43 | €2.23 +56.6% | 11.8% | €2.60 | €2.00 | n/a | 3 |
| Nov ’25 | €1.48 | €2.14 +44.6% | 9.1% | €2.40 | €1.93 | n/a | 3 |
| Oct ’25 | €1.43 | €2.07 +45.2% | 5.0% | €2.18 | €1.93 | n/a | 3 |
| Sep ’25 | €1.43 | €2.07 +44.4% | 5.0% | €2.18 | €1.93 | n/a | 3 |
| Aug ’25 | €1.50 | €2.04 +36.0% | 7.1% | €2.18 | €1.84 | n/a | 3 |
| Jul ’25 | €1.43 | €1.98 +38.3% | 5.4% | €2.10 | €1.84 | n/a | 3 |
| Jun ’25 | €1.60 | €1.98 +23.6% | 5.4% | €2.10 | €1.84 | n/a | 3 |
| May ’25 | €1.34 | €1.49 +11.8% | 10.8% | €1.72 | €1.36 | n/a | 3 |
| Apr ’25 | €1.31 | €1.35 +3.6% | 3.0% | €1.40 | €1.30 | n/a | 3 |
| Mar ’25 | €1.16 | €1.35 +16.5% | 3.0% | €1.40 | €1.30 | n/a | 3 |
| Feb ’25 | €1.24 | €1.36 +9.2% | 3.1% | €1.40 | €1.30 | n/a | 3 |
| Jan ’25 | €1.16 | €1.36 +17.4% | 3.1% | €1.40 | €1.30 | €1.22 | 3 |
| Dec ’24 | €1.14 | €1.36 +19.4% | 3.1% | €1.40 | €1.30 | €1.43 | 3 |
| Nov ’24 | €1.05 | €1.41 +34.8% | 5.9% | €1.50 | €1.30 | €1.48 | 3 |
| Oct ’24 | €1.08 | €1.46 +35.7% | 9.9% | €1.65 | €1.30 | €1.43 | 3 |
| Sep ’24 | €1.18 | €1.49 +26.3% | 9.7% | €1.65 | €1.30 | €1.43 | 3 |
| Aug ’24 | €1.15 | €1.52 +32.7% | 12.1% | €1.75 | €1.30 | €1.50 | 3 |
| Jul ’24 | €1.18 | €1.62 +37.3% | 5.9% | €1.75 | €1.52 | €1.43 | 3 |
| Jun ’24 | €1.10 | €1.62 +47.3% | 5.9% | €1.75 | €1.52 | €1.60 | 3 |
| May ’24 | €1.31 | €1.73 +31.8% | 5.5% | €1.83 | €1.60 | €1.34 | 3 |
| Apr ’24 | €1.32 | €1.83 +38.4% | 3.4% | €1.90 | €1.75 | €1.31 | 3 |
| Mar ’24 | €1.48 | €2.07 +39.9% | 9.5% | €2.35 | €1.90 | €1.16 | 3 |
| Feb ’24 | €1.72 | €2.14 +24.7% | 7.4% | €2.35 | €1.97 | €1.24 | 3 |
| Jan ’24 | €1.49 | €2.14 +43.4% | 7.4% | €2.35 | €1.97 | €1.16 | 3 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è superiore di oltre 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni, ma gli analisti non sono entro un intervallo di accordo statisticamente attendibile.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/01/10 03:04 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/01/10 00:00 |
| Guadagni | 2024/09/30 |
| Guadagni annuali | 2023/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .
Fonti analitiche
Banca Sistema S.p.A. è coperta da 8 analisti. 2 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Luigi Tramontana | Banca Akros S.p.A. (ESN) |
| Christian Carrese | Intermonte SIM S.p.A. |
| Fabrizio Bernardi | Intermonte SIM S.p.A. |