AIB Group plc

DB:A5G Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: €13.8b

AIB Group Valutazione

A5G è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

5/6

Punteggio di valutazione 5/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di A5G se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€12.85
Fair Value
54.5% undervalued intrinsic discount
12
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: A5G ( €5.85 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €12.85 )

Significativamente al di sotto del valore equo: A5G viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di A5G?

Metrica chiave: Poiché A5G è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per A5G. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di A5G per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di A5G su PE?
Rapporto PE6.1x
Guadagni€2.25b
Cap. di mercato€13.81b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto A5G di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di A5G rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari11.3x
CBK Commerzbank
10.5x11.1%€22.3b
PCZ ProCredit Holding
5.1x12.2%€526.6m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10.5x8.5%€112.8m
EIB Emirates Islamic Bank PJSC
19.1xn/aد.إ53.8b
A5G AIB Group
6.1x-12.9%€13.8b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: A5G ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 6.1 x) rispetto alla media dei peer ( 11.3 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il A5G's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?

2 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
A5G 6.1xMedia del settore 8.3xNo. of Companies43PE0612182430+
2 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: A5G ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 6.1 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 8.3 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il A5G's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

A5G PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 6.1x
Rapporto equo PE 7.8x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: A5G ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 6.1 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 7.8 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti A5G e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€5.85
€6.27
+7.2%
11.4%€8.00€5.40n/a12
Feb ’26€5.66
€6.26
+10.6%
11.4%€8.00€5.40n/a12
Jan ’26€5.18
€6.14
+18.6%
12.1%€7.80€5.00n/a12
Dec ’25€5.02
€6.03
+20.2%
12.5%€7.80€4.85n/a11
Nov ’25€4.93
€5.96
+20.9%
13.5%€7.90€4.80n/a11
Oct ’25€4.92
€6.12
+24.3%
11.2%€7.90€4.90n/a11
Sep ’25€5.31
€6.12
+15.3%
11.3%€7.90€4.80n/a11
Aug ’25€5.23
€6.00
+14.7%
10.6%€7.60€4.80n/a11
Jul ’25€4.97
€5.98
+20.4%
11.0%€7.60€4.80n/a12
Jun ’25€5.35
€5.99
+12.0%
10.9%€7.60€4.80n/a12
May ’25€4.80
€5.86
+22.1%
11.0%€7.40€4.80n/a12
Apr ’25€4.51
€5.69
+26.3%
12.5%€7.40€4.50n/a13
Mar ’25€4.18
€5.18
+23.9%
18.3%€7.00€2.65n/a14
Feb ’25€4.22
€5.15
+22.0%
18.0%€7.00€2.65€5.6614
Jan ’25€3.65
€5.29
+44.8%
17.3%€7.00€2.65€5.1814
Dec ’24€4.07
€5.37
+31.9%
17.6%€7.00€2.65€5.0214
Nov ’24€3.99
€5.44
+36.4%
18.5%€6.90€2.65€4.9314
Oct ’24€4.06
€5.30
+30.8%
20.0%€6.80€2.65€4.9214
Sep ’24€4.05
€5.26
+29.8%
20.1%€6.80€2.65€5.3115
Aug ’24€4.06
€5.09
+25.4%
18.9%€6.50€2.65€5.2315
Jul ’24€3.67
€4.90
+33.4%
18.4%€6.50€2.65€4.9715
Jun ’24€3.71
€4.82
+30.0%
17.1%€5.90€2.65€5.3515
May ’24€3.80
€4.65
+22.4%
16.9%€5.80€2.65€4.8015
Apr ’24€3.60
€4.56
+26.6%
15.8%€5.70€2.65€4.5115
Mar ’24€3.95
€4.22
+6.8%
13.0%€5.12€2.65€4.1815
Feb ’24€3.82
€4.06
+6.3%
11.6%€4.60€2.65€4.2214
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 12 Analysts
€6.19
Fair Value
5.5% undervalued intrinsic discount
12
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/02/07 00:29
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/02/07 00:00
Guadagni2024/06/30
Guadagni annuali2023/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

AIB Group plc è coperta da 30 analisti. 11 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
David GrinsztajnAlphaValue
Thomas Andrew RaynerBarclays
Grace DarganBarclays