South Plains Financial, Inc.

DB:4S4 Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: €559.4m

South Plains Financial Valutazione

4S4 è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

3/6

Punteggio di valutazione 3/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di 4S4 se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€82.29
Fair Value
59.2% undervalued intrinsic discount
4
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: 4S4 ( €33.6 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €82.29 )

Significativamente al di sotto del valore equo: 4S4 viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di 4S4?

Metrica chiave: Poiché 4S4 è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per 4S4. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di 4S4 per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di 4S4 su PE?
Rapporto PE11.7x
GuadagniUS$49.72m
Cap. di mercatoUS$582.21m

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto 4S4 di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di 4S4 rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari8.9x
PCZ ProCredit Holding
5.3x12.2%€550.1m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10.5x8.5%€112.8m
CCN Caisse Régionale de Crédit Agricole Mutuel de Normandie-Seine Société coopérative
6.9xn/a€574.8m
TRST TrustCo Bank Corp NY
13xn/aUS$638.7m
4S4 South Plains Financial
11.7x6.2%€582.2m

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: 4S4 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.7 x) rispetto alla media dei peer ( 8.9 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il 4S4's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?

1 AziendaPrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
4S4 11.7xMedia del settore 8.4xNo. of Companies44PE0612182430+
1 AziendaCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: 4S4 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.7 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 8.4 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il 4S4's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

4S4 PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 11.7x
Rapporto equo PE 9x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: 4S4 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.7 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 9 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti 4S4 e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€33.60
€41.71
+24.1%
6.7%€44.81€37.18n/a4
Feb ’26€34.60
€41.71
+20.6%
6.7%€44.81€37.18n/a4
Jan ’26€33.20
€42.21
+27.2%
8.9%€44.39€35.70n/a4
Dec ’25€35.80
€38.00
+6.2%
8.5%€43.43€34.94n/a4
Nov ’25€30.80
€36.07
+17.1%
3.6%€37.92€34.22n/a4
Oct ’25€30.20
€32.75
+8.4%
4.1%€34.33€30.72n/a4
Sep ’25€31.00
€32.72
+5.5%
2.4%€33.18€31.33n/a4
Aug ’25€29.60
€32.72
+10.5%
2.4%€33.18€31.33n/a4
Jul ’25€24.80
€29.91
+20.6%
4.4%€31.78€28.04n/a4
Jun ’25€24.20
€29.91
+23.6%
4.4%€31.78€28.04n/a4
May ’25€24.60
€29.91
+21.6%
4.4%€31.78€28.04n/a4
Apr ’25€24.40
€30.24
+23.9%
4.0%€31.39€28.62n/a4
Mar ’25€24.20
€30.24
+25.0%
4.0%€31.39€28.62n/a4
Feb ’25€24.80
€30.24
+21.9%
4.0%€31.39€28.62€34.604
Jan ’25€26.40
€27.41
+3.8%
5.3%€29.24€25.59€33.204
Dec ’24€23.60
€27.41
+16.2%
5.3%€29.24€25.59€35.804
Nov ’24€25.00
€28.20
+12.8%
4.0%€29.51€26.65€30.804
Oct ’24€24.60
€28.20
+14.6%
4.0%€29.51€26.65€30.204
Sep ’24€23.80
€26.48
+11.3%
3.3%€27.49€25.24€31.004
Aug ’24€24.20
€26.48
+9.4%
3.3%€27.49€25.24€29.604
Jul ’24€20.60
€24.74
+20.1%
5.2%€25.65€22.91€24.803
Jun ’24€20.60
€23.89
+16.0%
4.7%€25.40€22.68€24.203
May ’24€18.30
€23.89
+30.5%
4.7%€25.40€22.68€24.603
Apr ’24€19.10
€26.14
+36.8%
11.6%€30.44€23.99€24.403
Mar ’24€24.60
€29.91
+21.6%
1.5%€30.37€29.45€24.202
Feb ’24€25.40
€29.91
+17.8%
1.5%€30.37€29.45€24.802
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 4 Analysts
€41.55
Fair Value
19.1% undervalued intrinsic discount
4
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è superiore di oltre 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni e gli analisti rientrano in un intervallo di accordo statisticamente attendibile.

Scoprire le aziende sottovalutate

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/02/19 02:16
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/02/19 00:00
Guadagni2024/12/31
Guadagni annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

South Plains Financial, Inc. è coperta da 5 analisti. 4 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Brett RabatinHovde Group, LLC
Christopher McGrattyKeefe, Bruyette, & Woods
Wood LayKeefe, Bruyette, & Woods