First Interstate BancSystem Valutazione
4FB è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
3/6Punteggio di valutazione 3/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di 4FB se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: 4FB ( €28 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €51.24 )
Significativamente al di sotto del valore equo: 4FB viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di 4FB?
Metrica chiave: Poiché 4FB è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di 4FB su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 13.8x |
| Utili | US$245.40m |
| Cap. di mercato | US$3.38b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | 0.6x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto 4FB di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 13.7x | ||
PCZ ProCredit Holding | 6.4x | 21.55% | €494.7m |
CATY Cathay General Bancorp | 10.8x | 8.07% | US$3.3b |
INDB Independent Bank | 19.9x | 34.93% | US$3.6b |
MCHB Mechanics Bancorp | 17.8x | 25.18% | US$3.4b |
4FB First Interstate BancSystem | 13.8x | 23.61% | €3.4b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: 4FB è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 13.8 x) rispetto alla media dei peer ( 10.6 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il 4FB's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?
| 3 Aziende | Prezzo / Utili | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 3 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: 4FB è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 13.8 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 10.1 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il 4FB's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 13.8x |
| Rapporto equo PE | 14.7x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: 4FB ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 13.8 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 14.7 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €28.00 | €30.66 +9.49% | 6.90% | €32.82 | €25.91 | n/a | 8 |
| Nov ’26 | €27.20 | €30.47 +12.03% | 7.32% | €32.97 | €26.03 | n/a | 8 |
| Oct ’26 | €26.80 | €28.03 +4.60% | 9.79% | €32.40 | €25.58 | n/a | 8 |
| Sep ’26 | €27.20 | €27.57 +1.36% | 9.40% | €32.49 | €23.94 | n/a | 8 |
| Aug ’26 | €25.00 | €28.35 +13.42% | 9.13% | €33.28 | €24.52 | n/a | 8 |
| Jul ’26 | €24.20 | €26.05 +7.66% | 12.05% | €32.46 | €21.36 | n/a | 8 |
| Jun ’26 | €23.60 | €26.52 +12.37% | 12.13% | €33.45 | €22.01 | n/a | 8 |
| May ’26 | €23.80 | €27.12 +13.97% | 14.60% | €36.31 | €22.14 | n/a | 8 |
| Apr ’26 | €26.40 | €32.21 +22.01% | 10.35% | €38.00 | €27.81 | n/a | 8 |
| Mar ’26 | €29.20 | €34.12 +16.83% | 12.20% | €40.36 | €28.83 | n/a | 8 |
| Feb ’26 | €32.20 | €34.13 +5.98% | 13.55% | €40.52 | €27.98 | n/a | 8 |
| Jan ’26 | €30.40 | €33.48 +10.14% | 12.48% | €40.51 | €28.94 | n/a | 7 |
| Dec ’25 | €32.40 | €31.91 -1.52% | 13.46% | €40.09 | €26.73 | n/a | 7 |
| Nov ’25 | €28.00 | €29.42 +5.07% | 8.84% | €33.10 | €25.74 | €27.20 | 7 |
| Oct ’25 | €27.20 | €29.81 +9.60% | 9.30% | €34.33 | €25.30 | €26.80 | 7 |
| Sep ’25 | €27.40 | €30.66 +11.89% | 8.29% | €35.15 | €27.75 | €27.20 | 7 |
| Aug ’25 | €28.80 | €30.66 +6.45% | 8.29% | €35.15 | €27.75 | €25.00 | 7 |
| Jul ’25 | €25.40 | €27.51 +8.31% | 12.95% | €34.59 | €22.44 | €24.20 | 7 |
| Jun ’25 | €24.60 | €27.51 +11.83% | 12.95% | €34.59 | €22.44 | €23.60 | 7 |
| May ’25 | €25.00 | €27.51 +10.04% | 12.95% | €34.59 | €22.44 | €23.80 | 7 |
| Apr ’25 | €25.20 | €26.62 +5.63% | 9.98% | €29.66 | €21.32 | €26.40 | 7 |
| Mar ’25 | €24.00 | €27.20 +13.31% | 11.42% | €32.12 | €21.41 | €29.20 | 7 |
| Feb ’25 | €25.00 | €27.60 +10.40% | 11.55% | €32.20 | €23.00 | €32.20 | 7 |
| Jan ’25 | €28.00 | €26.33 -5.96% | 16.17% | €31.78 | €21.79 | €30.40 | 7 |
| Dec ’24 | €24.20 | €25.03 +3.42% | 10.03% | €30.14 | €22.61 | €32.40 | 7 |
| Nov ’24 | €21.40 | €25.03 +16.95% | 10.03% | €30.14 | €22.61 | €28.00 | 7 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/11/30 15:41 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/11/28 00:00 |
| Utili | 2025/09/30 |
| Utili annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
First Interstate BancSystem, Inc. è coperta da 13 analisti. 6 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| David George | Baird |
| Jared David Shaw | Barclays |
| Jason Goldberg | Barclays |