First Business Financial Services, Inc.

DB:45D Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: €355.1m

First Business Financial Services Valutazione

45D è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

2/6

Punteggio di valutazione 2/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di 45D se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€123.31
Fair Value
66.1% undervalued intrinsic discount
5
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: 45D ( €41.8 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €123.31 )

Significativamente al di sotto del valore equo: 45D viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di 45D?

Metrica chiave: Poiché 45D è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per 45D. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di 45D per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di 45D su PE?
Rapporto PE9.2x
GuadagniUS$44.64m
Cap. di mercatoUS$397.39m

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto 45D di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di 45D rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari7.2x
PCZ ProCredit Holding
6.7x17.37%€642.0m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
8.6x5.03%€121.3m
HBCP Home Bancorp
10.5x5.69%US$400.4m
6138 Harbin Bank
3.2xn/aHK$3.4b
45D First Business Financial Services
9.2x7.28%€397.4m

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: 45D è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.2 x) rispetto alla media dei peer ( 7.2 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il 45D's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?

1 AziendaPrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
45D 9.2xMedia del settore 8.9xNo. of Companies44PE0612182430+
1 AziendaCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: 45D è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.2 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 8.9 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il 45D's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

45D PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 9.2x
Rapporto equo PE 8.9x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: 45D è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.2 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 8.9 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti 45D e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€41.80
€51.42
+23.01%
1.29%€52.13€50.36n/a5
May ’26€40.60
€51.55
+26.96%
1.29%€52.26€50.48n/a5
Apr ’26€42.80
€55.76
+30.27%
3.04%€57.42€52.79n/a5
Mar ’26€49.20
€59.58
+21.09%
1.95%€61.13€58.22n/a5
Feb ’26€40.80
€56.53
+38.56%
5.24%€59.81€51.13n/a5
Jan ’26€40.00
€53.31
+33.28%
5.02%€55.96€50.17n/a4
Dec ’25€45.00
€48.54
+7.88%
0.76%€48.73€47.81n/a5
Nov ’25€39.00
€48.54
+24.47%
0.76%€48.73€47.81n/a5
Oct ’25€40.00
€47.52
+18.80%
3.73%€50.59€45.17n/a5
Sep ’25€40.00
€47.82
+19.55%
3.93%€51.11€45.63n/a5
Aug ’25€42.20
€45.81
+8.54%
14.12%€51.72€33.25n/a5
Jul ’25€33.60
€39.90
+18.74%
9.04%€44.75€33.56n/a5
Jun ’25€30.80
€39.90
+29.54%
9.04%€44.75€33.56n/a5
May ’25€30.60
€40.10
+31.03%
9.04%€44.97€33.72€40.605
Apr ’25€32.80
€41.40
+26.23%
3.98%€44.16€39.56€42.805
Mar ’25€31.60
€42.07
+33.14%
4.24%€44.63€39.98€49.204
Feb ’25€33.40
€41.09
+23.01%
6.65%€44.32€36.93€40.804
Jan ’25€36.20
€37.23
+2.84%
4.22%€39.95€36.32€40.004
Dec ’24€31.60
€36.20
+14.56%
7.92%€37.86€31.23€45.004
Nov ’24€28.40
€36.20
+27.46%
7.92%€37.86€31.23€39.004
Oct ’24€27.60
€36.33
+31.65%
5.36%€37.85€33.12€40.005
Sep ’24€28.60
€35.68
+24.77%
3.79%€36.79€34.03€40.005
Aug ’24€30.20
€35.01
+15.93%
3.90%€36.38€33.65€42.204
Jul ’24€26.80
€32.11
+19.81%
7.58%€34.37€28.04€33.604
Jun ’24€25.00
€32.11
+28.44%
7.58%€34.37€28.04€30.804
May ’24€25.60
€33.50
+30.85%
10.78%€38.28€28.26€30.604
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 5 Analysts
€49.36
Fair Value
15.3% undervalued intrinsic discount
5
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/05/13 09:05
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/05/13 00:00
Guadagni2025/03/31
Guadagni annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

First Business Financial Services, Inc. è coperta da 5 analisti. 5 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Jeffrey RulisD.A. Davidson & Co.
Brian MartinJanney Montgomery Scott LLC
Damon DelMonteKeefe, Bruyette, & Woods