First Business Financial Services, Inc.

DB:45D Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: €399.0m

First Business Financial Services Valutazione

45D è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

2/6

Punteggio di valutazione 2/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di 45D se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Al di sotto del valore equo: 45D ( €45.4 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €111.92 )

Significativamente al di sotto del valore equo: 45D viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di 45D?

Metrica chiave: Poiché 45D è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per 45D. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di 45D per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di 45D su PE?
Rapporto PE11.3x
GuadagniUS$37.80m
Cap. di mercatoUS$418.73m

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto 45D di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di 45D rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari8.4x
PCZ ProCredit Holding
4.4x9.9%€471.2m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10x8.6%€107.3m
PSB Philippine Savings Bank
5xn/a₱25.6b
ACNB ACNB
14.1x18.7%US$410.0m
45D First Business Financial Services
11.3x11.1%€418.7m

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: 45D è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.3 x) rispetto alla media dei peer ( 8.4 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il 45D's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?

2 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
45D 11.3xMedia del settore 7.4xNo. of Companies47PE0612182430+
2 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: 45D è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.3 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 7.4 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il 45D's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

45D PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 11.3x
Rapporto equo PE 9.5x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: 45D è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.3 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 9.5 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti 45D e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€45.40
€48.54
+6.9%
0.8%€48.73€47.81n/a5
Nov ’25€39.00
€48.54
+24.5%
0.8%€48.73€47.81n/a5
Oct ’25€40.00
€47.52
+18.8%
3.7%€50.59€45.17n/a5
Sep ’25€40.00
€47.82
+19.6%
3.9%€51.11€45.63n/a5
Aug ’25€42.20
€45.81
+8.5%
14.1%€51.72€33.25n/a5
Jul ’25€33.60
€39.90
+18.7%
9.0%€44.75€33.56n/a5
Jun ’25€30.80
€39.90
+29.5%
9.0%€44.75€33.56n/a5
May ’25€30.60
€40.10
+31.0%
9.0%€44.97€33.72n/a5
Apr ’25€32.80
€41.40
+26.2%
4.0%€44.16€39.56n/a5
Mar ’25€31.60
€42.07
+33.1%
4.2%€44.63€39.98n/a4
Feb ’25€33.40
€41.09
+23.0%
6.6%€44.32€36.93n/a4
Jan ’25€36.20
€37.23
+2.8%
4.2%€39.95€36.32n/a4
Dec ’24€31.60
€36.20
+14.6%
7.9%€37.86€31.23n/a4
Nov ’24€28.40
€36.20
+27.5%
7.9%€37.86€31.23€39.004
Oct ’24€27.60
€36.33
+31.6%
5.4%€37.85€33.12€40.005
Sep ’24€28.60
€35.68
+24.8%
3.8%€36.79€34.03€40.005
Aug ’24€30.20
€35.01
+15.9%
3.9%€36.38€33.65€42.204
Jul ’24€26.80
€32.11
+19.8%
7.6%€34.37€28.04€33.604
Jun ’24€25.00
€32.11
+28.4%
7.6%€34.37€28.04€30.804
May ’24€25.60
€33.50
+30.9%
10.8%€38.28€28.26€30.604
Apr ’24€27.20
€38.45
+41.4%
3.6%€40.08€36.35€32.804
Mar ’24€33.00
€38.45
+16.5%
3.6%€40.08€36.35€31.604
Feb ’24€32.40
€38.03
+17.4%
3.6%€39.64€35.95€33.404
Jan ’24€33.80
€41.75
+23.5%
3.6%€43.52€39.48€36.204
Dec ’23€36.00
€41.75
+16.0%
3.6%€43.52€39.48€31.604
Nov ’23€38.00
€41.75
+9.9%
3.6%€43.52€39.48€28.404

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

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-0.5%

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7D

-4.2%

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53.0%