Civista Bancshares, Inc.

DB:44Q Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: €315.2m

Civista Bancshares Valutazione

44Q è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

2/6

Punteggio di valutazione 2/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di 44Q se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€50.58
Fair Value
62.4% undervalued intrinsic discount
6
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: 44Q ( €19 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €50.58 )

Significativamente al di sotto del valore equo: 44Q viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di 44Q?

Metrica chiave: Poiché 44Q è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per 44Q. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di 44Q per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di 44Q su PE?
Rapporto PE10.3x
GuadagniUS$35.00m
Cap. di mercatoUS$349.64m

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto 44Q di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di 44Q rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari8.4x
MBK Merkur PrivatBank KgaA
8.3x5.03%€118.2m
PCZ ProCredit Holding
6.4x18.32%€668.5m
USCB USCB Financial Holdings
12.6x14.38%US$339.4m
8392 Oita Bank
6.4xn/aJP¥54.4b
44Q Civista Bancshares
10.3x14.71%€349.6m

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: 44Q è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10.3 x) rispetto alla media dei peer ( 8.5 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il 44Q's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?

1 AziendaPrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
44Q 10.3xMedia del settore 8.9xNo. of Companies43PE0612182430+
1 AziendaCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: 44Q è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10.3 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 8.9 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il 44Q's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

44Q PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 10.3x
Rapporto equo PE 10x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: 44Q è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10.3 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 10 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti 44Q e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€19.00
€22.47
+18.24%
5.81%€24.51€21.01n/a6
May ’26€18.80
€22.47
+19.50%
5.81%€24.51€21.01n/a6
Apr ’26€17.80
€22.79
+28.01%
3.79%€24.10€21.32n/a6
Mar ’26€18.90
€23.94
+26.69%
4.08%€25.95€23.06n/a6
Feb ’26€18.10
€23.39
+29.25%
7.31%€26.05€20.26n/a6
Jan ’26€18.90
€23.40
+23.80%
6.71%€25.09€20.26n/a6
Dec ’25€20.00
€21.93
+9.63%
7.95%€24.22€19.95n/a6
Nov ’25€18.50
€20.23
+9.33%
6.43%€22.99€19.31n/a6
Oct ’25€15.80
€17.47
+10.54%
4.64%€18.52€16.26n/a6
Sep ’25€15.10
€17.55
+16.21%
4.43%€18.77€16.48n/a6
Aug ’25€16.40
€17.84
+8.77%
3.90%€19.00€17.14n/a6
Jul ’25€14.10
€15.56
+10.35%
6.39%€16.72€13.93n/a6
Jun ’25€13.00
€15.56
+19.69%
6.39%€16.72€13.93n/a6
May ’25€13.60
€15.90
+16.91%
6.12%€16.84€14.03€18.806
Apr ’25€13.80
€17.77
+28.74%
9.62%€19.55€14.90€17.806
Mar ’25€13.70
€18.02
+31.55%
6.45%€19.41€16.64€18.906
Feb ’25€15.40
€18.94
+23.00%
3.62%€20.13€18.30€18.105
Jan ’25€16.70
€17.89
+7.11%
9.02%€19.98€14.98€18.905
Dec ’24€14.10
€17.43
+23.58%
7.25%€18.84€15.54€20.005
Nov ’24€13.50
€17.43
+29.08%
7.25%€18.84€15.54€18.505
Oct ’24€14.50
€20.19
+39.21%
5.18%€20.82€17.98€15.806
Sep ’24€15.40
€19.78
+28.44%
1.76%€20.01€19.10€15.106
Aug ’24€16.40
€19.78
+20.61%
1.76%€20.01€19.10€16.406
Jul ’24€15.80
€19.00
+20.28%
11.89%€22.81€15.51€14.106
Jun ’24€13.80
€19.00
+37.69%
12.70%€22.99€15.63€13.006
May ’24€13.30
€20.24
+52.15%
6.62%€22.79€19.14€13.605
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 6 Analysts
€21.07
Fair Value
9.8% undervalued intrinsic discount
6
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/05/12 15:35
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/05/12 00:00
Guadagni2025/03/31
Guadagni annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

Civista Bancshares, Inc. è coperta da 11 analisti. 6 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
James BeuryBoenning & Scattergood, Inc.
Manuel NavasD.A. Davidson & Co.
null nullD.A. Davidson & Co.