Civista Bancshares Valutazione
44Q è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
2/6Punteggio di valutazione 2/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di 44Q se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: 44Q ( €19.5 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €41.84 )
Significativamente al di sotto del valore equo: 44Q viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di 44Q?
Metrica chiave: Poiché 44Q è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di 44Q su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 10.9x |
| Guadagni | US$30.63m |
| Cap. di mercato | US$335.66m |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | 1.4x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto 44Q di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 10.1x | ||
PCZ ProCredit Holding | 4.5x | 12.2% | €465.3m |
MBK Merkur PrivatBank KgaA | 9.9x | 10.7% | €105.8m |
HBLN Hypothekarbank Lenzburg | 14.2x | n/a | CHF 285.8m |
SIBK Safwa Islamic Bank | 12x | n/a | د.أ224.4m |
44Q Civista Bancshares | 10.9x | 7.7% | €335.7m |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: 44Q è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10.9 x) rispetto alla media dei peer ( 10.1 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il 44Q's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?
| 2 Aziende | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 2 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: 44Q è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10.9 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 7.6 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il 44Q's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 10.9x |
| Rapporto equo PE | 8.9x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: 44Q è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10.9 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 8.9 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €19.50 | €23.40 +20.0% | 6.7% | €25.09 | €20.26 | n/a | 6 |
| Dec ’25 | €20.00 | €21.93 +9.6% | 8.0% | €24.22 | €19.95 | n/a | 6 |
| Nov ’25 | €18.50 | €20.23 +9.3% | 6.4% | €22.99 | €19.31 | n/a | 6 |
| Oct ’25 | €15.80 | €17.47 +10.5% | 4.6% | €18.52 | €16.26 | n/a | 6 |
| Sep ’25 | €15.10 | €17.55 +16.2% | 4.4% | €18.77 | €16.48 | n/a | 6 |
| Aug ’25 | €16.40 | €17.84 +8.8% | 3.9% | €19.00 | €17.14 | n/a | 6 |
| Jul ’25 | €14.10 | €15.56 +10.3% | 6.4% | €16.72 | €13.93 | n/a | 6 |
| Jun ’25 | €13.00 | €15.56 +19.7% | 6.4% | €16.72 | €13.93 | n/a | 6 |
| May ’25 | €13.60 | €15.90 +16.9% | 6.1% | €16.84 | €14.03 | n/a | 6 |
| Apr ’25 | €13.80 | €17.77 +28.7% | 9.6% | €19.55 | €14.90 | n/a | 6 |
| Mar ’25 | €13.70 | €18.02 +31.5% | 6.5% | €19.41 | €16.64 | n/a | 6 |
| Feb ’25 | €15.40 | €18.94 +23.0% | 3.6% | €20.13 | €18.30 | n/a | 5 |
| Jan ’25 | €16.70 | €17.89 +7.1% | 9.0% | €19.98 | €14.98 | n/a | 5 |
| Dec ’24 | €14.10 | €17.43 +23.6% | 7.3% | €18.84 | €15.54 | €20.00 | 5 |
| Nov ’24 | €13.50 | €17.43 +29.1% | 7.3% | €18.84 | €15.54 | €18.50 | 5 |
| Oct ’24 | €14.50 | €20.19 +39.2% | 5.2% | €20.82 | €17.98 | €15.80 | 6 |
| Sep ’24 | €15.40 | €19.78 +28.4% | 1.8% | €20.01 | €19.10 | €15.10 | 6 |
| Aug ’24 | €16.40 | €19.78 +20.6% | 1.8% | €20.01 | €19.10 | €16.40 | 6 |
| Jul ’24 | €15.80 | €19.00 +20.3% | 11.9% | €22.81 | €15.51 | €14.10 | 6 |
| Jun ’24 | €13.80 | €19.00 +37.7% | 12.7% | €22.99 | €15.63 | €13.00 | 6 |
| May ’24 | €13.30 | €20.24 +52.1% | 6.6% | €22.79 | €19.14 | €13.60 | 5 |
| Apr ’24 | €15.00 | €24.76 +65.0% | 12.2% | €27.51 | €19.25 | €13.80 | 5 |
| Mar ’24 | €20.00 | €25.82 +29.1% | 6.2% | €28.00 | €23.80 | €13.70 | 6 |
| Feb ’24 | €19.60 | €25.77 +31.5% | 6.2% | €27.95 | €23.75 | €15.40 | 6 |
| Jan ’24 | €20.60 | €26.74 +29.8% | 6.0% | €28.79 | €24.47 | €16.70 | 7 |
| Dec ’23 | €21.60 | €26.74 +23.8% | 6.0% | €28.79 | €24.47 | €14.10 | 7 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2024/12/23 02:19 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2024/12/23 00:00 |
| Guadagni | 2024/09/30 |
| Guadagni annuali | 2023/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .
Fonti analitiche
Civista Bancshares, Inc. è coperta da 14 analisti. 6 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| James Beury | Boenning & Scattergood, Inc. |
| Manuel Navas | D.A. Davidson & Co. |
| null null | D.A. Davidson & Co. |