TowneBank

DB:3T8 Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: €2.5b

TowneBank Valutazione

3T8 è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

2/6

Punteggio di valutazione 2/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di 3T8 se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Al di sotto del valore equo: 3T8 ( €32.8 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €50.14 )

Significativamente al di sotto del valore equo: 3T8 viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.


Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di 3T8?

Metrica chiave: Poiché 3T8 è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per 3T8. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di 3T8 per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di 3T8 su PE?
Rapporto PE17.2x
GuadagniUS$149.30m
Cap. di mercatoUS$2.56b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto 3T8 di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di 3T8 rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari11.1x
PCZ ProCredit Holding
4.5x12.2%€465.3m
CBK Commerzbank
8.5x8.9%€18.1b
PFS Provident Financial Services
26.5x48.0%US$2.5b
6199 Bank of Guizhou
4.8xn/aHK$17.7b
3T8 TowneBank
17.2x21.7%€2.6b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: 3T8 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 17.2 x) rispetto alla media dei peer ( 11.1 x).


Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il 3T8's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?

2 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
3T8 17.2xMedia del settore 7.6xNo. of Companies44PE0612182430+
2 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: 3T8 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 17.2 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 7.6 x).


Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il 3T8's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

3T8 PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 17.2x
Rapporto equo PE 12.4x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: 3T8 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 17.2 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 12.4 x).


Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti 3T8 e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€32.80
€37.92
+15.6%
8.5%€42.66€34.12n/a4
Dec ’25€34.40
€35.88
+4.3%
3.7%€37.77€33.99n/a4
Nov ’25€29.80
€34.22
+14.8%
4.7%€36.99€33.29n/a4
Oct ’25€29.40
€33.43
+13.7%
5.1%€36.14€31.62n/a4
Sep ’25€30.80
€32.58
+5.8%
2.3%€33.71€31.89n/a4
Aug ’25€30.40
€33.25
+9.4%
2.0%€34.17€32.32n/a4
Jul ’25€25.20
€28.84
+14.4%
2.4%€29.96€28.09n/a5
Jun ’25€24.80
€28.80
+16.1%
2.9%€29.72€27.87n/a5
May ’25€24.40
€29.17
+19.5%
2.4%€29.91€28.04n/a5
Apr ’25€25.40
€28.82
+13.5%
2.4%€29.56€27.71n/a5
Mar ’25€25.00
€28.93
+15.7%
3.2%€30.40€27.64n/a5
Feb ’25€25.80
€28.93
+12.1%
3.2%€30.40€27.64n/a5
Jan ’25€27.20
€27.09
-0.4%
7.2%€29.99€24.54n/a5
Dec ’24€24.00
€24.81
+3.4%
7.7%€27.05€21.45€34.405
Nov ’24€22.60
€24.57
+8.7%
6.4%€26.46€21.73€29.805
Oct ’24€21.40
€24.94
+16.5%
6.6%€26.65€21.89€29.405
Sep ’24€21.60
€25.12
+16.3%
4.1%€26.49€23.75€30.804
Aug ’24€22.80
€25.19
+10.5%
4.5%€26.40€23.67€30.403
Jul ’24€21.60
€24.43
+13.1%
4.7%€25.65€22.91€25.203
Jun ’24€21.60
€24.50
+13.4%
5.2%€25.40€22.68€24.803
May ’24€21.60
€27.23
+26.0%
9.4%€30.86€25.41€24.403
Apr ’24€24.20
€29.83
+23.3%
3.9%€31.37€28.60€25.403
Mar ’24€28.40
€30.86
+8.7%
3.0%€31.79€29.92€25.002

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.


Scoprire le aziende sottovalutate

Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2024/12/26 00:56
Prezzo dell'azione a fine giornata2024/12/23 00:00
Guadagni2024/09/30
Guadagni annuali2023/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .

Fonti analitiche

TowneBank è coperta da 10 analisti. 4 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Brett ScheinerFBR Capital Markets & Co.
David BishopHovde Group, LLC
Christopher McGrattyKeefe, Bruyette, & Woods