Banco BPM S.p.A.

Report azionario XTRA:BPM

Capitalizzazione di mercato: €19.4b

Banco BPM Valutazione

BPM è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

3/6

Punteggio di valutazione 3/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di BPM se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

€14.51
Fair Value
11.8% sottovalutato sconto intrinseco
15
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: BPM ( €12.8 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €14.51 )

Significativamente al di sotto del valore equo: BPM viene scambiato al di sotto del valore equo, ma non in misura significativa.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di BPM?

Metrica chiave: Poiché BPM è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per BPM. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di BPM per la sua attuale utili.
Qual è il rapporto di BPM su PE?
Rapporto PE8.1x
Utili€2.38b
Cap. di mercato€19.40b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto BPM di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di BPM rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari10.9x
CBK Commerzbank
14.8x13.08%€35.7b
PCZ ProCredit Holding
5.9x17.92%€554.8m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10.8x7.85%€152.5m
BPE BPER Banca
12.2x14.31%€19.2b
BPM Banco BPM
8.1x-4.15%€19.4b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: BPM ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 8.1 x) rispetto alla media dei peer ( 10.9 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il BPM's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?

3 AziendePrezzo / UtiliCrescita stimataCap. di mercato
BPM 8.1xMedia del settore 9.8xNo. of Companies41PE0612182430+
3 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: BPM ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 8.1 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 9.8 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il BPM's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

BPM PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 8.1x
Rapporto equo PE n/a

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: Dati insufficienti per calcolare il Fair Ratio di BPM Price-To-Earnings per l'analisi di valutazione.

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti BPM e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€12.80
€12.46
-2.63%
10.65%€15.60€10.40n/a15
Sep ’26n/a
€11.44
0%
5.49%€12.75€10.40n/a13
Aug ’26n/a
€10.89
0%
6.43%€11.80€9.60n/a13
Jul ’26n/a
€10.56
0%
10.76%€12.00€7.50n/a14
Jun ’26n/a
€10.44
0%
10.34%€12.00€7.50n/a14
May ’26n/a
€9.81
0%
11.32%€11.75€7.50n/a15
Apr ’26n/a
€9.83
0%
11.47%€11.75€7.50n/a15
Mar ’26n/a
€9.18
0%
12.67%€12.00€7.50n/a15
Feb ’26n/a
€8.13
0%
5.99%€9.00€7.50n/a15
Jan ’26n/a
€7.91
0%
5.93%€8.74€7.10n/a15
Dec ’25n/a
€7.56
0%
5.70%€8.50€6.80n/a15
Nov ’25n/a
€7.30
0%
6.58%€8.00€6.40n/a15
Oct ’25n/a
€7.27
0%
7.27%€8.00€6.40€12.7015
Sep ’25n/a
€7.13
0%
10.25%€8.00€5.40n/a15
Aug ’25n/a
€7.08
0%
10.49%€8.00€5.20n/a15
Jul ’25n/a
€6.98
0%
10.13%€8.00€5.30n/a15
Jun ’25n/a
€6.94
0%
9.82%€8.00€5.30n/a15
May ’25n/a
€6.55
0%
11.13%€7.80€4.90n/a15
Apr ’25n/a
€6.20
0%
12.37%€7.55€4.60n/a15
Mar ’25n/a
€6.06
0%
11.38%€7.00€4.60n/a15
Feb ’25n/a
€5.94
0%
12.35%€7.00€4.50n/a14
Jan ’25n/a
€6.13
0%
10.36%€7.19€4.60n/a14
Dec ’24n/a
€6.37
0%
7.20%€7.21€5.50n/a14
Nov ’24n/a
€6.01
0%
11.93%€7.19€4.80n/a14
Oct ’24n/a
€5.91
0%
12.58%€7.00€4.60n/a13
€12.35
Fair Value
3.7% sopravvalutato sconto intrinseco
15
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/10/06 02:01
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/10/06 00:00
Utili2025/06/30
Utili annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

Banco BPM S.p.A. è coperta da 35 analisti. 14 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Fabrizio SpagnaAxia Financial Research
Juan Lopez CoboBanco Santander
Paola SabbioneBarclays