SpareBank 1 Ringerike Hadeland

BST:S0M Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: €493.4m

SpareBank 1 Ringerike Hadeland Valutazione

S0M è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

2/6

Punteggio di valutazione 2/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di S0M se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€57.65
Fair Value
47.0% undervalued intrinsic discount
2
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: S0M ( €30.56 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €57.65 )

Significativamente al di sotto del valore equo: S0M viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di S0M?

Metrica chiave: Poiché S0M è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per S0M. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di S0M per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di S0M su PE?
Rapporto PE9.3x
GuadagniNOK 618.60m
Cap. di mercatoNOK 5.74b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto S0M di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di S0M rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari8.8x
PCZ ProCredit Holding
5x12.2%€523.0m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10.6x8.5%€113.6m
CBK Commerzbank
10.6x11.1%€22.4b
PARB Pareto Bank
9x4.3%NOK 5.7b
S0M SpareBank 1 Ringerike Hadeland
9.3x-2.9%€5.7b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: S0M è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.3 x) rispetto alla media dei peer ( 8.8 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il S0M's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?

2 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
S0M 9.3xMedia del settore 8.3xNo. of Companies41PE0612182430+
2 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: S0M è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.3 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 8.3 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il S0M's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

S0M PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 9.3x
Rapporto equo PE 7.9x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: S0M è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.3 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 7.9 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti S0M e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€30.56
€29.97
-1.9%
2.4%€30.69€29.25n/a2
Jan ’26€26.89
€28.98
+7.8%
1.3%€29.36€28.59n/a2
Dec ’25€26.67
€28.98
+8.6%
1.3%€29.36€28.59n/a2
Nov ’25€26.60
€28.52
+7.3%
0.6%€28.69€28.35n/a2
Oct ’25€24.96
€28.29
+13.3%
0.9%€28.54€28.03n/a2
Sep ’25€25.44
€28.29
+11.2%
0.9%€28.54€28.03n/a2
Aug ’25€24.87
€27.93
+12.3%
0.3%€28.01€27.84n/a2
May ’25€25.13
€28.46
+13.2%
1.0%€28.76€28.16n/a2
Apr ’25€23.42
€29.40
+25.6%
1.6%€29.88€28.92n/a2
Mar ’25€25.75
€29.40
+14.2%
1.6%€29.88€28.92n/a2
Feb ’25€25.43
€29.19
+14.8%
2.7%€29.97€28.40€30.452
Jan ’25€25.87
€28.51
+10.2%
2.7%€29.28€27.74€26.892
Dec ’24€24.63
€28.51
+15.8%
2.7%€29.28€27.74€26.672
Nov ’24€23.89
€28.91
+21.0%
0.4%€29.04€28.78€26.602
Oct ’24€25.77
€29.54
+14.6%
0.4%€29.67€29.41€24.962
Sep ’24€25.86
€29.54
+14.2%
0.4%€29.67€29.41€25.442
Aug ’24€26.89
€29.21
+8.6%
1.3%€29.59€28.83€24.872
Jul ’24€26.28
€29.21
+11.1%
1.3%€29.59€28.83€25.102
Jun ’24€26.08
€29.21
+12.0%
1.3%€29.59€28.83€25.392
May ’24€26.90
€29.61
+10.1%
1.3%€29.99€29.22€25.132
Apr ’24€27.82
€31.92
+14.7%
2.6%€32.74€31.09€23.422
Mar ’24€29.27
€31.92
+9.0%
2.6%€32.74€31.09€25.752
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 2 Analysts
€29.44
Fair Value
3.8% overvalued intrinsic discount
2
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/02/06 13:57
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/02/06 00:00
Guadagni2024/09/30
Guadagni annuali2023/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

SpareBank 1 Ringerike Hadeland è coperta da 7 analisti. 2 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Fridtjof BerentsArctic Securities ASA
Christian BernerBeringer Finance AB
Geir KristiansenBeringer Finance AB