U.S. Bancorp Valutazione
USB è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
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Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di USB se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: USB ( $40.62 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $48.82 )
Significativamente al di sotto del valore equo: USB viene scambiato al di sotto del valore equo, ma non in misura significativa.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di USB?
Metrica chiave: Poiché USB è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di USB su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 15.5x |
| Guadagni | US$5.09b |
| Cap. di mercato | US$79.16b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | 1.3x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto USB di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 8.4x | ||
CHILE Banco de Chile | 8x | -5.8% | CL$11.4t |
BSANTANDER Banco Santander-Chile | 11.8x | 9.4% | CL$9.0t |
BCI Banco de Crédito e Inversiones | 7.6x | 7.3% | CL$6.1t |
SCOTIABKCL Scotiabank Chile | 6.3x | n/a | CL$2.8t |
USB U.S. Bancorp | 15.5x | 11.6% | US$79.2b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: USB è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 15.5 x) rispetto alla media dei peer ( 8.5 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il USB's PE Ratio rispetto ad altre aziende del South American Banks settore?
| 1 Azienda | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 1 Azienda | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: USB è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 15.5 x) rispetto alla media del settore CL Banks ( 6.3 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il USB's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 15.5x |
| Rapporto equo PE | 11x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: USB è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 15.5 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 11 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | US$40.62 | US$53.94 +32.8% | 8.0% | US$66.00 | US$49.00 | n/a | 21 |
| Nov ’25 | US$40.62 | US$53.03 +30.6% | 5.9% | US$60.00 | US$49.00 | n/a | 21 |
| Oct ’25 | US$40.62 | US$50.18 +23.5% | 5.9% | US$57.00 | US$44.50 | n/a | 21 |
| Sep ’25 | US$40.62 | US$49.67 +22.3% | 6.1% | US$54.00 | US$43.00 | n/a | 22 |
| Aug ’25 | US$40.62 | US$49.56 +22.0% | 6.7% | US$55.00 | US$42.00 | n/a | 22 |
| Jul ’25 | US$40.62 | US$47.31 +16.5% | 7.3% | US$53.00 | US$42.00 | n/a | 22 |
| Jun ’25 | US$40.62 | US$47.22 +16.2% | 7.5% | US$54.00 | US$42.00 | n/a | 22 |
| May ’25 | US$40.62 | US$47.35 +16.6% | 7.4% | US$54.00 | US$42.00 | n/a | 22 |
| Apr ’25 | US$40.62 | US$48.55 +19.5% | 6.9% | US$56.00 | US$44.00 | n/a | 22 |
| Mar ’25 | US$40.62 | US$48.23 +18.7% | 8.3% | US$61.00 | US$44.00 | n/a | 22 |
| Feb ’25 | US$45.33 | US$48.23 +6.4% | 8.3% | US$61.00 | US$44.00 | n/a | 22 |
| Jan ’25 | US$45.33 | US$43.89 -3.2% | 15.5% | US$60.00 | US$31.00 | n/a | 24 |
| Dec ’24 | US$38.65 | US$41.12 +6.4% | 17.5% | US$63.00 | US$31.00 | n/a | 23 |
| Nov ’24 | US$38.65 | US$40.68 +5.3% | 17.3% | US$60.00 | US$31.00 | US$40.62 | 23 |
| Oct ’24 | US$38.65 | US$43.38 +12.2% | 14.0% | US$62.00 | US$35.80 | US$40.62 | 23 |
| Sep ’24 | US$38.65 | US$44.25 +14.5% | 14.3% | US$67.00 | US$36.00 | US$40.62 | 23 |
| Aug ’24 | US$38.65 | US$43.73 +13.2% | 16.9% | US$70.00 | US$35.00 | US$40.62 | 23 |
| Jul ’24 | US$55.78 | US$42.72 -23.4% | 20.0% | US$70.00 | US$33.00 | US$40.62 | 23 |
| Jun ’24 | US$55.78 | US$44.39 -20.4% | 17.4% | US$67.00 | US$32.00 | US$40.62 | 23 |
| May ’24 | US$55.78 | US$45.42 -18.6% | 16.1% | US$67.00 | US$37.00 | US$40.62 | 23 |
| Apr ’24 | US$55.78 | US$52.92 -5.1% | 12.2% | US$68.00 | US$39.00 | US$40.62 | 23 |
| Mar ’24 | US$55.78 | US$55.31 -0.8% | 11.6% | US$77.00 | US$44.00 | US$40.62 | 23 |
| Feb ’24 | US$55.78 | US$54.59 -2.1% | 12.1% | US$74.00 | US$44.00 | US$45.33 | 22 |
| Jan ’24 | US$55.78 | US$52.27 -6.3% | 13.2% | US$70.00 | US$43.00 | US$45.33 | 22 |
| Dec ’23 | US$55.78 | US$52.23 -6.4% | 13.6% | US$71.00 | US$43.00 | US$38.65 | 21 |
| Nov ’23 | US$55.78 | US$51.71 -7.3% | 12.0% | US$64.00 | US$43.00 | US$38.65 | 22 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.