U.S. Bancorp

Report azionario SWX:USB

Capitalizzazione di mercato: CHF 76.7b

U.S. Bancorp Valutazione

USB è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

5/6

Punteggio di valutazione 5/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione vs Valore equo

Qual è il prezzo equo di USB se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

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Al di sotto del valore equo: USB ( CHF49.87 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( CHF111.63 )

Significativamente al di sotto del valore equo: USB viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di USB?

Metrica chiave: Poiché USB è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per USB. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di USB per la sua attuale utili.
Qual è il rapporto di USB su PE?
Rapporto PE12x
UtiliUS$7.80b
Cap. di mercatoUS$93.06b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto USB di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di USB rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari16x
LLBN Liechtensteinische Landesbank
19.7xn/aCHF 3.6b
BCVN Banque Cantonale Vaudoise
24.5x3.73%CHF 10.8b
3328 Bank of Communications
6.8x5.02%HK$759.4b
PNC PNC Financial Services Group
12.7x6.17%US$92.4b
USB U.S. Bancorp
12x6.44%CHF 93.1b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: USB ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 12 x) rispetto alla media dei peer ( 16 x).

Rapporto storico Rapporto prezzo/utili

Il rapporto storico prezzo/utili confronta il prezzo di un'azione con i suoi utili nel tempo. Rapporti più alti indicano che gli investitori sono disposti a pagare di più per il titolo.

Recupero dei dati storici

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il USB's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?

3 AziendePrezzo / UtiliCrescita stimataCap. di mercato
USB 12.0xMedia del settore 12.3xNo. of Companies32PE0612182430+
3 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: USB ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 12 x) rispetto alla media del settore Swiss Banks ( 19.1 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il USB's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

USB PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 12x
Rapporto equo PE 22.3x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: USB ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 12 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 22.3 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti USB e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
AttualeCHF 49.87
CHF 57.99
+16.30%
4.85%CHF 63.49CHF 53.60n/a21
Sep ’27CHF 50.02
CHF 56.85
+13.66%
4.85%CHF 62.24CHF 52.54n/a21
Aug ’27CHF 50.73
CHF 57.34
+13.04%
4.85%CHF 62.78CHF 53.00n/a21
Jul ’27CHF 49.63
CHF 51.81
+4.39%
7.03%CHF 58.98CHF 46.46n/a20
Jun ’27CHF 42.58
CHF 49.88
+17.14%
6.72%CHF 58.08CHF 45.13n/a19
May ’27CHF 44.30
CHF 49.37
+11.43%
6.30%CHF 57.82CHF 44.93n/a20
Apr ’27CHF 41.69
CHF 49.72
+19.27%
6.44%CHF 56.43CHF 43.71n/a23
Mar ’27CHF 42.63
CHF 49.67
+16.52%
7.39%CHF 59.59CHF 45.66n/a22
Feb ’27CHF 43.28
CHF 47.90
+10.67%
7.56%CHF 58.95CHF 42.49n/a22
Jan ’27CHF 43.04
CHF 45.56
+5.85%
10.20%CHF 59.42CHF 39.61n/a23
Dec ’26CHF 38.21
CHF 44.84
+17.36%
8.66%CHF 56.43CHF 40.30n/a23
Nov ’26n/a
CHF 44.83
0%
8.95%CHF 56.33CHF 40.23n/a23
Oct ’26n/a
CHF 43.62
0%
8.99%CHF 52.60CHF 37.46n/a23
Sep ’26n/a
CHF 43.00
0%
8.84%CHF 53.87CHF 37.79CHF 50.0223
Aug ’26n/a
CHF 43.09
0%
8.77%CHF 53.94CHF 37.84CHF 50.7323
Jul ’26n/a
CHF 40.07
0%
9.86%CHF 51.50CHF 33.28CHF 49.6323
Jun ’26n/a
CHF 41.43
0%
9.86%CHF 50.06CHF 34.21CHF 42.5823
May ’26n/a
CHF 40.53
0%
9.09%CHF 48.63CHF 33.79CHF 44.3022
Apr ’26n/a
CHF 48.24
0%
8.44%CHF 57.45CHF 38.89CHF 41.6921
Mar ’26n/a
CHF 51.34
0%
7.29%CHF 58.35CHF 45.78CHF 42.6321
Feb ’26n/a
CHF 51.86
0%
6.79%CHF 58.99CHF 46.28CHF 43.2821
Jan ’26n/a
CHF 51.00
0%
7.65%CHF 59.27CHF 44.00CHF 43.0421
Dec ’25n/a
CHF 48.52
0%
8.71%CHF 58.49CHF 43.42CHF 38.2121
Nov ’25n/a
CHF 45.79
0%
5.93%CHF 51.81CHF 42.31n/a21
Oct ’25n/a
CHF 42.46
0%
5.92%CHF 48.24CHF 37.66n/a21
Sep ’25n/a
CHF 42.33
0%
6.11%CHF 46.02CHF 36.65n/a22
CHF 58.21
Fair Value
14.3% sottovalutato sconto intrinseco
21
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2026/09/17 23:32
Prezzo dell'azione a fine giornata2026/09/17 00:00
Utili2026/06/30
Utili annuali2025/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina GitHub; abbiamo anche delle guide su come utilizzare i nostri report e dei tutorial su YouTube.

Scoprite il che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

U.S. Bancorp è coperta da 50 analisti. 15 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Stephen BiggarArgus Research Company
David GeorgeBaird
"Jason GoldbergBarclays